Cuánto puedes ganar con CopyTrader de eToro: la respuesta exacta y sin rodeos

Respuesta breve: tus ganancias equivalen al porcentaje de rendimiento de los traders que copias, aplicado a la cantidad que has asignado, menos los costes de trading y cualquier comisión por cambio de divisa o retirada de fondos. No hay comisiones de gestión ni de rendimiento por copiar. Tu resultado neto es igual al rendimiento de los traders copiados (a prorrata) menos los spreads/comisiones y las comisiones operativas que eToro publica.

A continuación se muestra un desglose preciso de cómo se generan los rendimientos, qué costes los reducen, los ajustes que cambian directamente tu resultado y ejemplos prácticos que puedes aplicar a tu propia asignación.

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¿Qué son realmente las «ganancias del copy trading»?

Cuando asignas dinero a CopyTrader, la plataforma refleja las posiciones del Popular Investor en tiempo real y en proporción a tu asignación. Si ganan +X %, tu copia gana +X % (antes de los costes). Si pierden –Y %, tu copia pierde –Y % (antes de los costes). Puedes empezar o dejar de copiar en cualquier momento, y puedes elegir si quieres copiar las operaciones abiertas o solo las nuevas.

No hay ningún cargo adicional por copiar. eToro lo deja claro: copiar a otro trader no añade ninguna comisión de plataforma, y las posiciones copiadas están sujetas a los mismos spreads y comisiones nocturnas que si las hubieras abierto manualmente.

Mínimos que determinan el seguimiento:

Marco de riesgo que guía las decisiones: eToro muestra una puntuación de riesgo (0-10) para cada inversor; 1-3 se considera bajo, 4-6 medio y 7-10 alto. Un riesgo más alto puede significar mayores fluctuaciones. La puntuación refleja un cálculo de volatilidad definido.

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Los costes que determinan las ganancias netas

El resultado bruto de la copia es igual al rendimiento del trader. El resultado neto es igual al bruto menos los siguientes costes:

• Spreads y comisiones nocturnas (para CFD): las operaciones con CFD copiadas incurren en los mismos costes que si las hubiera abierto usted; las comisiones nocturnas se aplican cuando mantiene posiciones con CFD más allá del límite.
• Comisión por criptomonedas: cuando la operación copiada es una compra o venta de criptomonedas, eToro cobra una comisión del 1 % cada vez. (Esto es independiente de los spreads utilizados anteriormente; eToro ahora cotiza las criptomonedas con una comisión estandarizada).
• Conversión de divisas: la financiación en divisas distintas al USD y la conversión a USD pueden incurrir en comisiones de conversión (eToro publica los porcentajes/puntos básicos exactos por divisa y método).
• Comisión por retirada (si procede): muchas regiones muestran ahora una comisión por retirada fija de 5 $ para las cuentas en USD, mientras que algunas cuentas en moneda local no muestran ninguna comisión por retirada; considere siempre la tabla de comisiones como definitiva para su tipo de cuenta.

Sin comisiones de gestión por copiar, sin comisiones de gestión por Smart Portfolios: Smart Portfolios (las cestas temáticas de eToro) no tienen comisiones de gestión con una inversión mínima actual de 500 $ (más alta para ciertos tipos de carteras), pero los activos que contienen siguen teniendo sus costes de negociación habituales.

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Configuración que influye directamente en tus resultados

Copiar operaciones abiertas (sí/no):

• Activado: reflejas instantáneamente la cartera actual del inversor a los precios actuales del mercado; tus ganancias y pérdidas de esas posiciones comienzan ahora, no desde la entrada original.
• Desactivado: solo reflejas las operaciones nuevas que se realicen en el futuro, lo que puede reducir el riesgo del precio de entrada a costa de una entrada más lenta.

Copiar stop loss (CSL):

• eToro te permite establecer un límite de pérdida máximo para toda la copia (no solo para una posición).
• El CSL mínimo es del 5 %; puedes aumentarlo considerablemente (el sistema aplica un rango, históricamente entre el 5 % y el 95 %). Puedes establecer el CSL en % o en $ y ajustarlo en cualquier momento. Si el valor de la copia alcanza el CSL, eToro cierra la copia y devuelve el saldo restante en efectivo.

