Los dos documentos que FXTM requiere para abrir y verificar una cuenta

FXTM requiere dos categorías de documentos para cada cuenta real:

Prueba de identidad (POI): una foto o escaneo nítido y en color de un pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir o permiso de residencia válidos. FXTM los incluye explícitamente en la lista de documentos de identidad aceptados.

Prueba de residencia (POR): una foto o escaneo nítido y en color de uno de los siguientes documentos: extracto bancario o de tarjeta, factura de servicios públicos (agua, gas, electricidad, Internet o teléfono), certificado de residencia, declaración de seguro, contrato de alquiler o matrícula de vehículo. FXTM exige que la prueba de residencia se haya emitido en los últimos 3 meses.

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Prueba de identidad: exactamente lo que acepta FXTM

FXTM acepta lo siguiente como prueba de identidad:

• Pasaporte
• Documento nacional de identidad
• Permiso de conducir
• Permiso de residencia

Estas son las opciones de identidad oficiales que FXTM acepta para la verificación de cuentas. Envíe un documento válido (no caducado) fotografiado o escaneado en color, con todos los datos legibles.

FXTM también publica ejemplos específicos para cada país para facilitar la selección de la identificación. Por ejemplo, en la India, FXTM incluye el pasaporte, el permiso de conducir, el documento de identidad Aadhaar, la tarjeta de votante o la tarjeta PAN (junto con un documento que acredite la dirección); en Nigeria, los ejemplos incluyen el documento nacional de identidad, el permiso de conducir, la tarjeta de votante o el pasaporte (con un extracto bancario si es necesario). Estos son ejemplos de la guía «Verificación de documentos: ejemplos por país» de FXTM.

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Prueba de residencia: qué acepta exactamente FXTM y cuán reciente debe ser

FXTM acepta los siguientes documentos como prueba de residencia:

• Extracto bancario o de tarjeta
• Factura de servicios públicos (agua, gas, electricidad, Internet, teléfono)
• Certificado de residencia
• Extracto de seguro
• Contrato de alquiler
• Matriculación de vehículo

Si la factura no está a su nombre: FXTM ofrece alternativas claras y prácticas:

• Si el documento de identidad que ya ha subido muestra su dirección actual, FXTM no requiere una prueba de residencia adicional.
• De lo contrario, puede proporcionar un extracto bancario o de tarjeta, un certificado de residencia, una factura de teléfono móvil o un contrato de alquiler.
• FXTM también acepta facturas de servicios públicos emitidas a nombre de un familiar, propietario, padre, cónyuge o inquilino; cuando la suba, especifique el nombre que aparece en el documento.

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Edad mínima para abrir una cuenta en FXTM

FXTM establece un requisito de edad claro: debe tener 18 años o más para registrarse y operar. Si es menor de 18 años, FXTM no le abrirá una cuenta real.

Número de identificación fiscal (NIF): por qué FXTM lo solicita y dónde introducirlo

FXTM es una institución financiera autorizada y regulada y debe recopilar información sobre la residencia fiscal, incluido su número de identificación fiscal (NIF), para cumplir con las obligaciones de información establecidas en las normas de cooperación fiscal internacional. FXTM explica el motivo de la recopilación del NIF en el Centro de ayuda y ofrece artículos adicionales sobre qué es un NIF y cómo obtenerlo de su autoridad fiscal nacional.

Dónde introducir su TIN en MyFXTM: inicie sesión, vaya a Mi perfil, desplácese hasta Número de identificación fiscal, introduzca su TIN y envíelo. Si no tiene un TIN, FXTM le pedirá que proporcione el motivo de acuerdo con las leyes fiscales locales y las normas CRS.

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Cómo subir sus documentos en MyFXTM (para que se aprueben a la primera)

FXTM ofrece un proceso de carga sencillo y guiado dentro de MyFXTM:

1. Inicie sesión en su panel de control de FXTM.
2. Vaya a Mis documentos → Verificar perfil.
3. Seleccione su país de residencia y elija los tipos de documentos que va a cargar (por ejemplo, pasaporte para la identidad; extracto bancario para la dirección).
4. Cargue los archivos en color; asegúrese de que sean claros y legibles.
5. Envíelos para su revisión. Puede realizar un seguimiento del estado de su verificación en su perfil.

