Libertex y Forex Club se han enfrentado a repetidas medidas reguladoras, pérdida de licencias y importantes quejas de clientes en relación con problemas de retirada y transparencia operativa. Numerosos operadores denuncian retrasos inexplicables, solicitudes repetidas de documentación, pagos parciales y cuentas congeladas tras intentar retirar fondos. Las autoridades reguladoras de varios países han sancionado o advertido sobre estas plataformas, alegando una mala gestión de los fondos de los clientes y prácticas engañosas. Los foros en línea y las plataformas de reseñas documentan problemas sistémicos de retirada de fondos, y los traders a menudo se quedan sin canales claros para la resolución de disputas. Las pruebas apuntan a un patrón constante de riesgo y falta de fiabilidad para los clientes de Libertex y Forex Club.

Resumen de la estafa de Libertex y Forex Club

Libertex y Forex Club han sido objeto de numerosas críticas debido a repetidas medidas reguladoras, problemas con los retiros y experiencias negativas de los usuarios. Este artículo examina las pruebas documentadas y las quejas relacionadas con estas entidades, centrándose en cómo sus prácticas operativas han provocado pérdidas significativas y el descontento de los operadores.

Antecedentes de Libertex y Forex Club

• Libertex es una marca comercial lanzada por el grupo Forex Club en 2015.
• Forex Club, fundada en 1997, ha operado bajo múltiples marcas en diversas jurisdicciones.
• Ambas entidades ofrecen operaciones con CFD y Forex a clientes minoristas.
• El grupo se ha enfrentado a problemas normativos y a publicidad negativa en varios países, lo que ha suscitado preocupación sobre su modelo de negocio.

Medidas normativas y cuestiones de cumplimiento

Estados Unidos

• En 2012, la Asociación Nacional de Futuros (NFA) multó a Forex Club con 300 000 dólares por fallos en el control interno y un deficiente mantenimiento de los registros financieros.
• Las medidas reguladoras provocaron la salida de Forex Club del mercado estadounidense y la venta de su negocio en ese país.

Rusia

• En 2018, el Banco Central de Rusia revocó la licencia de Forex Club, alegando repetidas violaciones de la normativa sobre valores y presentación de informes falsos.
• A pesar de la prohibición, la empresa siguió comercializando sus servicios a través de filiales extranjeras.

Quejas y denuncias de los clientes

Problemas con los retiros

Muchos usuarios han informado de problemas para retirar fondos. En foros públicos, los operadores afirman que las solicitudes de retirada se retrasan o se ignoran, especialmente después de generar beneficios.

Manipulación de cuentas

Varios clientes afirman que los asesores comerciales o los mecanismos automatizados de la plataforma les presionaron para realizar operaciones específicas, lo que a menudo les supuso pérdidas significativas.

Transacciones no autorizadas

Algunos usuarios han informado de débitos no autorizados en sus cuentas bancarias o de actividades sospechosas tras facilitar sus datos personales a Libertex.

Preocupaciones operativas y relacionadas con la plataforma

Manipulaciones técnicas

• Algunos operadores acusan a Libertex de retrasar intencionadamente la ejecución de las órdenes, lo que provoca desviaciones y ejecuciones desfavorables.
• Hay denuncias de manipulación de los niveles de stop-loss y take-profit, lo que provoca pérdidas evitables.
• Se han denunciado ampliamente problemas con el rechazo de órdenes y las desconexiones durante períodos de volatilidad.

Falta de transparencia

• La estructura de la empresa se ve oscurecida por el uso de múltiples entidades jurídicas y marcas en diferentes jurisdicciones.
• La información pública sobre la propiedad real y la gestión es limitada, lo que dificulta a los operadores identificar quién es responsable de las operaciones.
• Los términos y condiciones críticos, como los límites de retirada y las restricciones comerciales, a menudo se ocultan o solo se revelan después de la financiación de la cuenta.