Tamaño de la asignación y tamaño mínimo de la operación:

• Dado que eToro no abre posiciones copiadas por debajo de 1 $, las asignaciones muy pequeñas pueden perder algunas de las operaciones más pequeñas de un Popular Investor, lo que provoca una ligera desviación del seguimiento. Asignar más dinero reduce este efecto, ya que los mismos porcentajes se escalan por encima del mínimo de 1 $.

Combinación de activos del inversor copiado:

• Tus costes y trayectoria de rentabilidad reflejan lo que ellos negocian: criptomonedas (comisión del 1 % por cada operación), CFD (pueden aplicarse comisiones por mantenimiento) o acciones/ETF sin apalancamiento (sin comisiones por operaciones con acciones en muchas regiones). La combinación determina directamente tu coste adicional.

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Entonces… ¿cuánto puedes ganar? Utiliza estos cálculos determinísticos

La forma correcta de responder a la pregunta del titular es calcular exactamente lo que gana tu asignación después de los costes indicados por la plataforma. Las fórmulas siguientes muestran ese cálculo paso a paso.

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Fórmula

Resultado neto = Asignación × (Rendimiento de la cartera %) − Costes de negociación − Comisiones de conversión/retirada

• Rendimiento de la cartera % es el resultado porcentual del Popular Investor durante el periodo que usted ha copiado (no el suyo durante todo el tiempo).

La copia comienza a partir de tu precio de entrada.

Los costes de negociación son los spreads/comisiones y cualquier cargo nocturno en que incurran los activos específicos que has copiado (eToro los publica).

Las comisiones de conversión/retirada dependen de si conviertes divisas y retiras fondos.

Ejemplo A: acciones sin apalancamiento, retirada única

• Asignación: 2000 $
• Estrategia copiada: acciones/ETF sin apalancamiento; sin comisiones por CFD nocturnos; sin criptomonedas.
• Rendimiento del inversor durante el periodo de copia: +12 %
• Costes de negociación: 0 $ en comisiones por acciones (dependiendo de la región)*; existen spreads, pero están incluidos en los precios de compra/venta.
• Retirada: una retirada de 5 $ al final.

Ganancias netas = 2000 $ × 12 % − 5 $ = 240 $ − 5 $ = 235 $

Tu % neto en este caso simplificado de acciones sigue siendo ~+11,75 % después de la retirada de 5 $. (*eToro anuncia inversiones en acciones sin comisiones en muchas regiones; considere la página de tarifas publicada para su cuenta como definitiva).

Ejemplo B: inversor popular con gran peso en criptomonedas

• Asignación: 2000 $
• Rendimiento del inversor durante tu periodo de copia en operaciones con criptomonedas: +20 % bruto
• Comisión por criptomonedas: 1 % por cada compra y venta (ida y vuelta ≈ 2 % sobre el valor nocional negociado; expresado aquí como un lastre simplificado del 2 % sobre la parte negociada).
• Supongamos que la mayor parte de las ganancias y pérdidas provienen de una sola operación de ida y vuelta: su rendimiento efectivo después de la comisión por criptomonedas de la plataforma se reduce de +20 % a aproximadamente +18 % sobre el capital negociado. (Los diferenciales y el deslizamiento son independientes y ya están incluidos en la ejecución).

Ganancias netas ≈ 2000 $ × 18 % = 360 $
Si también realiza un retiro: 360 $ − 5 $ = 355 $.

Ejemplo C: copiador diversificado con conversión de divisas

• Asignación: 5000 $ depositados en una divisa distinta al USD que requiere conversión a USD.
• Comisión por conversión: según la tabla de eToro, las comisiones se publican por divisa/método (los ejemplos de la página ilustran comisiones por porcentaje, como 1,5 % o 3,0 % para algunas rutas).
  A modo de ejemplo, supongamos un 1,5 % en la conversión inicial.

• Rendimiento de la cartera durante el periodo de copia: +8 % neto de costes de negociación (combinación de acciones/CFD/criptomonedas).

  Coste de conversión inicial = 5000 $ × 1,5 % = 75 $
  Ganancia bruta = 5000 $ × 8 % = 400 $
  Neto antes de la retirada = 400 $ − 75 $ = 325 $
  Después de un retiro de 5 $ = 320 $

  Estos ejemplos son aritméticos, no previsiones. La cifra de rendimiento que introduzcas debe reflejar tu ventana de copia. eToro muestra estadísticas de rendimiento y la puntuación de riesgo en tiempo real para informar de la selección; las páginas de comisiones de la plataforma definen los costes utilizados anteriormente.

