¿Cuál es mejor para operar con bienes en CFD o en futuros?

CFD es un “contrato por diferencia” concluido entre tú y tu dealer.

Este contrato prevé quién paga qué dependiendo de la diferencia entre el precio del activo al cierre del contrato y el precio del activo en el momento de la apertura del contrato.

CFD no es un contrato nacido y que circula en la bolsa como los futuros y el dealer de CFD no es un bróker de futuros.

Y si exploras un poco la historia del origen del CFD, descubrirás que esta herramienta apareció originalmente exclusivamente como un medio para evitar el llamado “impuesto a la transacción”.

Este impuesto especial obligaba a cualquier respetable inglés que negociara acciones en la LSE a pagar una suma global del volumen de comercio.

Considerando que formalmente el acuerdo con CFD no es un trato con la acción, y por lo tanto no está sujeto al impuesto.

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Características del trading de CFDs y Futuros

Es importante para los traders novatos entender las principales diferencias de los futuros negociados en bolsa de los CFD:

• El precio de los futuros se establece en la bolsa de valores y es único en cada momento para todos los traders del mundo.
• El dealer de CFD establece el precio del CFD. Es lo suficientemente cercano al precio de bolsa, porque cualquier CFD se basa en un precio indicativo de bolsa. Pero los clientes de CFD ven en sus monitores una cotización con un spread ampliado. Mientras que en la propia bolsa, el método de trading prevé un spread mínimo y comisión del bróker. En situaciones reales, los spreads en CFD a menudo son “ampliados” por el dealer, dependiendo de la situación, y de hecho resulta que el costo del servicio del contrato es más alto para un cliente que si el cliente hubiera negociado futuros para el mismo activo en el mercado de valores. El spread en CFD es SIEMPRE más alto que el spread de bolsa en futuros + comisión del bróker. El trading de CFD es más caro, y significativamente.
• La cámara de compensación de la bolsa, donde se realizan las operaciones, actúa como garante del cumplimiento de las obligaciones en los futuros. Y estos son usualmente los fundadores más antiguos de las bolsas de futuros, que están controlados por el regulador y valoran su reputación.
• El garante del cumplimiento de las obligaciones para CFD es un centro de dealing, que “emitió” sus CFD a sus clientes.
• Los futuros negociados en bolsa no asumen rollover diario durante la vigencia de un contrato.
• CFD puede suponer la retención de swap todos los días.
• Los futuros, por definición, se muestran en el mercado de valores real, y por lo tanto no hay conflicto de intereses entre el cliente y el bróker.
• CFD puede ser cubierto (“salida”), en parte, o puede no aparecer en absoluto en el mercado, y por lo tanto existe un conflicto de intereses entre el cliente y el bróker, ya que las pérdidas potenciales del cliente pueden aumentar la ganancia del DC.
• Las transacciones en futuros están controladas por los reguladores NFA, CFTC o FSA y en caso de problemas del cliente, todo puede resolverse a través de ellos.
• Las transacciones con CFD (con la excepción de las compañías británicas reguladas por FSA), están gobernadas por estas compañías mismas, y también pueden resolver cualquier disputa no a favor del cliente.
• Cuando operas con un bróker de futuros, tu dinero está en una cuenta segregada en el banco, y si el bróker quiebra, entonces todo el dinero te será devuelto sano y salvo. El bróker no puede tomar posesión física de ellos.
• Cuando operas CFD, tu dinero está combinado con el capital del DC (excepto las compañías británicas reguladas por FSA). Si el DC quiebra, el reembolso puede ser problemático.

Así que, si no es crítico para ti que el costo de operar en CFD será más alto que en los futuros negociados en bolsa, puedes elegir el bróker regulado y trabajar con este instrumento.

A cambio, podrás operar con muchos instrumentos con requisitos mucho más bajos para el depósito de garantía en la cuenta.

Muchos brokers en línea de Forex y CFD ofrecen la oportunidad para los traders de intentar trabajar tanto con futuros negociados en bolsa como con CFD.

Cómo elegir los mejores mercados para operar?

Hay muchos instrumentos en todo el mundo y en todas las bolsas.

Un trader novato a menudo hace esta pregunta, tratando de entender las posibilidades de varios instrumentos de los mercados financieros.

Y aquí nuevamente es crucialmente importante qué objetivos se establece el trader novato para sí mismo, su preparación y experiencia, y la cantidad de capital que se puede utilizar en la cuenta de trading.

En las últimas décadas, la industria desarrolló varios tipos convencionales de traders que operan en los mercados de instrumentos financieros:

1. Traders – aficionados

Traders – aficionados, que tienen un pequeño capital comercial inicial y se establecen el objetivo de aprender a operar y, con el tiempo, tomar el camino de un trader profesional y ganarse la vida operando.

Para ellos, es suficiente para la etapa inicial probarse con un depósito de trading de $100 a $10,000, con la adquisición gradual de conocimientos y habilidades o el rechazo de las ideas de operar para siempre.

Típicamente, este grupo de traders elige un conjunto de instrumentos de los mercados FOREX y CFD.