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Verificación adicional para los métodos de pago (depósitos y retiradas)

Además de verificar su identidad y dirección, FXTM le pide que verifique el método de pago que desea utilizar, lo que protege la propiedad de la cuenta y agiliza las retiradas. El Centro de ayuda de FXTM describe los requisitos para los métodos más comunes.

Si realiza un depósito con tarjeta: FXTM le pedirá que verifique que la tarjeta le pertenece. Si la tarjeta no muestra su nombre, cargue un extracto de la tarjeta con su nombre y el número de la tarjeta o un extracto bancario que muestre su nombre, número de cuenta bancaria y la transacción a FXTM. La página de Visa de FXTM indica que es posible que se le solicite proporcionar un extracto de la tarjeta o una captura de pantalla del extracto bancario que muestre la transacción a FXTM.

Si realiza un retiro mediante transferencia bancaria: FXTM solicita un extracto bancario que muestre su nombre, su número de cuenta bancaria (con todos los dígitos visibles) y la transacción a FXTM (para que coincida con la cuenta). Súbalo a través de Perfil → Verificación cuando se le solicite.

Ejemplo específico de un país: para el pago instantáneo con tarjeta en Nigeria, FXTM explica que los depósitos requieren la verificación habitual de la tarjeta; para los retiros a una cuenta bancaria local, deberá verificar la cuenta bancaria cargando un extracto bancario con su nombre y número de cuenta.

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Ejemplos de documentos de identidad específicos de cada país que FXTM reconoce

• Nigeria: Documento nacional de identidad (anverso y reverso, con su dirección de residencia), permiso de conducir (con dirección), tarjeta de votante (con dirección) o pasaporte más un extracto bancario emitido en los últimos 6 meses; también se incluyen el certificado de identidad nacional y los documentos de verificación de edad.
• India: Pasaporte, permiso de conducir, tarjeta de identificación Aadhaar, tarjeta de votante o tarjeta PAN con un documento que acredite la dirección.
• China: Documento nacional de identidad, permiso de conducir, pasaporte, documento de identidad de Hong Kong y Macao, documento de identidad de residencia de la ciudad de Zhengzhou.
• Malasia: Pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir o licencia profesional con prueba de domicilio.
• Filipinas: Tarjeta de identificación nacional, permiso de conducir, tarjeta de votante, tarjeta BIR, identificación postal, certificado de antecedentes penales online, pasaporte + POR, identificación profesional + POR, tarjeta policial + POR, tarjeta de la seguridad social + POR, tarjeta de empleado + POR.

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Lo que FXTM busca en las imágenes que subes

• Solo copias nítidas y en color; se aceptan tanto fotos tomadas con el móvil como escaneos.
• Todos los datos personales deben ser legibles; no recorte ni oculte los bordes.
• En el caso de los documentos de identidad, asegúrese de que la autoridad emisora, el nombre, la fecha de nacimiento y las fechas de emisión y caducidad sean visibles; en el caso de los documentos de domicilio, compruebe que su nombre, dirección y fecha de emisión aparezcan en la misma página.
• La antigüedad de los documentos de domicilio no debe superar los 3 meses.

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Por qué FXTM puede solicitar más información (y los tipos a los que hace referencia)

Dado que FXTM opera bajo múltiples reguladores, mantiene políticas que le permiten solicitar información adicional para confirmar su identidad y cumplir con las leyes AML/CTF y de declaración de impuestos. Las declaraciones de privacidad y política de FXTM señalan la posible recopilación de datos fiscales (incluido el TIN), datos financieros como el origen de los fondos, extractos bancarios y datos de tarjetas de pago, así como el derecho a solicitar información específica para verificar la identidad y proteger el acceso a los datos personales. Si FXTM se pone en contacto con usted para solicitarle un documento adicional, es para cumplir con una obligación de cumplimiento establecida.

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Lista de verificación completa (utilícela para obtener la aprobación en la primera ronda)

Identidad (elija una):

• Pasaporte o
• Documento nacional de identidad o
• Permiso de conducir o
• Permiso de residencia

(Envíe una imagen en color nítida; todos los detalles deben ser legibles; el documento debe ser válido).

Dirección (elija una, emitida en los últimos 3 meses):

• Extracto bancario/de tarjeta o
• Factura de servicios públicos (agua/gas/electricidad/internet/teléfono) o
• Certificado de residencia o
• Extracto de seguro o
• Contrato de alquiler o
• Matriculación de vehículo

(Envíe una imagen en color nítida; su nombre, dirección y fecha de emisión deben ser visibles).

