Cómo calcular los swaps (cargos nocturnos) en XM MT4 y MT5: fórmulas precisas, pasos y ejemplos

¿Quiere conocer el método exacto para calcular el cargo nocturno (swap) de XM para cualquier símbolo con el que opere en MT4 o MT5? Aquí lo tiene: fórmulas reutilizables claramente expuestas que puede introducir en una hoja de cálculo o EA.

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Qué es un «swap» en XM y cuándo se aplica

• Qué es: el débito o crédito por financiación nocturna que se aplica cuando mantiene abierta una posición CFD después del rollover. XM lo describe como interés de rollover (comisión de swap).
• Momento del rollover (momento de aplicación): 22:00 GMT+0 (renovación del servidor; el importe se abona o se carga en aproximadamente una hora).
• El día de triple swap depende de la clase de activo (esto es importante para sus cálculos):
  • Divisas y metales preciosos: triple el miércoles por la noche (cubre el sábado y el domingo).
  • Índices al contado, energías al contado y acciones: triple el viernes por la noche.
  • CFD sobre futuros: sin swap (incorporan la financiación en el contrato).

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Dónde leer los datos de swap en MT4/MT5 (los únicos campos que necesita)

En ambas plataformas, los datos que necesita se encuentran en la ventana Especificación del símbolo:

• Tipo de swap (cómo expresa la plataforma el tipo: puntos, divisa de depósito o modelo de porcentaje/interés).
• Swap largo y Swap corto (tasa por noche, por lote, en la unidad definida por el tipo de swap).
• Swap de 3 días (la plataforma también muestra qué noche se aplica el triple rollover).

Abra Market Watch → haga clic con el botón derecho en el símbolo → Especificaciones para ver esos campos. (Son propiedades estándar de MetaTrader, no conjeturas).

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El marco de cálculo (funciona para cualquier símbolo de XM)

XM muestra la tasa de swap largo/swap corto por lote y por noche. Su tarea consiste en convertir esa tasa en dinero en la divisa de su cuenta para el tamaño de su posición y el número de noches de renovación (recuerde el triple día).

Hay tres modos de swap que encontrará en MT4/MT5:

• Tipo de swap = Puntos (común en divisas, metales y muchos índices de efectivo)
• Tipo de swap = Divisa de depósito (dinero)
• Tipo de swap = Porcentaje / Modelo de interés

A continuación se explica cómo calcular cada uno de ellos con precisión.

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A) Si el tipo de swap = puntos

Este es el caso más frecuente. «Puntos» significa el incremento de precio más pequeño de MetaTrader para ese símbolo (el tamaño del punto):

• Para la mayoría de las cotizaciones de divisas de 5 dígitos, 1 punto = 0,00001.
• Para los pares de JPY, 1 punto = 0,001.
• Para XAUUSD, 1 punto = 0,01 (un centavo).

Swap monetario (por noche) = Valor del swap (puntos) × Valor del punto (por lote, en la divisa de su cuenta) × Lotes.

Para obtener el valor del punto (por lote) en la divisa de su cuenta:

Valor del punto (por lote) = Tamaño del contrato × Tamaño del punto × Conversión de divisas (si la divisa de cotización ≠ la divisa de su cuenta).

• El tamaño del contrato se muestra en la especificación del símbolo (por ejemplo, 100 000 para 1 lote de un par de divisas estándar; 100 para XAUUSD).
• El tamaño del punto es el tick mínimo (como se ha indicado anteriormente).
• Conversión de divisas:
  • Si la divisa de su cuenta es igual a la divisa de cotización del símbolo, el factor de conversión es 1.
  • De lo contrario, convierta el valor de la divisa de cotización del punto a la divisa de su cuenta utilizando el tipo de cambio actual.

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B) Si el tipo de swap = moneda de depósito (dinero)

Aquí, el campo Swap largo/corto ya está en la moneda de su cuenta por lote por noche. Así que solo tiene que multiplicar:

Swap monetario (por noche) = Valor del swap (dinero por lote) × Lotes.

No es necesario hacer cálculos de puntos o pips porque la plataforma (y el bróker) ya proporciona la cantidad nocturna por lote en la divisa de su depósito.

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C) Si Tipo de swap = Porcentaje / Modelo de interés

Algunos símbolos (a menudo acciones o determinados CFD) pueden expresar la financiación nocturna como una tasa sobre el valor nocional. La plataforma admite modos de tipo interés, que aplican efectivamente un porcentaje anual al valor de su posición, prorrateado por día. Una plantilla práctica es:

Swap monetario (por noche) ≈ Valor de la posición × (Swap % / 100) × (1 / recuento de días) × Signo (largo/corto).

