¿Cuál es la mejor moneda FX para operar?

XM es un bróker online de Forex y CFD que ofrece más de 1000 instrumentos financieros para operar en sus plataformas de trading.

Entre varios productos, los más populares y comercializados son los «pares de divisas Forex».

Mientras que el mercado Forex es conocido como el mercado financiero más grande del mundo, también es el mercado más comercializado en XM MT4 y MT5.

Operar con pares de divisas Forex te ofrece varias ventajas que otros mercados no pueden ofrecer, como un alto apalancamiento de hasta 1:1000, spreads ajustados desde 0.0 pips, baja comisión comercial y también una profunda liquidez que asegura una ejecución de órdenes de alta calidad con menos deslizamiento.

Ahora sabes que los pares de divisas Forex son muy populares, pero ¿sabes qué moneda es la mejor para operar con XM?

Esto depende completamente de tu conocimiento, el país de residencia y el tipo de información a la que puedes acceder diariamente.

Cada moneda tiene diferentes características y debes conocer no solo la tendencia, sino también cómo se ve afectado el precio de la moneda y de dónde.

Para los traders que no han decidido qué par de divisas operar, hemos resumido las características de las monedas principales, menores y exóticas a continuación.

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1. Dólar estadounidense – La moneda de comercio más popular del mundo

El dólar estadounidense, que es la principal moneda clave del mundo, se utiliza no solo en los Estados Unidos, sino también para el comercio y las transacciones financieras internacionales.

Se espera que Estados Unidos continúe creciendo en su población joven y tiene un alto potencial de crecimiento.

También hay una tendencia de mejora en los «déficits gemelos (déficits financieros y déficits en cuenta corriente)» que sufrieron en el pasado.

En particular, se espera que el déficit en cuenta corriente mejore en el futuro debido al aumento dramático en la producción de energía doméstica gracias a la revolución del esquisto.

Ningún país (o región) reemplaza a los Estados Unidos, con la zona euro luchando con sus propios problemas, y el dólar estadounidense sigue desempeñando un papel central en el mercado de cambio.

Por lo tanto, se debe tener en cuenta que el material cotizado para el dólar estadounidense es importante para todas las monedas.

Debido a la alta liquidez del dólar estadounidense y al alto volumen de transacciones, las fluctuaciones del mercado son relativamente pequeñas.

En el caso de los inversores que evitan el riesgo y transfieren fondos a activos seguros, como en el pasado cuando había la frase «compra de dólares de emergencia», llamada fase de riesgo-off, el dólar estadounidense tiende a ser la segunda moneda después del yen japonés.

Además, el dólar estadounidense está impulsado principalmente por los precios del mercado de los EE. UU., y se pueden conocer relativamente fácilmente por los informes de noticias, por lo que se puede decir que es una «moneda fácil de entender».

La política monetaria es el factor más importante al mirar el dólar estadounidense.

La Reserva Federal, el banco central, celebra el FOMC (Comité Federal de Mercado Abierto) ocho veces al año para determinar la política monetaria.

Cuatro de estas veces (una vez cada dos veces), se anuncian las perspectivas económicas de los participantes del FOMC y una perspectiva monetaria aproximada.

Y lo más importante, las estadísticas de empleo publicadas el primer viernes de cada mes.

A diferencia de otros bancos centrales, la Fed no solo se preocupa por la estabilidad de precios, sino que también tiene la tarea de maximizar el empleo.

Por lo tanto, las estadísticas de empleo tienen un impacto significativo en la política monetaria además de reflejar vívidamente las tendencias económicas.

Además de las estadísticas de empleo, también hay publicaciones de datos importantes como las ventas minoristas, estadísticas de precios, índice de sentimiento empresarial, informe económico regional de la Fed (Libro Beige), etc.

Además, las tendencias en bonos (tasas de interés) y precios de acciones están altamente vinculadas al dólar estadounidense y tienen un gran impacto en los mercados financieros globales, por lo que quizás quieras revisarlo.

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2. Euro – El segundo mayor volumen comercial del mundo

El euro es una moneda que comenzó a negociarse en enero de 1999 de acuerdo con la consolidación de monedas llevada a cabo bajo la Unión Europea (UE), que se estableció en noviembre de 1993.

El euro como moneda en efectivo nació en enero de 2002 y tiene una historia corta, pero tiene el segundo mayor volumen comercial del mundo después del dólar estadounidense, y se ha establecido como una moneda internacional.

A partir de 2020, el euro se utiliza en 19 países miembros de la UE denominados «Eurozona» y en 6 países no pertenecientes a la UE, un total de 25 países.

