IronFX UK frente a otras marcas de IronFX: en qué se diferencian realmente y por qué es importante

Si ve «IronFX» en varios sitios web, se trata de un grupo que utiliza el mismo nombre comercial en varias entidades jurídicas. Estas entidades pertenecen al grupo Notesco y están reguladas en diferentes jurisdicciones. La entidad específica que está detrás de su cuenta decide las normas que se aplican a su apalancamiento, bonificaciones, derechos de reparación, cobertura de compensación e incluso los instrumentos con los que puede operar. A continuación se ofrece un desglose claro de cómo se compara IronFX UK con las demás entidades del grupo.

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Quién es «IronFX UK» (y las demás entidades del grupo)

IronFX UK es el nombre comercial utilizado por Notesco UK Limited, autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) con el número de referencia de empresa 585561. La misma empresa británica ha operado anteriormente con los nombres IronFX Global UK Limited y 8SAFE UK Limited; la licencia y el FRN se mantuvieron iguales durante esos cambios de nombre.

• Chipre (UE/EEE): Notesco Financial Services Ltd, autorizada por la CySEC con la licencia 125/10; se trata de la «IronFX» orientada a la UE (ironfx.eu).
• Sudáfrica: Notesco SA (Pty) Ltd, autorizada por la FSCA (FSP 45276) y que utiliza la marca IronFX (ironfx.com/za).
• Marcas offshore: Notesco Limited (Bermudas) y Notesco Int Limited (Anguila) utilizan la marca IronFX en ironfx.com y dominios relacionados.

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El núcleo regulatorio: Reino Unido frente a la UE frente a Sudáfrica frente a offshore

IronFX UK (Notesco UK Limited — FCA)

Lo que exigen las normas

• Límites de apalancamiento y controles de riesgo: las normas permanentes de la FCA sobre CFD limitan el apalancamiento minorista entre 30:1 y 2:1 (dependiendo del activo), activan un cierre de margen del 50 %, exigen la protección contra saldos negativos, requieren una advertencia de riesgo de tasa de pérdida estandarizada y prohíben los incentivos en efectivo o no monetarios (bonificaciones) para los clientes minoristas de CFD.
• Cobertura de compensación: los clientes minoristas del Reino Unido de una empresa autorizada por la FCA están cubiertos por el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) para inversiones, hasta 85 000 £ por persona y por empresa si esta quiebra y se pierden los activos.
• Criptoderivados: la FCA prohíbe la venta, comercialización y distribución (en o desde el Reino Unido) de CFD, futuros y ETN que hagan referencia a criptoactivos no regulados a clientes minoristas; la prohibición se aplica desde el 6 de enero de 2021 y sigue vigente para los criptoderivados.
• Escalada de reclamaciones: Los consumidores del Reino Unido pueden elevar las disputas elegibles al Servicio del Defensor del Pueblo Financiero (FOS). Hay decisiones publicadas del FOS que incluyen reclamaciones sobre IronFX UK/8SAFE UK Limited.

Qué significa esto en la práctica

Con IronFX UK, los clientes minoristas operan bajo las estrictas normas de la FCA/Reino Unido: sin bonificaciones por depósito, NBP garantizado, apalancamiento limitado (máximo 1:30 en las principales divisas), advertencias de riesgo claras, un umbral de cierre definido del 50 %, acceso al FOS para disputas y FSCS como red de seguridad de último recurso si la empresa quiebra y desaparecen los activos de los clientes.

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IronFX (UE) a través de Chipre (Notesco Financial Services Ltd — CySEC)

Lo que exigen las normas

• Medidas de la ESMA (aplicadas a través de la CySEC): límites de apalancamiento para clientes minoristas (normalmente 1:30 en las principales divisas), cierre de posiciones con un margen del 50 %, protección contra saldos negativos y advertencias de riesgo; estas intervenciones se adoptaron en toda la UE para los clientes minoristas.
• Cobertura de compensación: los clientes minoristas elegibles de las empresas de inversión de Chipre están cubiertos por el Fondo de Compensación de Inversores (ICF) hasta 20 000 € por persona si la empresa quiebra y surgen reclamaciones cubiertas.
• Reclamaciones: la CySEC recopila las reclamaciones con fines de supervisión; la reparación la gestiona el Defensor del Pueblo Financiero de la República de Chipre.

