¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta de trading en FXPRIMUS? — Claros, completos y actuales

FXPRIMUS requiere tres elementos básicos para verificar completamente una cuenta de trading real: un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, un documento que acredite su domicilio y, cuando se le solicite en virtud de sus normas contra el blanqueo de capitales, prueba del origen de los fondos/origen del patrimonio. El Acuerdo con el cliente de la empresa detalla con precisión cada tipo de documento, incluyendo qué información debe ser visible en el documento de identidad, qué documentos de prueba de domicilio son aceptables y los límites de antigüedad. Estos documentos se cargan al final de la solicitud en línea; si no es posible subirlos, FXPRIMUS acepta su envío por correo electrónico (preferiblemente) y, en su defecto, por fax o correo postal. FXPRIMUS también vincula la funcionalidad de la cuenta al estado de verificación: los retiros requieren un KYC completo y se aplican límites específicos a la actividad si la documentación está pendiente.

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El paquete KYC básico que requiere FXPRIMUS

Documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (un documento)

FXPRIMUS acepta pasaportes, documentos nacionales de identidad o permisos de conducir. El documento debe indicar claramente toda la siguiente información:

• Fotografía
• Firma
• Datos personales (su nombre legal, etc.)
• Fechas de emisión y caducidad
• Lugar y fecha de emisión
• Número de serie/identificación

Esta lista se ha extraído textualmente del Acuerdo con el cliente de FXPRIMUS, sección 8.10.1. Si falta alguno de estos elementos o no está claro, el documento de identidad no será válido para la verificación.

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Prueba de domicilio (un documento)

FXPRIMUS enumera ejemplos de pruebas de domicilio aceptables en el apartado 8.10.2 del Acuerdo con el cliente:

• Factura de servicios públicos
• Extracto bancario
• Extracto de tarjeta de crédito
• Factura actual de impuestos locales
• Confirmación de presentación de la declaración de impuestos

Es fundamental tener en cuenta que la regla de actualidad es explícita: el POA debe estar fechado en los últimos 6 meses. Los documentos fuera de este plazo no son válidos para la verificación de la dirección.

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Origen de los fondos / Origen de la riqueza (cuando se solicite)

En virtud de la Ley n.º 13 de 2014 contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, FXPRIMUS exige a sus clientes que proporcionen información completa y actualizada sobre el origen de los fondos/la fuente de ingresos, junto con la documentación justificativa. El acuerdo enumera ejemplos de pruebas aceptables:

• Declaración de impuestos
• Contrato de trabajo
• Prueba de venta de bienes valiosos
• Documentación de inversión
• Documentos de herencia
• Cualquier otro documento que justifique el origen de los fondos depositados

FXPRIMUS afirma que el incumplimiento de la obligación de proporcionar la documentación SOF/SOW solicitada limitará el acceso a la cuenta.

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Dónde y cómo enviar sus documentos

• Vía principal: subida durante la solicitud en línea. El Acuerdo con el cliente establece que al final del formulario de solicitud, usted debe subir su documento de identidad y su POA.
• Si no es posible subir los documentos: FXPRIMUS acepta el envío por correo electrónico después de enviar el formulario. Si no es posible enviar un correo electrónico, se aceptan fax o correo postal; el correo electrónico sigue siendo el método preferido.

Las páginas públicas de FXPRIMUS reflejan esta secuencia: crear la cuenta, verificarla cargando sus documentos y, a continuación, ingresar fondos. Las promociones y los textos de bienvenida también reiteran «Cargue y verifique su documento de identidad y su prueba de domicilio».