Evidencia de patrones

Experiencias de los usuarios y opiniones públicas

• En Forex Peace Army, numerosos usuarios afirman que Libertex rechazó retiradas y cerró cuentas rentables sin justificación.
• Varias opiniones en línea indican un patrón de llamadas telefónicas y correos electrónicos agresivos en los que se insta a realizar depósitos adicionales.
• Las plataformas de reseñas como Trustpilot y Reviews.io contienen quejas detalladas sobre marketing engañoso y falta de atención al cliente durante las disputas.
• Los hilos de Reddit hacen referencia con frecuencia a restricciones repentinas de las cuentas o a la imposibilidad de cerrar operaciones a precios de mercado.

Cómo verificar la legitimidad de un bróker

Verificación de la licencia

Busque el estado regulatorio del bróker en sitios web oficiales del gobierno (como CySEC, FCA, ASIC o CFTC).

Medidas de ejecución públicas

Revise los avisos públicos o las medidas coercitivas que afecten al bróker o a empresas relacionadas.

Transparencia de la propiedad

Compruebe si los datos sobre la propiedad y la gestión de la empresa están disponibles y son verificables.

Opiniones de usuarios independientes

Consulte foros de terceros y plataformas de opiniones para detectar patrones recurrentes de quejas.

Las pruebas que rodean a Libertex y Forex Club muestran un patrón de incumplimientos normativos, disputas con clientes y problemas con los retiros. La pérdida repetida de licencias, las experiencias negativas de los usuarios y los continuos problemas de transparencia indican un alto riesgo para los operadores que estén considerando estas plataformas.

Problemas para retirar fondos de Libertex y Forex Club: un análisis detallado

Libertex y Forex Club son dos marcas de trading que han atraído repetidamente la atención negativa debido a los persistentes problemas que encuentran los clientes que intentan retirar sus fondos. Muchos traders minoristas, después de depositar fondos en sus cuentas e incluso obtener beneficios, se encuentran con que recuperar su propio dinero se convierte en un proceso complejo y prolongado. Este artículo detalla la variedad de problemas de retirada de fondos denunciados, las prácticas habituales de la empresa y los riesgos que conllevan, basándose en experiencias verificadas de usuarios, información regulatoria y políticas del bróker.

Antecedentes y estructura de la empresa: el origen de los problemas de retirada de fondos

• Libertex es la plataforma de trading online operada por Forex Club Group, que afirma tener una larga trayectoria en el sector de los CFD y el Forex desde 1997.
• La empresa opera a través de una red de entidades registradas en diversas jurisdicciones. Entre ellas se incluyen ubicaciones extraterritoriales como San Vicente y las Granadinas, Belice y otras regiones donde la supervisión regulatoria es mínima.
• Forex Club ha perdido licencias en varios mercados importantes, entre ellos Rusia, y ha abandonado Estados Unidos tras sanciones regulatorias.
• Esta estructura corporativa fragmentada es un factor importante en las dificultades para retirar fondos, ya que los clientes no siempre conocen la ubicación real o la entidad jurídica responsable de su cuenta.

Cómo se supone que funciona el proceso de retirada

• Los clientes envían una solicitud de retirada a través del portal del cliente, especificando el importe y el destino (transferencia bancaria, tarjeta de crédito, monedero electrónico, etc.).
• El bróker revisa la solicitud, comprueba los documentos de cumplimiento y, en teoría, inicia el pago dentro de un plazo determinado (a menudo de 1 a 5 días hábiles).
• La práctica regulatoria estándar exige a los brókers que procesen los retiros con prontitud, a menos que existan razones legales claras para el retraso (por ejemplo, verificación incompleta, investigación de fraude en curso).

Aunque estos pasos parecen claros, muchos operadores se han encontrado con importantes obstáculos y retrasos al retirar fondos de Libertex y Forex Club.

Problemas comunes de retirada de fondos reportados por los clientes de Libertex y Forex Club

Retrasos sin explicación

Los clientes suelen informar de que tienen que esperar días, semanas o incluso meses para que se procesen sus solicitudes de retirada. En muchos casos, no se da ninguna explicación del retraso y no existe un canal claro para escalar la incidencia.

Solicitudes repetidas de documentación

Incluso después de verificar correctamente la cuenta, a los clientes se les solicita con frecuencia documentación adicional, extractos bancarios actualizados o «pruebas de fondos» en el momento de la retirada. Estas solicitudes suelen parecer arbitrarias y sirven para retrasar aún más el proceso.

