Qué es la verificación y por qué es necesaria

TradersTrust exige a todos los clientes activos que completen la verificación de identidad antes de habilitar el acceso completo a la plataforma. No es opcional, sino una obligación normativa que la empresa impone a todas las cuentas nuevas. El proceso comienza solo después de que usted haya subido todos los documentos solicitados. El tiempo de revisión habitual oscila entre un día hábil y varios días hábiles, dependiendo de la calidad y la integridad de los documentos.

TradersTrust opera a través de entidades reguladas, entre las que se incluyen una empresa de inversión chipriota (TTCM Traders Trust Capital Markets Ltd) y un agente de valores con licencia de Seychelles (Traders Trust Limited). Las normas de verificación que se indican a continuación son los requisitos establecidos por la propia empresa y se aplican en el momento de la incorporación; cuando una norma difiere según la entidad (por ejemplo, la antigüedad de la prueba de domicilio), se indica la diferencia específica para que pueda presentar exactamente lo que se acepta.

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El conjunto de documentos básicos para una cuenta MT4 individual

Debe proporcionar dos categorías de documentos como norma: prueba de identidad (POI) y prueba de domicilio (POA). Es obligatorio cargar ambos.

Prueba de identidad (POI): qué se debe presentar exactamente

• Tipos de documentos aceptados: pasaporte (preferiblemente), documento nacional de identidad o permiso de conducir expedido por una autoridad gubernamental.
• Anverso y reverso: si el documento de identidad tiene dos caras, envíe ambas caras.
• Lo que debe verse claramente: su nombre completo, fecha de nacimiento, su foto, la fecha de emisión y, si la hay, la fecha de caducidad. La imagen debe ser en color, sin recortar y totalmente legible.
• Validez: El documento de identidad debe estar en vigor (no caducado).

TradersTrust señala explícitamente que el pasaporte es el documento preferido porque el equipo de verificación lo procesa más rápidamente. Si elige otro documento de identidad, asegúrese de que cumple los mismos estándares de claridad y visibilidad.

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Prueba de domicilio (POA): qué hay que presentar exactamente

Su POA debe mostrar su dirección residencial, su nombre, la fecha de emisión y el nombre o logotipo del emisor. Debe cargarse a todo color y con las cuatro esquinas visibles. Los documentos POA aceptables incluyen:

• Extracto bancario o extracto de tarjeta de crédito
• Factura de servicios públicos (electricidad, agua, gas, teléfono fijo, Internet)
• Factura del impuesto municipal
• Carta o factura de impuestos
• Una carta emitida por su municipio local que contenga su dirección

• Cuenta con licencia de Seychelles (Traders Trust Limited): el POA no debe tener más de 3 meses de antigüedad.
• Orientación general de las preguntas frecuentes para cuentas individuales: se acepta el POA cuando se emite en los últimos 6 meses (extracto bancario o factura de servicios públicos).

La página de políticas de TradersTrust para la entidad de Seychelles establece un límite de 3 meses; las preguntas frecuentes públicas indican un límite de 6 meses para el proceso individual estándar. Prepare su POA de acuerdo con la entidad que gestiona su cuenta y cumplirá con el plazo de aceptación establecido por la empresa.
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Cómo preparar tus archivos para que se aprueben a la primera

• Color solo imágenes, no en blanco y negro.
• No recorte las imágenes; mantenga visibles todos los bordes y esquinas.
• Texto nítido: los nombres, fechas y direcciones deben ser legibles.
• Si su documento de identidad tiene dos caras, suba el anverso y el reverso.
• Sube los documentos directamente en el Área de clientes o envíalos por correo electrónico si se te solicita.

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Verificación del método de pago que se le solicitará al realizar un depósito

Además de la POI y la POA, TradersTrust puede verificar el método de pago que utiliza para depositar fondos en la cuenta. Esto es normal y forma parte de los controles antifraude y AML de la empresa:

• Depósitos con tarjeta: Proporcione una copia en color nítida de ambos lados de la tarjeta en la que se vea su nombre, la fecha de caducidad y los cuatro últimos dígitos en el anverso, además de su firma en el reverso. Por seguridad, cubra todos los dígitos excepto los cuatro últimos y cubra el CVV.
• Transferencia bancaria: Proporcione la confirmación de la transferencia bancaria (recibo).
• Monederos electrónicos (por ejemplo, Skrill, Neteller): Proporcione una captura de pantalla de la página de la cuenta del monedero en la que aparezcan su nombre y su correo electrónico registrado.