• Valor de la posición = Tamaño del contrato × Precio × Lotes (convertidos a la divisa de su cuenta si es necesario).
• El recuento de días suele ser 360 o 365; consulte las especificaciones del símbolo/notas del contrato en la plataforma; MetaTrader muestra el modo, y los manuales básicos del sector describen el enfoque del % sobre el valor nocional.

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Aplicación de la regla del triple swap (asignación exacta de XM)

Una vez que conozca el swap por noche, multiplíquelo por Noches, ajustándolo por el triple día por clase de activo:

• Divisas y metales preciosos → se aplica el rollover del miércoles ×3.
• Índices al contado, energías al contado y acciones → se aplica el rollover del viernes ×3.
• CFD sobre futuros → sin swap, por lo que no se aplica ningún cálculo de rollover.

Esto no es una directriz, es la política de XM. Su total semanal, si mantiene posiciones durante todos los días de negociación, es la suma de 4 noches simples más la triple noche correspondiente a su clase de instrumento (equivalente a 7 noches simples de financiación).

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Ejemplos prácticos que puede reutilizar (MT4/MT5)

1) EURUSD (cuenta en USD), 1,50 lotes largos, tipo de swap = puntos

Supongamos que el swap largo es de −7,5 puntos (según las especificaciones del símbolo).

• Tamaño del contrato (estándar FX): 100 000 unidades por lote.
• Tamaño del punto (EURUSD de 5 dígitos): 0,00001.
• Valor del punto por lote = 100 000 × 0,00001 = 1,00 USD por punto.
• Swap por noche (dinero) = (−7,5 puntos) × (1,00 USD/punto) × 1,50 lotes = −11,25 $ por noche.

Triple miércoles (FX): Los cargos por rollover del miércoles son 3 × −11,25 $ = −33,75 $ por esa noche. Si mantuvo la posición desde el cierre del lunes hasta el cierre del viernes, el total es −11,25 $ − 11,25 $ − 33,75 $ − 11,25 $ − 11,25 $ = −78,75 $. (Cinco rollovers; el miércoles cuenta como tres).

2) USDJPY (cuenta en USD), 2,00 lotes en corto, tipo de swap = puntos

Supongamos que el swap en corto = −3,2 puntos; USDJPY al contado = 150,00 (para ilustrar la conversión).

• Tamaño del contrato: 100 000 por lote.
• Tamaño del punto (pares JPY): 0,001.
• Valor del punto por lote en la divisa de cotización (JPY) = 100 000 × 0,001 = 100 JPY por punto.
• Conversión a USD: 100 JPY ÷ 150,00 = 0,6667 USD por punto (por lote).
• Swap por noche (dinero) = (−3,2) × (0,6667) × 2,00 = −4,27 $ (redondeado).

Miércoles triple (FX): El rollover del miércoles es de −12,80 $ para esa noche; otras noches, −4,27 $ cada una.

3) XAUUSD (oro, cuenta en USD), 0,30 lotes largos, tipo de swap = puntos

Supongamos que el swap largo = −6,05 puntos.

• Tamaño del contrato (XAUUSD estándar): 100 (oz) por lote.
• Tamaño del punto: 0,01 (un centavo).
• Valor del punto por lote = 100 × 0,01 = 1,00 $ por punto.
• Swap por noche (dinero) = (−6,05) × (1,00 $) × 0,30 = −1,815 $.

Miércoles triple (los metales siguen al mercado de divisas en XM): el rollover del miércoles es de −5,445 $ para esa noche.

4) US100Cash (índice, cuenta en USD), 1,00 lote largo

Aquí verá a menudo el tipo de swap = puntos o moneda de depósito, dependiendo del diseño del contrato del bróker. En XM, sigue leyendo el tipo de swap y el swap largo directamente en Especificaciones, y luego:

• Si son puntos: multiplique los puntos × el valor del punto × los lotes (igual que A).
• Si es la divisa de depósito: multiplique el dinero por lote × los lotes (igual que B).

Día triple (índices de efectivo en XM): viernes. Si el coste por noche es, por ejemplo, −2,40 $, el viernes por la noche se cobran −7,20 $; las demás noches de renovación de esa semana son −2,40 $ cada una.

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Un «árbol de decisión» compacto que puede aplicar a cualquier símbolo de XM

• Abra la especificación del símbolo en MT4/MT5 y lea: Tipo de swap, Swap largo, Swap corto, Swap de 3 días.
• Elija el lado (largo/corto) que coincida con su posición y anote su valor de swap.
• Calcule la cantidad de dinero por noche:
  • Si Puntos:
    • Calcule el valor del punto = tamaño del contrato × tamaño del punto × conversión de divisas a la moneda de su cuenta.
    • Multiplique: Swap (puntos) × valor del punto × lotes.
  • Si es divisa de depósito: Swap (dinero por lote) × Lotes.
  • Si es porcentaje/interés: Valor de la posición × (%/100) × (1/número de días) (convierta el valor de la posición a la divisa de su cuenta si es necesario).
• Aplicar triple día según la asignación de XM: miércoles para FX/metales, viernes para índices de efectivo/energías/acciones; ninguno para CFD sobre futuros.