Si las facturas no están a su nombre:

• Utilice un documento de identidad que muestre su dirección actual y FXTM no le solicitará una prueba de residencia adicional o
• Proporcione un extracto bancario/de tarjeta, certificado de residencia, factura de teléfono móvil o contrato de alquiler o
• Proporcione una factura de servicios públicos a nombre de un familiar, propietario, padre, cónyuge o inquilino y especifique a quién pertenece la factura al subirla.

Edad: debe ser mayor de 18 años.

NIF: introdúzcalo en Mi perfil → Número de identificación fiscal; si no dispone de uno, indique el motivo según la normativa CRS/ley local.

Verificación del método de pago (después del depósito/antes de la retirada):

• Tarjeta: verifique la titularidad de la tarjeta (extracto de la tarjeta con su nombre y número de tarjeta, o extracto bancario que muestre la transacción a FXTM).
• Transferencia bancaria: proporcione un extracto bancario que muestre su nombre, número de cuenta y la transacción a FXTM.
• Pago instantáneo con tarjeta en Nigeria: realice el depósito como de costumbre y, a continuación, para los retiros, verifique su cuenta bancaria local con un extracto bancario que muestre su nombre y número de cuenta.

Ruta de carga: Mis documentos → Verificar perfil, seleccione el país y el tipo de documento, cargue imágenes en color, envíe y, a continuación, realice un seguimiento del estado de la verificación en su perfil.

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Ejemplos prácticos que se ajustan a las normas

• Ejemplo 1: pasaporte + factura de Internet: envíe una foto de la página del pasaporte como prueba de identidad y una factura reciente de Internet como prueba de domicilio. La factura de Internet cumple con la categoría de servicios públicos y, si tiene menos de 3 meses, cumple con la regla de actualidad.
• Ejemplo 2: documento nacional de identidad con la dirección impresa: suba el documento nacional de identidad. Dado que el documento muestra su dirección actual, FXTM no requiere una prueba de residencia adicional.
• Ejemplo 3: alquiler de una habitación; facturas a nombre del propietario: suba su pasaporte y la factura de servicios públicos del propietario; durante la subida, especifique que la factura está a nombre del propietario. Las directrices de FXTM permiten explícitamente este enfoque.
• Ejemplo 4: depósito con tarjeta y retirada bancaria: después de realizar un depósito con tarjeta, verifique la tarjeta según las instrucciones de FXTM. Para retirar dinero mediante transferencia bancaria, suba un extracto bancario que muestre su nombre, número de cuenta y la transacción a FXTM para verificar la cuenta bancaria.

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¿Por qué estos documentos y por qué estas reglas concretas?

Los brókers sujetos a supervisión regulatoria deben verificar la identidad, verificar la dirección, confirmar la titularidad del método de pago y recopilar datos sobre la residencia fiscal. FXTM establece los documentos de identidad y dirección concretos que acepta, fija un requisito claro de antigüedad de 3 meses para las pruebas de dirección, explica cómo proceder si las facturas no están a su nombre y proporciona la ruta de carga de MyFXTM para agilizar el proceso. También explica por qué se requiere el TIN y dónde introducirlo, y detalla la verificación del método de pago para que los depósitos y retiradas se realicen sin problemas una vez que su cuenta esté activa. Todos los puntos anteriores coinciden con el contenido y las políticas actuales del Centro de ayuda del bróker.

Para abrir y verificar una cuenta FXTM, deberá presentar dos documentos: una prueba de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir o permiso de residencia) y una prueba de residencia (extracto bancario/de tarjeta, factura de servicios públicos, certificado de residencia, declaración de seguro, contrato de alquiler o matrícula de vehículo) emitidos en los últimos tres meses. Si su documento de identidad muestra su dirección actual, FXTM lo aceptará sin necesidad de presentar un documento de domicilio adicional. Debe ser mayor de 18 años. FXTM también recopilará su TIN en Mi perfil y verificará su método de pago (tarjeta/banco) con la carga de un breve extracto para confirmar la titularidad. Todas las cargas se realizan en MyFXTM → Mis documentos → Verificar perfil utilizando imágenes claras y en color. Siga estos pasos al pie de la letra y su incorporación a FXTM cumplirá con los requisitos establecidos por el bróker desde la primera presentación.

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