Lo que Titan FX requiere para una cuenta MT4 individual

Titan FX verifica a los clientes individuales con un conjunto estándar de KYC. Deberá proporcionar una prueba de identidad (POI), una prueba de domicilio (POA)una prueba del origen de los fondos (SOF). El bróker publica los tipos de documentos aceptados y las normas de calidad en su centro de ayuda.

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El conjunto básico: POI, POA y (cuando se solicite) SOF

Prueba de identidad (POI)
Sube una foto en color nítida de un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno. Titan FX acepta:

• Pasaporte
• DNI
• Permiso de conducir

Si la fecha de emisión o de caducidad está impresa en el reverso, suba ambas caras. Esta instrucción se explica claramente en la página de ayuda de Titan FX.

Prueba de domicilio (POA)
Su POA debe mostrar su nombre completo, su dirección residencial y la fecha de emisión. Titan FX enumera estas opciones aceptables:

• Facturas de servicios públicos (agua, electricidad, gas), factura de teléfono móvil o factura de tarjeta de crédito, emitidas en los últimos 6 meses y que coincidan con la dirección que ha registrado.
• Permiso de conducir o documento nacional de identidad (cuando se utiliza específicamente como prueba de domicilio); debe ser válido y mostrar la misma dirección que ha registrado.

Origen de los fondos (SOF)
Titan FX acepta un formulario de declaración de origen de los fondos y patrimonio o un extracto bancario que muestre el historial de transacciones y haya sido emitido en los últimos seis meses. No aceptan extractos de tarjetas de crédito ni «certificados» bancarios como SOF; el documento debe evidenciar los flujos reales.

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Cuando no se requiere POA: la ruta de verificación por SMS

Titan FX ofrece una ruta de verificación por SMS que simplifica el proceso KYC. Una vez que se haya verificado por SMS, Titan FX afirma que solo es necesario proporcionar POI; en ese caso, no se requiere POA (Titan FX señala que, en algunos casos, se pueden solicitar documentos adicionales). Los artículos sobre la verificación por SMS también señalan que, en determinados países (Japón, Taiwán, Hong Kong, Macao, Singapur y Uruguay), la financiación y la negociación pueden comenzar inmediatamente después de la verificación por SMS, con sujeción a los límites de depósito.

El tutorial de incorporación individual refuerza la misma regla en las pantallas de carga: si su número de teléfono está verificado, la opción POA no será visible, mientras que a las personas que no hayan sido verificadas por SMS se les pedirá que carguen el POA.

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Formatos de archivo, límites de tamaño y dónde subirlos

Titan FX indica a los clientes que suban los documentos a través del Árbol de clientes en Perfil → Verificación de identidad e información KYC. El cargador de archivos acepta JPG, JPEG, PNG y PDF, con un máximo de 8 MB por archivo. Si la carga falla, reduzca el tamaño de la imagen o confirme el tipo de archivo.

Restricciones de edad y ubicación que debe cumplir

• Edad mínima: Titan FX confirma que las cuentas de trading reales son para solicitantes mayores de 18 años.
• Países no admitidos: Titan FX enumera las jurisdicciones en las que no ofrece servicios (por ejemplo, Estados Unidos, Australia, Nueva Zelanda, Irán, Siria, Corea del Norte, Vanuatu, entre otros). No se aceptan solicitudes procedentes de esos lugares.

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Límites de financiación antes de la verificación completa

Titan FX combina el KYC con controles de financiación. Los materiales oficiales muestran que, antes de la verificación completa de la identidad, los depósitos acumulados tienen un límite (por ejemplo, 10 000 USD o su equivalente en otra moneda) y las retiradas están desactivadas; la guía verificada por SMS también menciona los límites de depósito hasta que se completen los pasos de verificación (los límites varían según el método; las transferencias bancarias internacionales y algunas transferencias locales pueden ser excepciones a los límites por transacción). El objetivo de la verificación de identidad es eliminar los límites de depósito y permitir las retiradas.

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Qué preparar exactamente (cuentas individuales)

Utilice la siguiente lista de verificación para que su primera solicitud se apruebe sin idas y venidas.

Prueba de identidad (POI)
– Elija una: pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir.
– Suba el anverso y el reverso si las fechas o los datos están en el reverso.
– Asegúrese de que la imagen sea en color, sin recortar y totalmente legible (nombres, fechas, número de identificación, foto).

Prueba de domicilio (POA): necesaria para los solicitantes que no hayan verificado su número de teléfono móvil
– Proporcione un documento de una página completa con su nombre, dirección y fecha de emisión: factura de servicios públicos, factura de teléfono móvil, factura de tarjeta de crédito (de los últimos 6 meses) o un carné de conducir/documento nacional de identidad válido que muestre la dirección.
– La dirección debe coincidir con la de su solicitud.