Qué significa esto en la práctica

IronFX EU ofrece protecciones comparables a las del Reino Unido en lo que respecta a las normas básicas de negociación (NBP, límites de apalancamiento, cierre de márgenes). Las diferencias se encuentran en los límites máximos de reparación y compensación: Chipre utiliza el ICF (20 000 €) y el Defensor del Pueblo Financiero de Chipre, en lugar del FSCS del Reino Unido (85 000 £) y el FOS. Los incentivos de marketing para los clientes minoristas de la UE también están restringidos por el marco de la ESMA (las empresas no pueden utilizar «incentivos» de la forma prevista por la ESMA), por lo que las bonificaciones por depósito no son una característica minorista en el régimen de la UE.

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IronFX Sudáfrica (Notesco SA — FSCA)

Lo que exigen las normas

• Autorización local: Notesco SA (Pty) Ltd está autorizada por la FSCA (FSP 45276).
• Apalancamiento: Sudáfrica permite un apalancamiento minorista más alto que el Reino Unido/UE, y las marcas de IronFX suelen anunciar hasta 1:500 en Sudáfrica (frente a 1:30 en el Reino Unido/UE), dependiendo del instrumento y la cuenta.
• Quejas: las quejas sobre la conducta suelen dirigirse al Ombudsman de FAIS; la FSCA se encarga de las infracciones normativas.

Indemnización

Sudáfrica no cuenta con un fondo de compensación de inversores de tipo FSCS para los clientes de CFD. Los consumidores dependen de la autorización de las empresas, la supervisión de la conducta y los procesos del defensor del pueblo, en lugar de un sistema de compensación prefinanciado comparable al FSCS del Reino Unido o al ICF de Chipre.

Qué significa esto en la práctica

Las entidades sudafricanas pueden ofrecer un apalancamiento considerablemente mayor que las entidades del Reino Unido o la UE y pueden comercializar promociones que estarían prohibidas en el Reino Unido (y restringidas en la UE), pero los clientes no cuentan con un respaldo de pago similar al FSCS o el ICF si la empresa quiebra. La resolución de disputas se lleva a cabo a través del Defensor del Pueblo de la FAIS.

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Entidades offshore (Bermudas/Anguila)

Dónde se encuentran

• Notesco Limited (Bermudas) y Notesco Int Limited (Anguila) gestionan los sitios web y las marcas globales/offshore de IronFX (por ejemplo, ironfx.com). Los pies de página corporativos y las páginas legales de ironfx.com identifican estas entidades.

Cómo son las normas

• Apalancamiento y promociones: las marcas offshore anuncian abiertamente un alto apalancamiento (normalmente hasta 1:1000) y bonificaciones agresivas por depósito (por ejemplo, «bonificación compartida ilimitada del 100 %»). Estas características no están permitidas para el comercio minorista en el Reino Unido y están restringidas en la UE.
• Sin FSCS/ICF: las entidades offshore no se acogen al FSCS del Reino Unido ni al ICF de Chipre.
• Registro local frente a transfronterizo: los reguladores regionales advierten en ocasiones que estas entidades offshore no están registradas para operar en su jurisdicción. Estas alertas subrayan que las protecciones dependen del lugar en el que se regula la entidad, no del lugar en el que se conoce la marca.

Qué significa esto en la práctica

Offshore IronFX ofrece el máximo apalancamiento, bonificaciones frecuentes y una mayor libertad de comercialización, pero no se acoge a ninguno de los sistemas de compensación del Reino Unido/UE, y las restricciones locales sobre los cripto-derivados, como la prohibición de la FCA, no son vinculantes para la empresa a menos que actúe en o desde el Reino Unido. Una vez más, la jurisdicción establece las normas.