Si ve un aviso que indica que no puede transferir fondos desde su monedero a MT4, normalmente significa que el método de depósito necesita verificación. Cargue la prueba específica anterior y la restricción se levantará una vez que el equipo complete la verificación.

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El paquete completo de documentos para una cuenta MT4 corporativa

Para las cuentas corporativas, TradersTrust debe identificar la empresa, sus directores, los propietarios beneficiarios finales (UBO) y el representante autorizado que operará la cuenta de trading. Prepare lo siguiente:

• Certificado de constitución
• Memorándum y estatutos sociales
• Certificado de accionistas y directores (o extracto del registro equivalente)
• Certificado de domicilio social (si procede)
• Certificado de titularidad/buena reputación (si procede)
• Últimos estados financieros auditados firmados o últimas cuentas de gestión
• Resolución del consejo de administración que autoriza la apertura de la cuenta de operaciones y nombra al operador o operadores autorizados
• Prueba de domicilio de la empresa (extracto bancario a todo color de una página completa emitido en los últimos 6 meses, en el que figure el nombre de la empresa y el domicilio social)

• POI y POA para cada director
• POI y POA para cada propietario beneficiario final (generalmente aquellos que poseen el 25 % o más)
• KYC completo para la persona que operará la cuenta de operaciones (y al menos un director)

• La documentación corporativa debe ser reciente y estar en original o en copias certificadas del original.

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Casos especiales de documentación que puede encontrar

• Cuenta islámica (sin swap): cuando convierta una cuenta MT4 real elegible en una cuenta sin swap, TradersTrust puede solicitarle un certificado de fe islámica además de su conjunto estándar de KYC.
• Control de sanciones: todos los solicitantes son controlados con respecto a las listas de sanciones pertinentes; no se aceptan personas o entidades sancionadas.

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Cómo enviar sus documentos exactamente

• Cree su perfil y verifique su correo electrónico.
• Complete los datos de su perfil en el Área de clientes.
• Cargue el POI y el POA (y cualquier prueba de método de pago o documento especial aplicable) directamente en el Área de Clientes. Si es necesario, también puede enviar los documentos por correo electrónico utilizando los datos de contacto oficiales que aparecen en el pie de página del sitio web y en las preguntas frecuentes.

Esta secuencia es el proceso de incorporación publicado por la empresa; una vez que sus documentos sean aprobados, podrá proceder a depositar fondos y operar en MT4.

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Lista de verificación práctica (cuentas individuales)

• POI (elija uno): pasaporte (preferiblemente), documento nacional de identidad o permiso de conducir. Si es a doble cara, envíe el anverso y el reverso. Confirme que la imagen muestra el nombre, la fecha de nacimiento, la foto, la fecha de emisión y la fecha de caducidad (si la hay). Envíela a todo color y sin recortar.
• POA (elija uno): extracto bancario, extracto de tarjeta de crédito, factura de servicios públicos (electricidad/agua/gas/teléfono fijo/internet), factura del impuesto municipal, carta fiscal o carta del ayuntamiento en la que figure su dirección. Envíe una imagen a todo color de la página completa, con todas las esquinas visibles y el logotipo del emisor.
• Antigüedad del POA:
  • 3 meses (cuentas con licencia de Seychelles).
  • 6 meses (orientación general de las preguntas frecuentes para cuentas individuales).
• Si realiza un depósito con tarjeta: copia del anverso y reverso en la que se muestre su nombre, fecha de caducidad, últimos 4 dígitos y firma (oculte los demás dígitos y el CVV).
• Si realiza un depósito mediante transferencia bancaria: suba la confirmación de la transferencia.
• Si realiza un depósito mediante monedero electrónico: suba una captura de pantalla de la cuenta en la que se muestre su nombre y correo electrónico.

Proporcione exactamente las imágenes descritas anteriormente y su archivo cumplirá con los estándares establecidos por TradersTrust.

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Lista de verificación práctica (cuentas corporativas)

• Paquete de la empresa: Certificado de constitución; memorándum y estatutos; certificados de los directores/accionistas y del domicilio social; certificado de vigencia/buena reputación (cuando corresponda); últimos estados financieros auditados o cuentas de gestión; resolución del consejo de administración que autoriza la cuenta comercial y nombra al signatario o signatarios autorizados; extracto bancario corporativo de los últimos 6 meses.
• Particulares: POI y POA para todos los directores y cada UBO (25 %+); KYC completo para el operador autorizado y al menos un director.
• Certificación: los documentos corporativos deben ser originales o copias certificadas.