Comisiones y deducciones inesperadas

Los operadores han informado de comisiones adicionales por retirada, costes de conversión de divisas o deducciones sin explicación. A veces, el importe final recibido es inferior al solicitado, sin un extracto detallado ni justificación.

Congelación de cuentas

Hay casos documentados en los que se han congelado o marcado cuentas tras una solicitud de retirada. Las razones aducidas pueden incluir «actividad comercial sospechosa», «revisión de cumplimiento» o términos vagos como «evaluación de riesgos».

Presión para cancelar retiradas

Varios clientes informan de que, tras solicitar una retirada, los gestores de cuentas se han puesto en contacto con ellos para instarles a cancelar su solicitud y continuar operando o depositar más fondos. En ocasiones, se ofrecen bonificaciones como incentivo para no retirar el dinero.

Ausencia de respuesta a las solicitudes

El servicio de atención al cliente deja de responder tras una solicitud de retirada, ignorando los correos electrónicos, los chats en vivo y las llamadas telefónicas. Esto deja a los clientes sin una forma clara de resolver sus problemas.

Modificación de los términos y condiciones

Los términos relativos a las retiradas se actualizan o se aplican con carácter retroactivo en ocasiones, como la imposición de nuevos límites, umbrales mínimos de retirada o normas adicionales sobre la documentación solo después de solicitar una retirada.

Casos prácticos: fallos en los retiros y experiencias de los usuarios

Medidas reguladoras y advertencias públicas

• El Banco Central de Rusia revocó la licencia de Forex Club alegando repetidas infracciones y presentaciones de informes inadecuadas, una de las medidas más graves que puede tomar un regulador.
• La Asociación Nacional de Futuros de EE. UU. multó a Forex Club y lo citó por fallos en el control interno y mala gestión de los activos de los clientes.
• Varios reguladores internacionales, entre ellos la CySEC y la FSC (Belice), han emitido advertencias sobre los riesgos de operar con entidades offshore.
• Algunos reguladores han señalado específicamente la lentitud o el bloqueo de los retiros como parte de sus medidas coercitivas o advertencias.

Tácticas utilizadas para retrasar o denegar los retiros

• «Laguna jurídica» en el KYC: solicitar nueva documentación para cada retirada, independientemente de si el cliente ya ha presentado una identificación válida y actualizada.
• Excuses contra el blanqueo de capitales: alegar controles AML como motivo para retener fondos durante periodos prolongados, sin pruebas claras de actividades sospechosas.
• «Auditorías» de cumplimiento normativo: Congelación de cuentas para auditorías internas tras una solicitud de retirada, incluso si la actividad comercial no ha variado en meses.
• Restricciones de bonificaciones: Imposición de nuevas restricciones o modificación de las condiciones de las bonificaciones solo después de que un cliente solicite una retirada, lo que impide acceder a los beneficios.
• Silencio del servicio de atención al cliente: interrupción de la comunicación tras una solicitud de retirada para desgastar la persistencia del cliente.

Lo que revelan los foros de usuarios y las plataformas de reseñas

• Forex Peace Army y sitios similares tienen cientos de quejas sobre retiros bloqueados o denegados por parte de Libertex y Forex Club.
• Las reseñas de Trustpilot mencionan repetidamente que los fondos se retienen durante semanas o meses después de una solicitud de retiro, sin un proceso claro para escalar el caso.
• Los hilos de Reddit en r/forex y r/scams documentan casos concretos de congelación de cuentas, solicitudes de documentación inexplicables y ausencia total de atención al cliente tras iniciar el retiro.
• Los grupos de redes sociales advierten de no aceptar bonificaciones de estos brókers, ya que dichas ofertas se utilizan como excusa para bloquear los pagos.

Impacto de los problemas de retiro en los operadores minoristas

• Los retiros prolongados o denegados pueden dar lugar a la pérdida total del capital invertido, así como de los beneficios obtenidos a través de la actividad comercial.
• La falta de acceso a los fondos puede obligar a los operadores a abandonar cualquier intento de recuperar el dinero, especialmente cuando las sumas son pequeñas o cuando el recurso legal es caro y complejo.
• Las ganancias no devueltas y los retiros bloqueados socavan la confianza en el comercio en línea y dañan la reputación de la industria minorista de divisas en su conjunto.
• Algunos operadores informan de estrés psicológico, acoso telefónico e incluso amenazas cuando intentan escalar sus quejas.