Origen de los fondos (SOF): cuando se solicite
– Declaración del origen de los fondos y del patrimonio o extracto bancario que muestre las transacciones, emitido en los últimos 6 meses.
– No se aceptan: extractos de tarjetas de crédito; «certificados bancarios» sin historial de transacciones.

Normas de carga
– Cargar en el Gabinete del Cliente → Perfil → Verificación de identidad e información KYC.
– JPG, JPEG, PNG, PDF; máximo 8 MB por archivo.

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Requisitos de Titan FX para una cuenta MT4 corporativa

La guía corporativa de Titan FX describe un requisito de dos niveles: documentos de la entidad para verificar la empresa, además de documentos KYC para las personas que la controlan o gestionan (directores y propietarios beneficiarios).

Documentos de la entidad (empresas extranjeras)

Cuando la empresa no es japonesa, Titan FX enumera una serie de documentos, tales como:

• Certificado de constitución
• Declaración de la empresa
• Certificado de vigencia (o extractos similares del registro mercantil)

Estos documentos deben incluir: fecha de constitución, número de registro mercantil, nombre de la empresa, domicilio social, fecha de emisión del documento (en los últimos 6 meses) e información sobre los directores.

(En el caso de las sociedades japonesas, Titan FX solicita un certificado de todos los asuntos históricos expedido en los últimos 6 meses).

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Directores y propietarios beneficiarios

Titan FX exige un documento de identidad con fotografía y un documento de verificación de domicilio a todos los directores registrados y a los propietarios beneficiarios. La página de ayuda define al propietario beneficiario como cualquier persona que posea derechos de voto o acciones en la empresa; indica a los solicitantes que enumeren a todos los propietarios beneficiarios, independientemente del porcentaje, y señala además que aquellos que posean el 10 % o más deben presentar un documento de identidad con fotografía y una verificación de domicilio (es decir, el paquete completo de KYC personal).

Los documentos personales aceptados en el flujo corporativo reflejan la lista individual:

• Documento de identidad con fotografía: permiso de conducir, tarjeta My Number (cuando corresponda) o pasaporte.
• Verificación de domicilio: tarjeta de residente, extracto de tarjeta de crédito, etc. (según los ejemplos de Titan FX).

Titan FX también indica a los solicitantes corporativos que descarguen y presenten el certificado de directores y propietarios beneficiarios (una declaración a nivel de empresa de las personas que ejercen el control). El bróker ofrece una plantilla para las declaraciones de propiedad beneficiaria.

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Dónde pertenece cada documento en el proceso (paso a paso)

Cuentas individuales
1) Regístrese y verifique su correo electrónico a través de la aplicación Titan FX.
2) Verifique su teléfono (código SMS). Si la verificación por SMS se realiza correctamente, verá un flujo KYC simplificado.
3) Inicie sesión en el Gabinete del cliente → Perfil → Verificación de identidad e información KYC. Cargue el POI (y el POA si no ha verificado su número de teléfono por SMS).
4) Envíe y espere la aprobación: los tutoriales de incorporación de Titan FX indican que, tras el envío, recibirá una confirmación y su información de inicio de sesión en MT4/MT5 (las credenciales de la cuenta se envían siguiendo el proceso descrito en el tutorial).

Cuentas corporativas
1) Seleccione Cuenta de trading corporativa en el registro, elija MT4 (o MT5), tipo de cuenta, apalancamiento y divisa base.
2) Introduzca la información de la empresa, la información de los directores (si hay más de dos directores, la guía explica cómo ponerse en contacto con la oficina administrativa para realizar entradas adicionales) y los propietarios beneficiarios.
3) Cargue las pruebas de la entidad (por ejemplo, certificado de constitución, certificado de cargo/declaración de la empresa con los campos especificados y emitido en los últimos 6 meses).
4) Cargue el documento de identidad con fotografía y la verificación de la dirección de todos los directores registrados y de los propietarios beneficiarios (con especial énfasis en cualquier persona que posea más del 10 %).
5) Descargue y envíe el certificado de directores y propietarios beneficiarios, y luego espere el correo electrónico de aprobación con los detalles de la cuenta de operaciones.

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Normas prácticas sobre documentación que Titan FX aplica explícitamente

• Claridad y legibilidad: los documentos deben ser claros y legibles; los nombres, fechas, números y direcciones deben ser inequívocos.
• Actualidad de POA y SOF: dentro de los 6 meses, a menos que un formulario específico sea válido por más tiempo por definición.
• Integridad: para los documentos de identidad con detalles en el reverso, Titan FX espera ambos lados.
• Tipos y tamaño de archivos: JPG/JPEG/PNG/PDF, ≤ 8 MB por archivo, cargados en el Gabinete del Cliente.