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Comparación: las diferencias clave que realmente nota

Límites máximos de apalancamiento

• Reino Unido (FCA) y UE (CySEC/ESMA): el apalancamiento minorista suele tener un límite máximo de 1:30 en las principales divisas; límites más estrictos en otros activos.
• Sudáfrica (FSCA): más alto, normalmente hasta 1:500 en la práctica (por producto/cuenta).
• Offshore: hasta 1:1000, según las páginas públicas de IronFX.

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Protección contra saldo negativo (NBP) y cierre de margen

• Reino Unido/UE: la NBP es obligatoria para los clientes minoristas de CFD; el cierre de margen al 50 % del margen requerido es la norma.
• Sudáfrica/Offshore: las políticas de NBP dependen de los términos de la empresa; no existe un mandato legal al estilo del Reino Unido/UE.

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Bonificaciones e incentivos

• Reino Unido: las bonificaciones y los incentivos para operar están prohibidos para los clientes minoristas de CFD.
• UE: las medidas de la ESMA restringen los incentivos para los CFD minoristas.
• Offshore: IronFX comercializa abiertamente bonificaciones por depósito del 100 % y otras promociones en ironfx.com; estas no están permitidas para los minoristas del Reino Unido y están restringidas en la UE.

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Indemnización en caso de quiebra de la empresa

• Reino Unido: FSCS hasta 85 000 £ por persona y por empresa, para reclamaciones de inversión cubiertas.
• UE/Chipre: ICF hasta 20 000 € por cliente elegible.
• Sudáfrica/Offshore: no existe ningún plan FSCS/ICF; existe un sistema de resolución de disputas (FAIS Ombud en Sudáfrica), pero no existe un pago legal equivalente para los CFD.

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Acceso a derivados criptográficos

• Reino Unido: prohibición minorista de derivados criptográficos y ETN criptográficos que hacen referencia a criptoactivos no regulados.
• UE/Sudáfrica/Offshore: no sujetos a la prohibición del Reino Unido; la disponibilidad varía según la política de la entidad y las normas locales.

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Gestión y escalado de reclamaciones

• Reino Unido: proceso de reclamación de la empresa → FOS si no se resuelve; supervisión de la FCA.
• UE/Chipre: proceso de reclamación de la empresa → Defensor del Pueblo Financiero de Chipre; supervisión de la CySEC.
• Sudáfrica: proceso de reclamación de la empresa → FAIS Ombud (conflictos de conducta) y FSCA para infracciones normativas.

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Nota sobre la historia del nombre de la empresa británica

Si encuentra documentos antiguos o hilos de foros que mencionan IronFX Global UK Limited o 8SAFE UK Limited, se refieren a la misma entidad británica autorizada por la FCA que ahora opera como Notesco UK Limited. El número FRN 585561 de la FCA se mantuvo igual a pesar de los cambios de nombre, lo que constituye una forma fiable de seguir la trayectoria de la empresa a lo largo del tiempo.

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Resultados prácticos para un cliente minorista

• Los controles de riesgo son más estrictos en el Reino Unido y la UE. Obtienes NBP, apalancamiento de 1:30 en las principales divisas, advertencias de riesgo estándar y un umbral de cierre obligatorio del 50 %. Las bonificaciones de marketing no están permitidas en el Reino Unido y están restringidas en la UE.
• La reparación y la compensación son más sólidas en el Reino Unido. El FOS ofrece una vía sólida para las reclamaciones admisibles y el FSCS es el mecanismo de compensación más generoso en esta comparación grupal. Chipre ofrece 20 000 € del ICF y un proceso nacional de defensor del pueblo financiero. Sudáfrica y las entidades offshore no se acogen al FSCS/ICF, sino que se basan en mecanismos de autorización y defensoría del pueblo sin un fondo de pago legal para los CFD.
  El apalancamiento y las promociones son más liberales en el extranjero. Si ve un apalancamiento de 1:1000 o bonificaciones por depósitos elevados, se trata de condiciones offshore (por ejemplo, entidades de Bermudas/Anguila), no de entidades FCA/CySEC. Sudáfrica se sitúa en el medio, con un apalancamiento de hasta ~1:500, pero sin compensación al estilo FSCS/ICF.