Cómo protegerse: mejores prácticas para operadores

Compruebe siempre el estado normativo

Verifique que el bróker cuenta con todas las licencias de una autoridad financiera de prestigio y que la licencia cubre el país en el que reside.

Evite los brókers que solo operan en el extranjero

Las entidades registradas únicamente en jurisdicciones extraterritoriales con una supervisión limitada conllevan un riesgo mucho mayor de problemas de retirada de fondos.

Tenga cuidado con los bonos

Lea atentamente todos los términos y condiciones, y evite aceptar bonos de trading que puedan restringir su derecho a retirar beneficios.

Conserve toda la documentación

Mantenga registros detallados de todos los depósitos, operaciones, comunicaciones y solicitudes de retirada.
Esto es esencial para la resolución de disputas.

Busque en foros independientes y sitios de reseñas informes recientes de usuarios sobre problemas de retirada antes de realizar cualquier depósito.

Riesgos de retirada en Libertex y Forex Club

Las pruebas recopiladas de los registros reglamentarios, los foros de operadores y las quejas directas de los usuarios demuestran que los problemas de retirada en Libertex y Forex Club no son casos aislados, sino riesgos continuos y sistémicos. Las tácticas repetidas, como los retrasos en la entrega de documentos, la congelación de cuentas, los cambios de política y la falta de respuesta del servicio de atención al cliente, sirven para mantener inaccesibles los fondos de los clientes. La falta de transparencia, el registro de la empresa en paraísos fiscales y las continuas críticas negativas hacen que estas plataformas sean inseguras para los traders minoristas que valoran el acceso a su capital. Cualquier persona que esté considerando operar con estos brókers debe realizar una rigurosa diligencia debida, ser consciente de todos los riesgos y utilizar únicamente plataformas con un historial probado de retiros puntuales y fiables.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las principales medidas reguladoras contra Libertex y Forex Club?

Ambas marcas se han enfrentado a multas, revocaciones de licencias y advertencias públicas de los reguladores de Estados Unidos, Rusia y otras jurisdicciones por incumplimientos normativos y mala gestión de los fondos de los clientes.

¿Por qué los clientes informan de problemas para retirar fondos?

Los clientes suelen experimentar retrasos inexplicables, solicitudes repetidas de documentación, pagos parciales y congelación de cuentas después de solicitar retiradas.

¿Existen patrones en las quejas de los clientes?

Sí, los foros y sitios web de opiniones documentan quejas constantes sobre denegaciones de retiradas, tácticas de venta agresivas y un servicio de atención al cliente que no responde.

¿Cómo afecta la estructura de la empresa a los retiros?

El uso de múltiples entidades offshore y la propiedad oculta complican la rendición de cuentas y dificultan la resolución de disputas para los clientes.

¿Qué problemas técnicos se reportan en las plataformas?

Los operadores citan retrasos en las ejecuciones, órdenes stop-loss manipuladas y rechazos de órdenes, especialmente durante periodos de alta volatilidad.

¿Las promociones de bonos están vinculadas a restricciones de retiro?

Sí, aceptar bonos a menudo conlleva restricciones adicionales o la denegación de ganancias, que solo se revelan en la fase de retiro.

¿Qué dicen los reguladores sobre estos brókers?

Los reguladores han advertido sobre retiros lentos o bloqueados, informes inadecuados y los riesgos de operar con entidades offshore o sin licencia.

¿Pueden los usuarios recuperar sus fondos a través de los canales de asistencia?

Muchos usuarios informan de que el servicio de atención al cliente deja de responder o les presiona para que cancelen las solicitudes de retirada y continúen operando.

¿Qué riesgos corren los operadores con estas plataformas?

Los operadores corren el riesgo de perder el acceso a sus depósitos y beneficios, sufrir estrés y no poder resolver eficazmente los litigios debido a barreras normativas y operativas.

¿Cómo pueden protegerse los operadores?

Utilice únicamente brókers con licencias claras y de buena reputación, lea todos los términos antes de realizar un depósito y consulte las opiniones de usuarios independientes para conocer las últimas quejas sobre retiradas de fondos.