Una cartera de inversión es un conjunto de activos financieros, como acciones, que ayudan a los inversores a alcanzar el crecimiento financiero a largo plazo mediante la diversificación. Una cartera bien equilibrada incluye acciones de diferentes industrias, modelos de negocio y mercados globales para reducir riesgos y maximizar retornos. El proceso de formación implica análisis de rentabilidad, evaluación financiera de empresas y modelado matemático, con herramientas como el modelo de Markowitz que ayudan en la construcción de la cartera. Las carteras de inversión pueden categorizarse en conservadoras, moderadas, agresivas y enfocadas en dividendos según la tolerancia al riesgo y las expectativas de retorno. eToro proporciona soluciones de inversión listas y perspectivas expertas para ayudar a los traders a crear carteras diversificadas eficientemente.

Cómo construir una cartera de inversión rentable: Estrategias de diversificación y selección de acciones

¡Comienza a invertir con una cartera bien diversificada en eToro y maximiza tus retornos con estrategias de selección de acciones impulsadas por expertos!

¿Qué es una cartera de inversión y cómo construir una?

Invertir es el proceso de redistribuir capital con el propósito de obtener una ganancia. Si hablamos de invertir en acciones de empresas estadounidenses, entonces es el proceso de redistribuir fondos (estatales o en moneda extranjera) en activos financieros (acciones). Por supuesto, el propósito de tal acción es el beneficio final.

El objetivo de cada inversor es encontrar las acciones más atractivas para el ahorro a largo plazo y formar una cartera de inversión efectiva.

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¿Qué es una cartera de inversión?

Una cartera de inversión es un conjunto de acciones de empresas en las que tanto individuos como entidades legales mantienen sus activos financieros.

Idealmente, la cartera de inversión debe consistir en acciones que tengan un modelo de negocio diferente, y la dinámica de las cotizaciones de precios no dependa una de la otra.

La diversificación es el objetivo principal de la construcción de una cartera de inversión.

Así, una corrección en el precio de las acciones de una empresa no afectará en modo alguno el retorno general de la cartera.

Se considera que una cartera de acciones está diversificada bajo las siguientes condiciones:

• Las acciones de la empresa se negocian en diferentes sectores de la economía;
• Las empresas tienen diferentes modelos de negocio;
• Las acciones se negocian en diferentes bolsas o incluso países.

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¿Cómo formar una cartera de inversión?

La esencia de la formación de una cartera de inversión es asegurar tus activos contra posibles fluctuaciones cambiarias si solo inviertes en las acciones de una empresa.

Como se mencionó anteriormente, para ello es necesario diversificar la cartera de inversión.

Pero esto no es el final de su formación.

Destacaremos 3 etapas para la formación de una cartera de inversión:

• Análisis de rentabilidad para el período seleccionado
• Análisis de indicadores financieros clave de las empresas
• Modelo matemático

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Análisis de rentabilidad para el período seleccionado

Absolutamente todas las acciones que están presentes en la plataforma de trading eToro Portfolio están involucradas en este proceso.

El análisis de rentabilidad se lleva a cabo determinando la dinámica de la acción para el período seleccionado.

Si el indicador de rentabilidad (crecimiento de la acción) tiene un resultado positivo, entonces se incluyen en la lista de análisis.

Nota que no se toma en cuenta la dinámica del año (por ejemplo, el hecho de crecimiento de enero a diciembre), sino cambios en el contexto de cada día.

Así, si una acción cierra cada sesión de trading en la zona positiva en promedio, pasa la selección de la primera etapa.

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Análisis de indicadores financieros clave de las empresas

Solo aquellas empresas que han pasado la etapa anterior participan en esta etapa.

Aquí ya es necesario analizar no el comportamiento del precio de la acción, sino el comportamiento de la empresa misma.