La ventaja de introducir el euro es que ahorra tiempo y tarifas por transacciones de cambio en el área del euro y evita el riesgo de fluctuaciones monetarias.

Por otro lado, las políticas fiscales de los países participantes del euro son tales que se mantiene la soberanía de cada país y se mezclan países con bases financieras fuertes y débiles.

Cuando se destacan problemas en algunos países con bases financieras débiles, como la Crisis Soberana Europea de 2010, la moneda común, el euro, puede caer y otros países pueden verse perjudicados.

La desventaja es que un país con una base financiera sólida necesita ayudar a un país con una base financiera débil (proporcionando apoyo financiero, etc.) para resolver el problema.

Se dice que tales diferencias en las «circunstancias domésticas» de los países de la zona euro también afectan la toma de decisiones del BCE (Banco Central Europeo) que administra el euro, lo que dificulta la gestión flexible de la política monetaria.

El par EUR/USD, que es el par de divisas del dólar estadounidense y el euro, es el par de divisas más negociado del mundo, y está en una relación de lado a lado con «comprar el euro, vender el dólar» o «comprar el euro, comprar el dólar».

Por lo tanto, «el material de compra de euros es material de venta de USD» y «el material de venta de euros es material de compra de USD».

Por ejemplo, la crisis financiera griega es «material de venta de euros», mientras que es «material de compra de dólares estadounidenses».

La zona euro tiene profundos lazos geográficos y económicos con Rusia y los países árabes, y si hay conflictos o terrorismo en esos países, o si hay una creciente preocupación por la crisis económica, hay un riesgo geopolítico de que el euro sea más fácil de vender.

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3. Yen japonés – Como un «activo de seguridad»

Lo que actualmente está en circulación es el «nuevo yen japonés» emitido después de la Segunda Guerra Mundial, que inicialmente se estableció en $1 = 360 yenes, y el Shock de Nixon de 1971 (la conversión de dólares y oro fue suspendida).

Después de 1973, el mercado del yen japonés se trasladó a un sistema de tipos de cambio flotantes, después de lo cual el yen generalmente se apreció y el dólar se debilitó.

Luego, en 2011, el yen se fortaleció y el dólar se debilitó al nivel de ¥75.

Sin embargo, la rápida depreciación del yen japonés viene acompañada por la primera flecha de la política económica «Abenomics», que fue lanzada por la administración Abe en diciembre de 2012, que se conoce como una «política monetaria audaz».

El 5 de junio de 2015, la tasa de cambio USD/JPY subió a un máximo de 125.86 yenes japoneses desde junio de 2002.

A medida que el Banco de Japón continúa implementando la flexibilización monetaria no convencional, el yen japonés podrá obtener ganancias al «vender el yen prestado a bajas tasas de interés y comprar activos en moneda extranjera» porque el costo de financiamiento para pedir prestado el yen japonés será bajo.

También es la moneda representativa del llamado «carry trade».

Anteriormente, la «compra de dólares de emergencia», que es fácil comprar dólares en caso de «emergencia» como guerra, conflicto o crisis financiera, estaba establecida como sentido común, pero recientemente, la «compra de yen japonés de emergencia» se ha vuelto popular y se ve a menudo.

Cuando Estados Unidos se convierte en parte o se ve involucrado en guerras o conflictos, o cuando la incertidumbre sobre la política monetaria de Estados Unidos aumenta la incertidumbre, hay una tendencia a evitar el dólar estadounidense y comprar el yen japonés como una evasión de riesgos.

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4. Libra esterlina británica – El 4º mayor volumen comercial

La libra también se utiliza como unidad monetaria en Egipto, pero simplemente la libra generalmente significa la libra esterlina.

También se llama libra esterlina.

Desde el Imperio Británico hasta justo después de la Segunda Guerra Mundial, fue la moneda clave del mundo, pero con el declive de la economía británica después de eso, la posición de la moneda clave fue reemplazada por el dólar estadounidense.

Sin embargo, se negocia como la cuarta moneda internacional más negociada del mundo.

En el Reino Unido, que era miembro de la UE (Unión Europea), también se consideró la introducción de la moneda común europea, el euro, pero hubo muchas oposiciones domésticas, y la participación en la unión monetaria fue pospuesta.

Por esta razón, el BOE (Banco de Inglaterra) emite billetes y controla la tasa de interés de la política, y tiene una política monetaria más flexible que el BCE (Banco Central Europeo), que es una colección de bancos centrales de muchos países.

El Reino Unido decidió hacer el Brexit (salida del Reino Unido de la UE) en un referéndum en junio de 2016.

Sin embargo, si llegan a un acuerdo con la UE sobre la condición de retiro, el período de transición se prolongará hasta finales de 2020, y se evitarán cambios importantes.