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Por qué los números a veces cambian (y por qué su fórmula sigue siendo válida)

• Los valores de swap son dinámicos: reflejan las diferencias entre los tipos de interés (FX) o los costes de financiación (no FX) y los establece el bróker por símbolo; pueden cambiar a medida que cambian los tipos de mercado. El método anterior no cambia, solo el número de swap largo/corto que introduzcas.
• Hora del servidor/recuento de días: XM realiza el rollover a las 22:00 GMT+0; el triple día por clase de activo es fijo, tal y como se ha indicado. Su cálculo aritmético diario simplemente se basa en ese horario.
• Conversiones de divisas de la cuenta: cuando la divisa de su cuenta difiere de la divisa de cotización del símbolo, convierta el valor del punto calculado (o el valor de la posición basado en el porcentaje) al tipo de cambio actual.

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¿Qué hay de las cuentas islámicas (sin swap) en XM?

XM ofrece una opción islámica (sin swap). Si su cuenta tiene el estatus de libre de swap según los términos de XM, no se aplicarán cargos por swap nocturno. El estatus está sujeto a los términos de la cuenta islámica de XM (por ejemplo, uso apropiado y derechos de revocación). Aparte de esto, tenga en cuenta que los CFD sobre futuros nunca acumulan swaps en XM.

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Aclaración adicional sobre los términos que verá en MT4/MT5

• Puntos frente a pips:
  • Punto = tick más pequeño (por ejemplo, 0,00001 para la mayoría de los pares de divisas de 5 dígitos; 0,001 para los pares de JPY; 0,01 para XAUUSD).
  • Pip = 10 puntos para divisas principales de 5 dígitos (0,0001). Muchos tutoriales de brókers calculan los swaps utilizando el valor del pip y luego lo dividen por 10 para tener en cuenta los puntos que se muestran en Swap largo/corto. Ambos enfoques son equivalentes siempre y cuando se sea coherente.
• Lógica de triple rollover:
  • La convención de liquidación T+2 en el mercado de divisas al contado es la razón por la que el miércoles se aplica un 3× para divisas/metales (cubre el fin de semana). Otras clases de activos siguen la política de XM del viernes.
• Dónde encaja MetaTrader:
  • La especificación de símbolos de MT4/MT5 formaliza el modo de swap, los valores y el indicador de swap de 3 días, por lo que su cálculo se lee directamente desde los metadatos de la plataforma.

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Referencia rápida: fórmulas para copiar y pegar

A. Modo de puntos (por noche):
Swap_cash = Swap_points × (Contract_size × Point_size × FX_conversion) × Lots
(Aplicar ×3 en la noche correcta según XM: miércoles para FX/metales, viernes para índices de efectivo/energías/acciones; ninguno para futuros).

B. Modo de divisa de depósito (por noche):
Swap_cash = Swap_money_per_lot × Lotes (luego aplicar triple noche por clase).

C. Modo porcentaje/interés (por noche):
Swap_cash ≈ Position_value × (Swap_%/100) × (1/day_count) (luego aplicar triple noche por clase).

Atajos de valor de punto (casos comunes):

• EURUSD (cuenta en USD): Valor del punto por lote de 1,00 = 1,00 $ (porque 100 000 × 0,00001).
• USDJPY (cuenta en USD): Valor del punto por lote de 1,00 = (100 JPY) ÷ USDJPY.
• XAUUSD (cuenta en USD): Valor por punto por cada lote de 1,00 = 1,00 $ (100 × 0,01 $).

• Estás leyendo el tipo de swap proporcionado por el bróker desde el campo exacto que utiliza MT4/MT5 para calcular tu rollover.
• Está convirtiendo la unidad del bróker (puntos, dinero o %) en efectivo en la divisa del depósito utilizando el tamaño del contrato y el tamaño del punto propios de la plataforma (y una conversión de divisas estándar cuando sea necesario).
• Está multiplicando por sus lotes y por el número correcto de noches de rollover, incluida la triple noche exacta que XM establece en su política (miércoles para divisas/metales; viernes para índices de efectivo/energías/acciones; ninguno para futuros).

Siga estos pasos y fórmulas, y su cálculo manual coincidirá con lo que la plataforma registra en el rollover, hasta el último céntimo, independientemente del tipo de cuenta, símbolo o plataforma (MT4 frente a MT5).

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