Su estabilidad financiera. Para ello, se tienen en cuenta indicadores de ingresos, beneficio neto, retorno sobre las acciones, dividendos, rentabilidad, expectativas y pronósticos de mercado. Ya hemos considerado algunos de estos indicadores en un artículo sobre 7 indicadores al elegir acciones.

Cabe señalar que no se analiza el hecho de los datos, sino que se comparan los datos del mismo período anterior.

Si un inversor considera una empresa para inversión durante un período de varios años, entonces también se deben estudiar los estados financieros de la empresa durante el mismo período.

Por ejemplo, si inviertes en acciones de una empresa con un horizonte de 3 años, entonces deberías analizar los informes de la empresa de los últimos 4 años para entender la dinámica de los últimos 3.

Solo aquellas empresas que tienen un crecimiento constante en el rendimiento financiero y de trimestre a trimestre, de año en año muestran crecimiento en beneficios, pasan a la siguiente etapa.

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Modelo matemático

La última etapa es completamente automatizada y consiste en un modelo matemático.

Utilizamos el modelo de construcción de una cartera de inversión de Harry Markowitz, por el cual fue galardonado con el Premio Nobel.

Por lo tanto, las carteras modelo listas de eToro’s departamento analítico se llaman “carteras Nobel”, porque están completamente desarrolladas según el modelo matemático de Markowitz.

Volviendo a la construcción de la cartera, el modelo matemático toma en cuenta la correlación entre activos y la reduce a un valor mínimo.

Cuanto más negativamente correlacionados estén los activos en una cartera, más diversificada será la cartera, como se discutió anteriormente.

Como resultado, el modelo mismo emite una lista de activos en los que es necesario invertir, así como parámetros con qué parte es necesario invertir.

Es decir, el inversor recibe no solo una lista de acciones para inversión sino también recomendaciones con qué parte de su capital es necesario concluir estas transacciones.

Como resultado, después de la selección a través de tres etapas, la cartera de inversión terminada puede ser vendida y reequilibrar tus activos financieros en esas acciones que resultaron como resultado.

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Ejemplo de cartera de inversión

Tabla 1. La estructura de la cartera de inversión óptima

Esta cartera demuestra un crecimiento constante, y también consta de acciones de esas empresas que no están interconectadas.

Es decir, las empresas tienen un modelo de negocio completamente diferente y un producto o servicio final diferente.

Por ejemplo, la cartera de inversión incluyó acciones de empresas que venden ropa, zapatos, café, teléfonos y computadoras y componentes para ellos, pagos financieros, contenido de entretenimiento y empresas que ganan dinero de campañas publicitarias.

Esto hace que la cartera esté equilibrada y diversificada a diferentes riesgos del mercado sectorial.

También vale la pena señalar que solo se seleccionaron aquellas empresas que demuestran un aumento constante tanto en la rentabilidad diaria promedio como en el rendimiento financiero.

La etapa de selección de acciones en la cartera se finaliza por un modelo matemático listo, que asignó a cada acción la parte de inversión necesaria.

La mayor proporción de la cartera en las acciones de Nike y Google: dos empresas independientes de diferentes sectores que no se superponen entre sí.

El menor peso en las acciones de Starbucks, debido al fuerte aumento en los precios de los granos de café, aumenta el costo del producto final que la empresa vende por sí misma.

Con una reducción en el costo de los granos de café, la empresa podrá generar beneficios adicionales y demostrar excelentes resultados en el futuro.

Sin embargo, en este momento representa la menor parte debido a riesgos adicionales y expectativas del mercado.

Este es solo un ejemplo de qué activos puede constar una cartera de inversión y cómo exactamente puedes formarla.

También vale la pena señalar que, dependiendo del tipo y la naturaleza de las inversiones, la cartera también puede dividirse en 4 categorías:

Cartera de inversión conservadora:

tiene los activos más seguros en su composición, lo que permite minimizar riesgos, pero tiene el potencial más bajo de rentabilidad (como regla, “activos refugio” están incluidos en la estructura de la cartera).