Cabe señalar que la libra esterlina está menos sujeta a especulaciones porque tiene menos circulación que el dólar estadounidense y el euro, y el precio por unidad del yen japonés también es grande, por lo que se dice que los movimientos de precios tienden a volverse violentos.

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5. Dólar canadiense – Moneda de país de recursos con profunda conexión con el USD

Aunque Canadá es miembro de la Mancomunidad de Naciones del Reino Unido, el dólar canadiense se comporta de manera similar al dólar estadounidense debido a sus estrechos lazos económicos con los Estados Unidos.

Canadá también es rico en recursos energéticos y minerales como el petróleo, el gas natural y los metales, y también cuenta con recursos forestales.

Por lo tanto, el dólar canadiense tiene otro lado, la moneda de un país rico en recursos.

La revolución del esquisto ha sido un gran beneficio no solo en los Estados Unidos sino también en la producción de petróleo crudo de Canadá.

La política monetaria es operada por el Banco de Canadá (BOC), que es el banco central.

En términos de política monetaria, el Banco de Canadá (BOC) tiende a seguir a la Fed (Junta de la Reserva Federal) un poco más tarde debido a sus altos lazos económicos con los Estados Unidos.

El dólar canadiense se caracteriza por ser sensible al precio del petróleo crudo.

Cuando el precio del petróleo crudo sube, el dólar canadiense tiende a subir, y al contrario, cuando el precio del petróleo crudo cae, el dólar canadiense tiende a caer.

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6. Dólar australiano – País de recursos

Australia cuenta con abundantes recursos como el mineral de hierro y el carbón, y dado que los recursos minerales representan más del 50% de todas las exportaciones, el dólar australiano (AUD) tiene el aspecto de una moneda basada en recursos.

Australia también tiene a China como su principal socio comercial, con más del 30% de todas sus exportaciones destinadas a China.

Por lo tanto, el dólar australiano tiene la característica de ser susceptible a los precios de las materias primas como el petróleo crudo, el oro y el mineral de hierro, y a factores en China.

Si los indicadores económicos de China son buenos, será positivo para el AUD, y si se sugiere una desaceleración económica, será un factor negativo para el AUD.

Otros indicadores como el CPI, CDP, estadísticas de empleo y ventas al por menor que están sujetos al objetivo de inflación del RBA también deben tenerse en cuenta.

Además, el propio dólar australiano reacciona a los indicadores económicos chinos, lo que facilita su movimiento durante el horario de Asia y Oceanía.

El dólar australiano una vez fue considerado una moneda de alta tasa de interés, y la tasa de interés de política se elevó temporalmente al 7.25% en marzo de 2008, pero a partir de diciembre de 2018, la tasa de interés ha caído al 1.50%.

Sin embargo, Australia sigue siendo una moneda popular en FX porque tiene relativamente pocas incertidumbres económicas y políticas, transacciones de exportación activas y abundantes recursos naturales.

Australia tiene una calificación crediticia relativamente estable de tres grandes agencias de calificación, y se puede decir que Australia está en una posición financiera saludable.

La reunión de toma de decisiones del RBA se lleva a cabo el primer martes de cada mes excepto enero.

El RBA ha adoptado un objetivo de inflación y está llevando a cabo políticas para que el índice de precios al consumidor (CPI) se mantenga dentro del +2% al +3% a medio plazo.

Además, el dólar australiano tiende a verse afectado por el riesgo de mercado en aumento y en disminución, y tiende a subir cuando los inversores fortalecen su apetito por el riesgo (riesgo en aumento), y al contrario, los inversores debilitan el apetito por el riesgo (riesgo en disminución) si la moneda es fácil de caer.

Además de eso, es necesario prestar atención a las tendencias del mercado de valores de cada país y la situación internacional como el riesgo geopolítico.

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7. Dólar neozelandés – Vinculado a las economías australiana y china

La economía de Nueva Zelanda es altamente dependiente del comercio (exportaciones + importaciones) que representa alrededor del 70% del PIB.

El mayor destino de exportación cambió de Australia a China en 2013, con más del 20% de las exportaciones totales dirigidas a China.

Como resultado, la economía de Nueva Zelanda está muy afectada por las tendencias de la economía china.

Aunque se dice que el dólar neozelandés es una moneda basada en recursos, tiene un carácter ligeramente diferente al del dólar australiano.

Nueva Zelanda no produce recursos como el petróleo crudo o los minerales.

La ganadería lechera es la principal industria de exportación, y los productos lácteos representan aproximadamente el 30% de todas las exportaciones.