• Los cripto-derivados están prohibidos para los minoristas del Reino Unido. Si tienes una cuenta minorista en el Reino Unido, la FCA prohíbe la exposición a CFD/futuros de criptoactivos no regulados; esa restricción no se aplica automáticamente a las cuentas de la UE/Sudáfrica/extraterritoriales.

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Preguntas frecuentes sobre las diferencias: respuestas concisas

¿IronFX UK es una empresa diferente de IronFX EU?

Sí. IronFX UK es Notesco UK Limited (FCA 585561). IronFX EU es Notesco Financial Services Ltd (CySEC 125/10). La misma marca, pero entidades jurídicas y normativas diferentes.

¿Por qué el sitio web del Reino Unido nunca muestra grandes bonificaciones por depósito?

Porque las normas permanentes de la FCA sobre CFD prohíben los incentivos para los clientes minoristas. Los sitios web offshore pueden anunciarlos, pero la entidad del Reino Unido no.

¿Siempre tendré protección contra saldos negativos con IronFX?

Minoristas del Reino Unido/UE: Sí, según lo exigen las normas de la FCA/ESMA. Sudáfrica/offshore: depende de los términos de la empresa; no existe ninguna obligación legal en el Reino Unido/UE.

Si la empresa quiebra, ¿quién paga la indemnización?

Reino Unido: FSCS hasta 85 000 £ por persona y por empresa. UE/Chipre: ICF hasta 20 000 €. Sudáfrica/offshore: no hay respaldo del FSCS/ICF.

¿Por qué algunas reseñas mencionan «8SAFE UK Limited»?

Ese era el nombre anterior de la empresa británica; se trata de la misma entidad autorizada por la FCA que ahora se llama Notesco UK Limited (FRN 585561).

• Elija IronFX UK si desea el marco de la FCA: NBP integrado, control estricto del apalancamiento, prohibición de incentivos, escalada al FOS y cobertura del FSCS.
  Esta es la configuración más conservadora en cuanto a riesgo y protección del consumidor de este grupo.
  Elija IronFX EU (CySEC) si necesita que su residencia en la UE se ajuste a las normas de la ESMA y a la cobertura del ICF. Las protecciones son muy similares a las del Reino Unido en cuanto a la mecánica de las operaciones, pero la compensación es de 20 000 € en lugar de 85 000 £.

• Elija IronFX Sudáfrica si da prioridad a un apalancamiento más alto y a la supervisión local de la FSCA, entendiendo que no existe un plan de pago al estilo del FSCS/ICF; la reparación se realiza a través del Defensor del Pueblo de la FAIS.
• IronFX offshore (Bermudas/Anguila) está diseñado para ofrecer el máximo apalancamiento (a menudo 1:1000) y bonificaciones; se encuentra fuera de los planes de compensación del Reino Unido/UE y de la prohibición de los cripto-derivados del Reino Unido. La jurisdicción determina sus protecciones.

En todos estos casos, la marca es la misma, pero la entidad jurídica y el regulador deciden sus límites de negociación, protecciones y recursos. Para los minoristas del Reino Unido, IronFX UK es la vía de la FCA con prohibiciones de incentivos, NBP, límites de 1:30, FOS y FSCS. Para los minoristas de la UE, se obtienen las protecciones de la ESMA y el ICF. Sudáfrica ofrece un apalancamiento más alto bajo la supervisión de la FSCA con recurso al defensor del pueblo. Las entidades offshore hacen hincapié en el alto apalancamiento y las promociones con una relación riesgo-recompensa diferente y sin el respaldo del FSCS/ICF.

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