La industria actual de brokers en estos mercados proporciona la oportunidad de trabajar con depósitos mínimos.

El trader rápidamente al abrir una cuenta y colocar dinero puede intentar dominar la operativa con una amplia selección de herramientas utilizando pequeñas cantidades de dinero.

La desventaja aquí es que el mercado FOREX es en su mayor parte un mercado no regulado, en términos de reglas estrictas y transparentes.

Además, la disponibilidad de un gran apalancamiento en este mercado es en la mayoría de los casos el “catalizador” para la pérdida de dinero por parte de los traders novatos.

Pero, en cualquier caso, este mercado existe y funciona y si quieres probar tu mano sin arriesgar grandes sumas, entonces ve directamente al bróker.

Para este grupo de participantes, la operativa no es la principal fuente de ingresos.

En la lista de mercados disponibles, los brokers en línea de Forex y CFD hoy en día proporcionan acceso de alta calidad al mercado FOREX y CFD, con una pequeña cantidad de capital comercial inicial.

Más detalles sobre las herramientas y capacidades de estos mercados, puedes encontrar en las páginas relevantes en la sección de Educación.

2. Traders – semiprofesionales

Traders – semiprofesionales que, habiendo trabajado su camino de estudio y desarrollo de métodos de operativa en los mercados, están pasando de los mercados OTC no regulados, como FOREX, a los mercados de bolsa regulados de futuros o acciones.

En este caso, como resultado el bróker tiene traders autosuficientes, que ponen énfasis en la transparencia y controlabilidad de los procesos de operativa y fiabilidad de la seguridad del dinero en la cuenta frente a los riesgos comunes para los mercados no regulados.

Tales traders trabajan con una gama mucho más amplia de herramientas posibles en el entorno de mercado de los profesionales, pero requiere mayores fondos en la cuenta de trading.

Pero tal cuenta se abre con los brókers profesionales de bolsa regulados cuyas actividades son transparentes y supervisadas, y las condiciones de fijación de precios de los activos son las mismas en todo el mundo para todos los traders.

Para este grupo de participantes, la operativa es la principal fuente de ingresos y los montos activos de las cuentas de trading comienzan en 30-50 mil dólares.

Un bróker de Forex y CFD en línea proporciona acceso, a través de una sola plataforma multimercado a todas las principales bolsas de valores del mundo, a cientos de contratos de productos populares y miles de acciones de los principales productores de bienes y servicios del mundo.

Más detalles sobre las herramientas y capacidades de estos mercados puedes encontrar en las páginas relevantes en la sección de Educación.

3. Traders – aficionados

Traders – aficionados que no tienen como objetivo ser un trader profesional, pero simplemente intentan adquirir habilidades de inversión de fondos excedentes en los activos de la tendencia clásica de inversión a medio y largo plazo.

La mayoría de ellos son personas que ganaron dinero para vivir en otros ámbitos y ahora intentan dirigir sus propios portafolios personales de activos invirtiendo principalmente en los mercados de acciones y bonos por un período de un año o más.

Tales traders – inversores dedican 2-3 horas al día a trabajar con los mercados financieros y hacen uso de herramientas de análisis de calidad y recomendaciones o método de autoaprendizaje de análisis, utilizando gráficos diarios a largo plazo del mercado de valores y fondos.

Para este grupo de participantes, la operativa no es la principal fuente de ingresos y el monto de las cuentas con las que trabajan comienza desde 30-50 mil dólares estadounidenses.

4. Traders – profesionales

Traders – profesionales que operan profesionalmente como parte de bancos, casas de trading, compañías prop y varios fondos de inversión y hedge.

Estos traders trabajan de acuerdo con la estrategia y tácticas de sus empleadores, y para ellos, este trabajo también es una fuente importante de ingresos, y los valores bajo el control personal de estos traders comienzan desde un promedio de 100,000 dólares estadounidenses.

5. Inversores – profesionales

Inversores – profesionales que no operan por su cuenta, pero sin embargo están bien versados en el mercado global de intermediarios financieros y de instituciones profesionales dedicadas a la gestión de activos.

Esto incluye una industria de fondos conjuntos y de hedge, varios fondos de inversión y bancos, así como compañías de gestión profesional y traders individuales profesionales.

Así, un inversor profesional invierte y distribuye su portafolio de activos entre varios participantes profesionales, gestores de activos en los diversos mercados e instrumentos.

Elige cuidadosamente el mercado financiero en el que invertir

Esta división es más bien arbitraria, pero muestra los principales participantes del mercado de trading de instrumentos financieros en todo el mundo.

Esta lista no incluye compañías que sirven el proceso de trading (bolsas, brókers, proveedores de cotizaciones y software, etc.).

Por lo tanto, recomendamos a todos los traders potenciales que establezcan objetivos, expectativas y posibilidades financieras y en consecuencia seleccionen una herramienta de las secciones relevantes de los mercados de bolsa o mercados de trading OTC.

Todos ellos tienen sus ventajas y desventajas, pero el mercado de valores es un mercado de participantes profesionales, y es por eso que aquí ves otros requisitos tanto al capital como al nivel de experiencia y habilidad del trader.

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