Por lo tanto, el NZD es más susceptible a los precios de los productos agrícolas como los productos lácteos que al petróleo crudo y al oro, y es necesario prestar atención a esas tendencias al mirar el NZD.

Ante la caída de los precios de los productos lácteos, Nueva Zelanda ha recortado repetidamente las tasas de interés desde 2015.

La tasa de interés de política actual es del 1.75%, lo que sugiere la posibilidad de una mayor flexibilización.

Otro factor que afecta al NZD es la política monetaria del RBNZ (Banco de la Reserva de Nueva Zelanda).

El RBNZ celebra reuniones de política ocho veces al año (cada 6 semanas).

El RBNZ ha adoptado un objetivo de inflación y está operando una política que mantiene el índice de precios al consumidor (CPI) dentro del rango de +1 a +3% a medio plazo desde el año anterior.

Otra característica del NZD es que refleja fácilmente los cambios en la conciencia de riesgo de los inversores.

Es importante tener en cuenta que el riesgo en aumento es un factor positivo para el dólar neozelandés, mientras que el riesgo en aumento puede ser un factor positivo para el dólar neozelandés si el riesgo se activa debido a altos precios de las acciones.

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8. Lira turca – Moneda de alta tasa de interés

Turquía tiene una gran población joven, y se espera que la fuerza laboral aumente en el futuro.

También es un país emergente ubicado geográficamente entre Europa y Asia y adyacente al Medio Oriente.

Turquía también es conocida como un país pro-turismo debido a que es un país orientado al turismo con Estambul, que mezcla culturas del Este y del Oeste, y Capadocia, que es famosa por su milagro.

La mayor atracción de la lira turca es la alta tasa de política.

Por otro lado, las altas tasas de interés políticas también son el reverso de la alta inflación, que actúa en contra de la lira turca en términos de paridad del poder adquisitivo.

Turquía tiene un déficit en cuenta corriente crónico y depende de los flujos de entrada extranjeros para satisfacer sus necesidades de financiamiento doméstico.

Como resultado, las fluctuaciones del mercado tienden a aumentar debido a factores que afectan los flujos financieros globales, como los cambios en la política monetaria en los países desarrollados.

Al invertir, es necesario prestar mucha atención tanto a la situación financiera global como a la situación económica y política de Turquía.

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9. Rand sudafricano – Fácilmente afectado por los precios de los recursos

Sudáfrica está bendecida con recursos minerales como oro, diamantes y platino, y es uno de los principales países mineros del mundo.

Por lo tanto, el rand sudafricano está posicionado como una moneda rica en recursos, y se caracteriza por ser susceptible a los precios de las materias primas como el oro.

El rand sudafricano también es conocido como una moneda de alta tasa de interés.

El banco central, SARB, ha establecido un objetivo de inflación y está operando políticas para mantener la tasa de aumento del índice de precios al consumidor (CPI) del año anterior dentro del +3% al 6%.

Por lo tanto, es necesario prestar atención a la tendencia del CPI.

Sudáfrica tiene un déficit en cuenta corriente constante y depende de países extranjeros para financiación, lo que la hace susceptible a los movimientos de efectivo globales.

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10. Peso mexicano – Segunda economía más grande de América Latina

México es un país emergente con la segunda economía más grande de América Latina después de Brasil.

Es rico en recursos minerales como la plata, y produce petróleo y gas natural en la Costa del Golfo.

Por esta razón, el peso mexicano está posicionado como la moneda de un país rico en recursos y se caracteriza por ser fácilmente afectado por las tendencias en los precios de los recursos como el petróleo crudo.

México comparte frontera con los Estados Unidos y es altamente dependiente de los Estados Unidos debido a sus condiciones geográficas.

Aproximadamente el 80% de las exportaciones totales de México van a los Estados Unidos, y cerca de la mitad de sus importaciones provienen de los Estados Unidos (ambos en base monetaria).

Como resultado, las tendencias económicas de los EE. UU. son importantes para la economía mexicana.

Al analizar el peso mexicano, también necesitamos observar la relación entre los Estados Unidos y México.

Si la relación entre los dos países es buena, será un factor de apoyo para el peso mexicano, mientras que el deterioro de la relación será un factor negativo para el peso mexicano.

La política monetaria de México también es importante para el peso mexicano.

El BOM (Banco de México) ha adoptado un objetivo de inflación, y el objetivo de la gestión de la política monetaria es aumentar la tasa de crecimiento del índice de precios al consumidor (CPI) del año anterior al +3% (rango permitido de 1% arriba y abajo).

En el mercado, un aumento de la tasa del BOM (observación aumentada) puede ser un factor para aumentar el peso mexicano, mientras que un corte de la tasa (observación aumentada) se considera un factor para disminuir el peso mexicano.