Cartera de inversión moderada:

tiene una estructura equilibrada entre “activos refugio” y acciones de riesgo que muestran retornos estables.

Cartera de inversión agresiva:

consiste en acciones de empresas que tienen un crecimiento constante, así como activos que tienen un alto potencial de crecimiento, pero conllevan riesgos adicionales.

Cartera de inversión en dividendos:

consiste exclusivamente en acciones de empresas que pagan dividendos constantemente y tienen como objetivo ganar de los dividendos, no de las diferencias de cambio.

Hoy en día, todos tienen acceso a la información.

También puedes mirar la estructura de la cartera de grandes Hedge Funds o ver la estructura de la cartera de inversión de Buffett.

También es una recomendación práctica invertir en empresas que tú mismo conoces y eres usuario de sus productos.

De esta manera, serás lo más consciente posible al elegir acciones para invertir en ellas y agregarlas a tu cartera.

Lo principal a recordar es diversificar por sector para que las empresas no tengan nada en común y el mismo producto final.

No hay beneficio económico o financiero en agregar acciones de Mastercard y Visa o Coca-Cola y Pepsi a tu cartera de inversión.

Será suficiente elegir tus favoritas de solo unos pocos sectores diferentes:

• Automotriz
• Finanzas
• Industria
• Servicios al consumidor
• Salud
• Tecnologías
• Marcas de lujo
• Energía
• Bienes de consumo
• Materia prima o minería
• Telecomunicaciones
• Deporte

Si experimentas dificultades en formar tu propia cartera de inversión, los expertos de eToro podrán ayudarte a alcanzar tus metas y proporcionar soluciones listas para invertir en acciones.

Las estadísticas, así como toda la información que puedes ver en el enlace.

Para los clientes de cuentas de trading eToro Portfolio, también está disponible una cartera de inversión para acciones, que te permitirá comenzar a ganar desde el primer día.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una cartera de inversión?

Una cartera de inversión es un conjunto de activos financieros, como acciones, que tienen los inversores para generar retornos a largo plazo.

¿Por qué es importante la diversificación en una cartera de inversión?

La diversificación distribuye el riesgo entre múltiples industrias y mercados, reduciendo las pérdidas potenciales por fluctuaciones del mercado.

¿Cómo construir una cartera de inversión fuerte?

Una cartera fuerte se construye mediante análisis de rentabilidad de las acciones, evaluación financiera y modelado matemático para minimizar riesgos y maximizar retornos.

¿Cuáles son los diferentes tipos de carteras de inversión?

Los tipos principales incluyen conservadora (bajo riesgo), moderada (riesgo equilibrado), agresiva (alto riesgo, alto retorno) y enfocadas en dividendos.

¿Qué es el modelo de Markowitz en la construcción de carteras?

El modelo de Markowitz ayuda en la optimización de la asignación de activos reduciendo la correlación entre las acciones para una mejor gestión del riesgo.

¿Qué acciones se incluyen comúnmente en una cartera diversificada?

Las acciones populares incluyen Nike, Apple, Google, Netflix, Nvidia y Mastercard, entre otras de diversas industrias.

¿Qué factores debo analizar antes de seleccionar acciones?

Los factores clave incluyen la rentabilidad de la empresa, los estados financieros, las tendencias del mercado, los modelos de negocio y los riesgos de la industria.

¿Cuál es la diferencia entre carteras agresivas y conservadoras?

Una cartera agresiva se centra en acciones de alto crecimiento con más riesgo, mientras que una cartera conservadora prioriza la estabilidad con retornos más bajos.

¿Puedo invertir en carteras pre-hechas?

Sí, eToro ofrece carteras de inversión pre-hechas creadas por expertos utilizando modelos financieros avanzados.

¿Dónde puedo empezar a construir mi cartera de inversión?

Puedes crear una cartera de inversión diversificada en eToro y acceder a estrategias de selección de acciones impulsadas por expertos.