El envío de este conjunto exacto permite al equipo de verificación completar la CDD (diligencia debida del cliente) y la EDD (si es necesario) sin pedirle repeticiones o sustituciones.

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Por qué se rechazan algunas solicitudes y cómo evitarlo

• Páginas recortadas o parciales: si los bordes están recortados o no se ve la página completa, el documento se rechaza. Escanee o fotografíe sobre un fondo contrastante para que se vean las cuatro esquinas.
• POA caducado: Si su documento de dirección supera el plazo de validez permitido por su entidad de servicios (3 o 6 meses, según corresponda), el archivo no se aceptará. Elija un extracto o una factura dentro del plazo especificado.
• Detalles ilegibles: Las imágenes borrosas o las fotos de baja resolución que ocultan nombres, fechas o direcciones detienen la verificación. Proporcione imágenes nítidas y en color en las que se pueda leer cada línea de texto.
• Falta la segunda cara del documento de identidad: los documentos de identidad a doble cara requieren ambas caras. Si solo se carga la parte delantera, la revisión se detendrá hasta que se proporcione la parte trasera.
• Método de pago no verificado: si realiza un depósito antes de que se verifique la tarjeta o el monedero electrónico, es posible que se le bloquee la transferencia interna de fondos. Cargue la prueba específica del método y el bloqueo se eliminará tras la revisión.

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Cuánto tiempo tarda la aprobación

TradersTrust afirma que la verificación de identidad suele completarse en un plazo de 24 horas a un par de días laborables una vez que se ha recibido el conjunto completo de documentos. Si envía archivos de alta calidad que cumplan con los requisitos, el proceso será más rápido.

De dónde provienen estos requisitos (y por qué son importantes)

La política de AML y verificación de la empresa establece las normas sobre qué se recopila y cómo se evalúa. También describe los controles relacionados, como la verificación de sanciones y las prohibiciones de manejo de efectivo (sin depósitos ni retiros en efectivo), que operan junto con KYC para proteger los fondos de los clientes y la integridad de la plataforma. Estos forman parte de las obligaciones reglamentarias de TradersTrust y se aplican a todos los clientes.

El acuerdo con el cliente de Chipre muestra los detalles de la autorización de la empresa en la UE, y la política de la entidad de Seychelles describe los detalles de la verificación de identidad y dirección que se utilizan en el proceso de incorporación. Junto con las preguntas frecuentes públicas, estos materiales oficiales son la fuente de las listas de documentos y las normas de formato que ha visto anteriormente. Envíe exactamente lo que estipulan y su cuenta quedará habilitada para operar en MT4.

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Referencia rápida: el camino más corto hacia la «verificación»

• Cuentas particulares:
  • POI: Pasaporte (preferiblemente) o documento nacional de identidad/permiso de conducir; en color; sin recortar; con todos los datos visibles; ambas caras, si procede.
  • POA: extracto bancario/de tarjeta de crédito, factura de servicios públicos, factura del impuesto municipal, carta fiscal o carta municipal. Envíe una imagen a todo color de una página completa en la que se vea su dirección y el logotipo del emisor. Utilice un documento con una antigüedad máxima de 3 meses para las cuentas de Seychelles y de 6 meses según las instrucciones individuales de las preguntas frecuentes que se encuentran en otra sección.
  • Si realiza el depósito con tarjeta, cargue una copia de la tarjeta con los datos ocultos (solo los 4 últimos dígitos; oculte el CVV). Si lo hace por transferencia bancaria, cargue la confirmación de la transferencia. Si lo hace con monedero electrónico, cargue una captura de pantalla de la cuenta en la que se muestren su nombre y su correo electrónico.

• Cuentas corporativas:
  • Paquete de la empresa (constitución, documentos constitutivos, registros, domicilio social, cargo/buena reputación si procede, últimos estados financieros, resolución del consejo de administración, extracto bancario corporativo de los últimos 6 meses).
  • POI/POA para todos los directores y cada UBO (25 %+), además de KYC completo para el operador autorizado y al menos un director.
  • Asegúrese de que los documentos sean originales o copias certificadas cuando sea necesario.

Siga este plan y su solicitud cumplirá con los criterios de aceptación establecidos por TradersTrust sin necesidad de idas y venidas.

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