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Qué desbloquean los documentos (y qué sigue restringido hasta que se aprueben)

• Retiros: se requiere el KYC completo antes de que se procese cualquier retiro.
• Operaciones/financiación mientras está pendiente: el Acuerdo con el cliente contiene dos cláusulas operativas.
  • Una cláusula permite a FXPRIMUS, en determinadas circunstancias, aceptar un depósito mientras la cuenta está pendiente, pero establece que la cuenta se coloca en modo de solo lectura y no se puede realizar ninguna operación hasta que se proporcionen los documentos KYC y se apruebe la cuenta; también concede 21 días naturales para proporcionar los documentos requeridos.
  • Otra cláusula permite a los clientes depositar fondos y operar sin completar el KYC hasta un máximo acumulado de 2000 USD, siendo necesario el KYC completo para retiradas y para actividades que superen ese límite. FXPRIMUS también señala que puede modificar o suspender esta opción para cumplir con los requisitos legales y reglamentarios.

Independientemente de la ruta, el resultado final es el mismo: debe presentar el documento de identidad y el POA (y el SOF/SOW si se solicita) para obtener una cuenta sin restricciones y totalmente verificada.

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Documentos específicos que son importantes (y que se comprobarán)

Documento de identificación: contenido y claridad

Las normas de FXPRIMUS en materia de identificación van más allá de la «foto y el nombre». Los elementos que deben mostrarse (foto, firma, datos personales, fechas de emisión/caducidad, lugar/fecha de emisión y número de serie) son . Si envía un documento en el que algún campo está oculto, recortado, ilegible o caducado, no superará la verificación según la norma del apartado 8.10.1.

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Documento de dirección: tipo y antigüedad

FXPRIMUS acepta varios tipos de POA, pero aplica un límite de antigüedad de seis meses. Son válidas las facturas de servicios públicos, extractos bancarios o de tarjetas, facturas de impuestos municipales o confirmaciones de presentación de declaraciones de impuestos emitidas en los últimos seis meses. Cualquier documento más antiguo incumple la norma del apartado 8.10.2.

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Origen de los fondos / Origen de la riqueza: suficiencia de las pruebas

Cuando FXPRIMUS activa el SOF/SOW, espera documentos que realmente vinculen los fondos con usted. Los ejemplos del acuerdo —declaraciones de impuestos, contratos de trabajo, pruebas de venta de activos, registros de inversiones, pruebas de herencia— son ilustrativos y muestran el nivel de formalidad requerido. Las «declaraciones» que no demuestran de dónde proviene el dinero no cumplen con el requisito del 8.19. No proporcionar esta información limita el acceso a la cuenta.

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Plazo de presentación de documentos y puerta de verificación

• Si FXPRIMUS ha aceptado un depósito en cuenta pendiente en virtud de la cláusula del 8.11, dispone de 21 días naturales para entregar los documentos. Hasta su aprobación, la cuenta es de solo lectura, es decir, no se pueden realizar operaciones.
• Si utiliza la vía de operaciones limitadas antes de KYC del apartado 8.20, el límite máximo de depósito acumulado es de 2000 USD. Los retiros en cualquier momento requieren KYC completo, y los depósitos o operaciones adicionales que superen ese límite acumulativo requieren la finalización de KYC.

En cualquier caso, la finalización de KYC es el paso decisivo para el funcionamiento normal de la cuenta.

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Situaciones especiales y los trámites adicionales que implican

Actuar a través de un representante (poder notarial)

Si desea que una persona designada opere la cuenta en su nombre, FXPRIMUS requiere un poder notarial y el conjunto completo de documentos de identificación del representante. Este requisito aparece en la sección operativa del acuerdo sobre instrucciones y representación del cliente.

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Perfiles de entidades jurídicas

FXPRIMUS define un «perfil corporativo» como el perfil de una persona jurídica (organización, empresa o institución). Esa definición establece que la incorporación de entidades jurídicas está dentro del ámbito de aplicación. La incorporación de empresas siempre implica un KYC a nivel de entidad, junto con la identificación/POA de las personas autorizadas y los controladores/propietarios beneficiarios, y el acuerdo de FXPRIMUS reitera el requisito SOF/SOW que se aplica a los clientes en virtud de la ley AML.