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  Factores que amplifican o reducen las ganancias de los copiadores

  • Capitalización dentro de la copia: las ganancias permanecen en tu saldo de copia a menos que las retires, por lo que las nuevas operaciones se realizan como un porcentaje de un saldo mayor. Así es como se capitaliza una buena racha. El motor proporcional está integrado en CopyTrader.
  • CSL demasiado ajustado frente a la volatilidad de la estrategia: un CSL del 5 % en un operador naturalmente volátil terminará su copia en una oscilación rutinaria, bloqueando una pequeña pérdida e impidiéndole participar cuando el mismo operador se recupere. Aumente el CSL para que se ajuste al perfil de riesgo del inversor; el sistema admite un amplio rango de CSL y le permite modificarlo en cualquier momento.
  • Pequeña asignación frente al mínimo de 1 $: si el Popular Investor utiliza muchas entradas pequeñas, una asignación pequeña puede omitirlas (la regla de 1 $). Esto reduce la calidad del seguimiento y puede reducir ligeramente los rendimientos frente al líder. Asigne lo suficiente para que una posición típica del 0,5 %-1 % del líder se convierta en ≥ 1 $ en su copia. (El mínimo de 1 $ procede del centro de ayuda de eToro).
  • Mezcla de criptomonedas y volumen de negocios: la comisión del 1 % por cada operación con criptomonedas significa que los estilos de criptomonedas con un alto volumen de negocios conllevan un lastre mayor que las carteras de acciones con un volumen de negocios bajo. Si dos líderes registran el mismo rendimiento bruto, pero uno opera con criptomonedas con frecuencia y el otro no, la ruta con mayor peso en criptomonedas suele obtener menos beneficios después de la comisión.

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  Qué no afecta a tus ganancias (y qué sí)

  • No pagas al Popular Investor una parte de tus ganancias; eToro compensa a los Popular Investors por separado a través de su programa. Tu rendimiento no se ve reducido por una comisión de rendimiento.
  • Puedes pausar o detener una copia al instante; al cerrarla, el dinero se devuelve a tu saldo disponible, menos cualquier P/L de posiciones abiertas realizadas al cierre.
    eToro documenta tanto la opción «Detener copia» como las opciones relacionadas.

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  Carteras inteligentes frente a CopyTrader (por qué es importante para las ganancias)

  Si inviertes a través de Carteras inteligentes en lugar de copiar a un solo operador, tu vía de ganancias es el rendimiento de la cartera (cesta temática o cesta «Top Trader» de múltiples inversores). No hay comisión de gestión y el mínimo es de 500 $ para muchas carteras (más alto para los tipos «Top Trader»).
  Se aplican los mismos principios de costes: spreads/comisiones incorporados y cualquier comisión por conversión/retirada.

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  Poniéndolo todo junto (conclusiones claras)

  • Tu resultado es matemático:
    Ganancias netas = tu asignación × el porcentaje real de rendimiento obtenido por los traders que copias durante tu periodo de tiempo menos los costes publicados (spreads/overnights, comisión por criptomonedas cuando corresponda, comisiones por conversión y retirada). No hay comisiones adicionales por copia.
  • La asignación y la configuración controlan la calidad del seguimiento:
    Asigna lo suficiente para evitar el mínimo de 1 $ por operación, selecciona si deseas copiar las operaciones abiertas y establece un CSL adecuado a la puntuación de riesgo del operador para que las oscilaciones rutinarias no cierren automáticamente tu copia.

  • La combinación de activos determina su coste:
    La copia con un alto porcentaje de criptomonedas paga un 1 % de entrada y un 1 % de salida en cada operación con criptomonedas; los periodos de tenencia de CFD pueden incurrir en comisiones por noche; las operaciones con acciones sin apalancamiento están libres de comisiones en muchas regiones. Esa combinación explica por qué dos líderes con el mismo rendimiento bruto pueden ofrecer resultados netos diferentes a los copiadores.

  • Las garantías legales son explícitas:
    El copy trading no es un servicio de asesoramiento, y los resultados pasados no son indicativos de resultados futuros. Considere el programa de comisiones de la plataforma y la puntuación de riesgo en tiempo real del inversor como datos objetivos que determinan lo que puede ganar.

  Si quieres una sola frase que responda al titular: Ganas el mismo porcentaje que ganan las personas a las que copias durante tu periodo de copia, escalado según tu asignación y reducido únicamente por las comisiones operativas y de negociación claramente publicadas.

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