Cómo funcionan el apalancamiento y el margen en FBS MT4 y MT5: la guía exacta que puede poner en práctica

Esta guía explica exactamente cómo funcionan el apalancamiento y el margen en las cuentas de FBS cuando opera a través de MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5). Aprenderá los límites que FBS aplica por región y activo, cómo se calcula el margen en MT4/MT5, qué significa realmente el «nivel de margen», dónde se activan la llamada de margen y el stop-out, y cómo dimensionar las operaciones para mantenerse cómodamente por encima de esos umbrales.

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Definiciones básicas importantes en MT4/MT5

• Apalancamiento: un multiplicador que le permite controlar un valor nocional mayor con menos capital. FBS ofrece hasta 1:3000 en muchas cuentas internacionales, mientras que las cuentas minoristas de la UE tienen un límite de hasta 1:30 según las normas de la ESMA.
  También se aplican límites a los activos (por ejemplo, metales e índices hasta 1:500, acciones hasta 1:100) en la entidad internacional.

• Margen (margen utilizado): la cantidad que la plataforma reserva para abrir y mantener una posición. En MT4/MT5, la fórmula estándar es:
  Margen requerido = (Lotes × Tamaño del contrato) ÷ Apalancamiento (con cualquier matiz específico del símbolo): este es el cálculo exacto al que hacen referencia los brókers y las plataformas.

• Capital: su saldo ± P/L flotante.
• Margen libre: capital − margen utilizado.
• Nivel de margen (%): (Capital ÷ Margen utilizado) × 100. Este porcentaje único determina el comportamiento de la llamada de margen y el stop-out.

Estos campos son visibles en la ventana Terminal/Caja de herramientas tanto en MT4 como en MT5 y se actualizan en tiempo real a medida que varían los precios.

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Los límites exactos de FBS que debes tener en cuenta

FBS internacional (entidades globales fuera de la UE):

• Apalancamiento máximo en Forex: hasta 1:3000.
• Aviso de margen al 40 %, cierre automático al 20 %.
  Cuando el nivel de margen cae al 40 %, recibirá una advertencia de llamada de margen; al 20 %, MT4/MT5 comienza a cerrar automáticamente las posiciones abiertas.
  Se aplica la .

• Apalancamiento máximo: hasta 1:30 en Forex.
• Llamada de margen al 80 %, stop-out al 50 % (según se establece en la política de FBS EU y los términos del cliente).
• Se aplica la misma política de protección contra saldos negativos.

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Cómo calcula la plataforma su margen

• Fórmula: Margen requerido = (Lotes × Tamaño del contrato) ÷ Apalancamiento. Para FX, el tamaño del contrato suele ser de 100 000 unidades por 1,00 lote; MT4/MT5 lee el valor exacto de las especificaciones de cada símbolo. Si la divisa del margen difiere de la divisa de su cuenta, la plataforma realiza la conversión automáticamente al tipo de cambio actual.
• Nivel de margen (%): (Capital ÷ Margen utilizado) × 100: cuando este cae hasta los niveles de ajuste de márgenes o stop-out de su bróker, la plataforma y el servidor reaccionan de inmediato.
• Cobertura: MT4 admite la cobertura de forma nativa; MT5 admite los modos de contabilidad de cobertura y compensación, y los brókers eligen el modo que ofrecen. Las posiciones opuestas en MT5 se tratan según la lógica de posición cubierta, con el método de margen cubierto exacto establecido por el bróker a nivel de símbolo según las reglas de MetaTrader.li>
• Herramienta de planificación: FBS proporciona una calculadora de trading que refleja la lógica de la plataforma en cuanto al margen requerido, el P/L potencial y otros parámetros. Úsela antes de realizar órdenes para que el tamaño de su posición se ajuste a su margen y a su plan de riesgo.

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Apalancamiento por activo en FBS (internacional): lo que verá reflejado en MT4/MT5

• Forex: hasta 1:3000.
• Metales e índices: hasta 1:500.
• Acciones: hasta 1:100.

En FBS EU, el apalancamiento minorista para Forex es de hasta 1:30, con límites específicos para cada instrumento para otras clases de activos. La entidad de su cuenta determina los límites que se le aplican; MetaTrader los aplica al introducir la orden.