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El proceso de principio a fin (y dónde encajan los documentos)

• Rellene la solicitud en línea. El proceso de registro de FXPRIMUS le guía a través de los datos de su perfil y sus preferencias de trading hasta la fase de carga de documentos. Las páginas públicas lo resumen como Crear cuenta → Verificar (subir documentos) → Depositar fondos.
• Cargue los dos documentos principales. Al final del formulario, cargue el DNI (que cumpla con los campos de datos específicos del apartado 8.10.1) y el POA (uno de los tipos de documentos aceptados, emitido en los últimos seis meses según el apartado 8.10.2)..
• Envíe el SOF/SOW cuando se le solicite. Si FXPRIMUS lo solicita en virtud del apartado 8.19, proporcione pruebas documentales que expliquen el origen de los fondos depositados (declaración de impuestos, contrato de trabajo, registros de inversión, etc.).
• Envío alternativo si falla la carga. Envíe por correo electrónico (preferiblemente). Si eso no es posible, se aceptan fax o correo postal.
• Estado de la cuenta y acceso.
  • Totalmente verificado: financiación normal, operaciones y retiradas habilitadas.
  • Pendiente con permisos limitados: o bien solo lectura (si se procesa bajo la ruta 8.11) o limitado por el límite de operaciones/depósitos pre-KYC de 2000 USD (si se procesa bajo 8.20) hasta que se complete el KYC. Los retiros están bloqueados hasta que envíe y apruebe el KYC.

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Lista de verificación concreta que puede seguir ahora mismo

Prepare estos documentos con antelación, tal y como se especifica en el Acuerdo con el cliente:

• Documento de identidad con fotografía (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir) en el que aparezcan claramente:
  fotografía, firma, datos personales, fecha de emisión, fecha de caducidad, lugar y fecha de emisión, número de serie/identificación.
• Justificante de domicilio (uno de los siguientes: factura de servicios públicos, extracto bancario, extracto de tarjeta de crédito, factura de impuestos locales actual, confirmación de presentación de la declaración de impuestos) emitido en los últimos 6 meses.
• SOF/SOW prueba (si se solicita): declaración de impuestos, contrato de trabajo, prueba de venta de activos, documentación de inversión, prueba de herencia u otros documentos que justifiquen el origen de sus depósitos.
• Poder notarial + documentos de identificación del representante (solo si otra persona va a gestionar la cuenta por usted).

Cárguelos al final de la solicitud; si no puede cargarlos, envíelos por correo electrónico (preferiblemente), o en su defecto por fax o correo postal.

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Por qué FXPRIMUS solicita estos documentos (y por qué son importantes los detalles exactos)

El requisito no es superficial. FXPRIMUS opera bajo obligaciones reglamentarias que le obligan a identificar al cliente, verificar su residencia y, cuando es necesario, demostrar el origen de los fondos. Por eso, el documento de identidad debe mostrar campos específicos (no solo una foto y un nombre), y por qué el documento de dirección debe ser reciente y de un tipo aceptable. El mismo marco AML explica por qué los retiros requieren un KYC completado y por qué FXPRIMUS se reserva el derecho de limitar el acceso si no se proporciona la documentación solicitada.

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• Debe proporcionar: un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno que muestre la fotografía, la firma, los datos personales, las fechas de emisión y caducidad, el lugar y la fecha de emisión, y el número de serie; un justificante de domicilio de la lista aceptada por FXPRIMUS, con una antigüedad máxima de seis meses; y SOF/SOW cuando se solicite.
• Debe enviarlos: subirlos al final del formulario en línea; si no es posible, enviarlos por correo electrónico (preferiblemente) o por fax/correo postal.
• El acceso a su cuenta depende de ellos: los retiros requieren KYC completo; se puede aplicar una actividad limitada mientras esté pendiente (incluido un límite de operaciones/depósitos previo al KYC de 2000 USD en virtud de la cláusula específica, o un estado de solo lectura en virtud de la cláusula de depósito pendiente). En cualquier caso,

  el KYC completo desbloquea el funcionamiento normal.

• Escenarios corporativos/representativos: se incluye un perfil corporativo; actuar mediante un poder notarial requiere el POA más los documentos de identificación del representante; se aplican las obligaciones de SOF/SOW.

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