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Aviso de margen y cierre por falta de cobertura: cómo se activan los desencadenantes

• FBS internacional: 40 % de llamada de margen / 20 % de stop-out. Al alcanzar el 20 %, MT4/MT5 comienza a cerrar sus posiciones, normalmente empezando por las que tienen mayores pérdidas, hasta que el nivel de margen supera el umbral de stop-out.
• FBS UE: 80 % de llamada de margen / 50 % de stop-out. Al alcanzar o superar el 50 %, el sistema cierra las posiciones para evitar pérdidas mayores y proteger la cuenta de un saldo negativo.

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Ejemplos prácticos que puede utilizar como modelo

Ejemplo 1: USDJPY en FBS internacional (1:1000)

• Divisa de la cuenta: USD
• Símbolo: USDJPY
• Orden: 0,20 lotes (20 000 unidades)
• Apalancamiento: 1:1000
• Tamaño del contrato: 100 000 unidades por lote de 1,00

Margen requerido
= (0,20 × 100 000) ÷ 1000
= 20 USD

Si su capital es de 500 $ justo después de la entrada (sin pérdidas ni ganancias todavía), entonces:

• Margen utilizado = 20
• Margen libre = 500 − 20 = 480
• Nivel de margen = (500 ÷ 20) × 100 = 2500 %

Está lejos de los umbrales del 40 %/20 %. Una fluctuación adversa considerable tendría que reducir el capital drásticamente antes de que se enfrentara a controles de riesgo.

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Ejemplo 2: EURUSD en FBS EU Retail (1:30)

• Divisa de la cuenta: EUR
• Símbolo: EURUSD
• Orden: 0,10 lotes (10 000 EUR nocionales)
• Apalancamiento: 1:30

Margen requerido
= (0,10 × 100 000) ÷ 30
= 3333,33 EUR

Si su capital es de 5000 EUR al inicio:

• Margen utilizado = 3333,33
• Margen libre ≈ 1666,67
• Nivel de margen = (5000 ÷ 3333,33) × 100 ≈ 150 %

Con un 150 %, se encuentra por encima del 80 % de margen de cobertura y del 50 % de stop-out, pero las grandes pérdidas flotantes podrían hacer que el nivel de margen bajara rápidamente. Debe dimensionar las órdenes teniendo en cuenta estos umbrales de la UE.

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Ejemplo 3: XAUUSD (oro) en FBS internacional (1:500)

• Divisa de la cuenta: USD
• Símbolo: XAUUSD
• Orden: 0,50 lotes
• Apalancamiento: 1:500 (límite común para los metales en la entidad internacional)

Si el tamaño del contrato para XAUUSD es de 100 onzas por lote de 1,00 (estándar del sector en MT4/MT5), el valor nocional por 0,50 lotes es de 50 onzas. MetaTrader aplica el margen utilizando la misma fórmula y convierte automáticamente cualquier diferencia de divisas. El mayor valor nocional por lote en los metales hace que la selección del apalancamiento y la colocación de stops sean aún más importantes en estos símbolos.p>

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Lo que ves en la pantalla de MT4/MT5 mientras todo esto sucede

• La pestaña Operar muestra el Saldo, el Capital, el Margen, el Margen libre y el Nivel de margen %.
• El ticket de orden aplica el apalancamiento y el margen por símbolo y bloquea las entradas que harían que el Margen libre fuera negativo.
• Se aplican las reglas del lado del servidor: cuando el Nivel de margen cae al % de stop-out del bróker, el servidor comienza a cerrar posiciones; esto no es opcional ni discrecional.

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Posiciones cubiertas en MT4/MT5 con FBS

MT4 admite la cobertura (compra y venta simultáneas del mismo símbolo). MT5 también admite el modo de cobertura, además del netting, y los brókers eligen el modo en el que operan. Para las posiciones cubiertas, MetaTrader permite dos métodos de cálculo, y el método lo define el bróker a nivel de símbolo. En FBS, se permite la cobertura; la plataforma seguirá exigiendo un margen libre suficiente para abrir la cobertura y seguirá supervisando el nivel de margen para la llamada/stop-out. Conclusión importante: las coberturas reducen el riesgo direccional, pero no eliminan las restricciones de margen.

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Tamaño de posición que sobrevive a la llamada de margen y al stop-out

Utilice esta rutina fija antes de cada operación para que su nivel de margen se mantenga alto incluso durante las caídas:

• 1. Elija la cantidad de riesgo por operación (efectivo).
• 2. Calcule el tamaño del lote para que su distancia de stop loss × valor del pip/punto sea igual a ese riesgo en efectivo.
• 3. Compruebe el margen requerido para ese tamaño de lote; asegúrese de que, después de la entrada, su nivel de margen se mantenga cómodamente por encima del umbral de llamada de margen de su entidad.
• 4. Planifique el peor movimiento de precios antes de su stop: su capital no debe caer cerca del 40 %/20 % (internacional) o 80 %/50 % (UE).
• 5. Utilice la calculadora de trading de FBS para obtener proyecciones rápidas de margen y pérdidas/ganancias que coincidan con la lógica de MT4/MT5.

Esto mantiene su margen libre sólido y evita la liquidación forzosa por volatilidad inesperada.

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Cómo cambian las mismas operaciones con diferentes ajustes de apalancamiento

Tomemos como ejemplo una operación de 0,10 lotes de EURUSD:

• A 1:1000, margen requerido ≈ 100 000 × 0,10 ÷ 1000 = 10 unidades (en la divisa de margen del par).
• A 1:100, salta a 100 unidades.
• A 1:30 (minorista de la UE), salta a 333,33 unidades.

Dado que el margen utilizado aumenta a medida que disminuye el apalancamiento, la misma fluctuación en su contra hará que el nivel de margen baje más rápido con un apalancamiento menor. Por eso las cuentas de la UE alcanzan antes los umbrales del 80 %/50 % con lotes de gran tamaño, y por eso es fundamental elegir el tamaño adecuado.

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Qué cambia según el activo (y por qué es importante para el tamaño de su lote)

• Forex suele ofrecer el mayor apalancamiento en las cuentas internacionales de FBS (hasta 1:3000).
• Los metales y los índices tienen un límite inferior (normalmente hasta 1:500).
• Las acciones vuelven a tener un límite más bajo (hasta 1:100).

Cuanto más bajo sea el límite de apalancamiento, mayor será el margen utilizado para el mismo valor nocional, por lo que debe reducir el tamaño del lote en consecuencia para mantener un nivel de margen saludable.

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Barreras de protección prácticas que funcionan en FBS MT4/MT5

• Mantenga un nivel de margen alto. Intente mantenerlo varias veces por encima de su banda de llamada de margen (por ejemplo, muy por encima del 150-200 % en el mercado minorista de la UE y mucho más alto en el internacional), para que las fluctuaciones normales no le obliguen a cerrar posiciones.
• No «reduzca el promedio» en la zona de llamada. Añadir operaciones perdedoras aumenta el margen utilizado y acelera el descenso hacia el stop-out.
• Respete el riesgo de eventos. Los spreads pueden ampliarse y los precios pueden variar, lo que puede afectar rápidamente al capital y al nivel de margen; su stop debe establecerse de manera que una variación realista no le lleve a la banda de stop-out de su entidad.
• Utilice órdenes pendientes con SL definido para que el margen y el riesgo se conozcan antes de la entrada; MT4/MT5 bloqueará las órdenes que llevarían el margen libre a negativo, pero no le impedirá entrar en una posición que más tarde caiga en la zona de llamada si se excede.

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Resumen que puede poner en práctica

• El apalancamiento determina el capital necesario por operación; el margen es ese capital retenido dentro de MT4/MT5.
• En FBS internacional, espere hasta 1:3000 en Forex, llamada de margen del 40 %, stop-out del 20 %; en FBS EU minorista, hasta 1:30, llamada de margen del 80 %, stop-out del 50 %. Estos son umbrales fijos que aplica el servidor.
• MT4/MT5 calculan el margen mediante (lotes × tamaño del contrato) ÷ apalancamiento y muestran el nivel de margen (%) = capital ÷ margen × 100. Su trabajo consiste en dimensionar los lotes para que el nivel de margen se mantenga fuerte incluso si el precio se mueve en su contra.
• Los límites de los activos difieren (Forex hasta 1:3000, metales/índices hasta 1:500, acciones hasta 1:100 en la entidad internacional), por lo que el mismo tamaño de lote consume un margen muy diferente según el símbolo. Ajuste el tamaño del lote al límite del símbolo.li>
• La cobertura está permitida en MT4 y es compatible con el modo de cobertura de MT5; puede reducir la exposición direccional, pero las reglas de margen siguen aplicándose, y el stop-out puede cerrar las posiciones cubiertas si el nivel de margen cae hasta el umbral de activación.
• Utilice la calculadora de trading de FBS para calcular previamente el margen y el tamaño del lote necesarios antes de enviar la orden y, a continuación, supervise el nivel de margen en la pestaña «Trade» para evitar el call/stop-out.

Siga estas reglas dentro de MT4/MT5 y mantendrá el margen utilizado controlado, el margen libre amplio y el nivel de margen lejos de los umbrales que liquidan automáticamente las posiciones.

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