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Implicaciones de financiación vinculadas a la verificación

Titan FX vincula los depósitos y retiros al estado de verificación: antes de la verificación completa, los depósitos tienen un límite (por ejemplo, el equivalente a 10 000 USD; se aplican las normas del método) y los retiros no están habilitados; después de la verificación, se eliminan los límites de depósito y se habilitan los retiros. Estas normas aparecen en todos los materiales de apoyo de Titan FX (declaraciones generales de KYC, depósitos verificados por SMS y guías específicas del método).

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Notas específicas por país que publica Titan FX

• Países no admitidos: si su ciudadanía o residencia se encuentra en la lista publicada (por ejemplo, Estados Unidos, Australia, Nueva Zelanda, Irán, Siria, Corea del Norte, Pakistán, Sri Lanka, Serbia, Trinidad y Tobago, Túnez, Vanuatu, Yemen, Etiopía, Myanmar), Titan FX indica que no puede abrir una cuenta.
• Guías regionales: el sitio de asistencia de Titan FX alberga instrucciones regionales (por ejemplo, China, Japón, Malasia, Taiwán), que reiteran la misma lógica KYC (POI + POA en un plazo de 6 meses) y señalan los matices de la financiación y los límites de depósito antes de la verificación completa.

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Resumen (particulares): lista de verificación detallada

Deberá presentar:
– POI: un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir). Anverso y reverso si los datos figuran en el reverso.
– POA: si no se ha verificado por SMS, una factura de servicios públicos, factura de teléfono móvil, factura de tarjeta de crédito (con una antigüedad máxima de 6 meses y con una dirección que coincida con la de su solicitud) o permiso de conducir/documento nacional de identidad utilizado específicamente como prueba de domicilio cuando sea válido y contenga la dirección. Si está verificado por SMS, Titan FX no requiere POA en el flujo estándar.
– SOF: Cuando se le solicite, envíe el formulario de declaración de fuentes de fondos y patrimonio de Titan FX o un extracto bancario con las transacciones de los últimos seis meses (no se admiten extractos de tarjetas de crédito ni certificados bancarios estáticos).

Lo cargará a través de Gabinete del cliente → Perfil → Verificación de identidad e información KYC; utilice JPG/JPEG/PNG/PDF, ≤ 8 MB por archivo.

Debe ser mayor de 18 años y no proceder de un país no admitido.

Debe esperar que los controles de financiación/retirada reflejen su estado de verificación; la verificación elimina los límites de depósito y permite las retiradas.

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Resumen (empresas): la lista de verificación estricta

Deberá presentar los documentos de la entidad (ejemplos fuera de Japón):
– Certificado de constitución, declaración de la empresa, certificado de cargo (o equivalente).
– Estos deben mostrar: fecha de constitución, número de empresa, nombre de la empresa, domicilio social, fecha de emisión (≤ 6 meses) e información sobre los directores.

Deberá presentar la documentación KYC de las personas:
– Para todos los directores registrados: documento de identidad con fotografía (permiso de conducir/tarjeta My Number/pasaporte) y verificación de domicilio (tarjeta de residente/extracto de tarjeta de crédito, etc.).
– Para todos los propietarios beneficiarios: lista de todos los propietarios beneficiarios (incluso los que tengan menos del 10 %). Si superan el 10 %, envíe también el documento de identidad con fotografía y la verificación de domicilio de dichos propietarios.

Deberá presentar una declaración:
– Certificado de directores y propietarios beneficiarios (certificación a nivel de empresa), utilizando la plantilla de Titan FX que se proporciona.

Deberá cargar estos documentos en el Área de clientes, siguiendo las mismas reglas de formato y tamaño de archivo que para las personas físicas.

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Por qué Titan FX solicita cada elemento (controles de riesgo en términos sencillos)

• El POI confirma su identidad con los registros gubernamentales.
• El POA le vincula a una dirección física, lo que ayuda a Titan FX a cumplir con las obligaciones AML/KYC y la selección de jurisdicciones.
• El SOF aumenta la garantía de que los depósitos provienen de fuentes legítimas.
• Los paquetes corporativos (pruebas de constitución, titularidad, KYC del director/UBO) establecen el control, la propiedad y la autoridad para operar en nombre de la entidad.

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Errores comunes que retrasan la aprobación y cómo evitarlos

• Carga parcial del documento de identidad
  Si las fechas o los identificadores se encuentran en el reverso de su documento de identidad y solo carga el anverso, Titan FX se lo volverá a solicitar. Cargue ambos lados cuando sea necesario.
• POA o SOF caducados
  Los documentos con más de seis meses de antigüedad no se aceptan de forma estándar. Sustitúyalos por un extracto o una factura recientes.
• Escaneos/fotos ilegibles
  El desenfoque, los reflejos, las sombras y las esquinas recortadas provocan rechazos. Las directrices de Titan FX exigen un contenido claro y legible; si es necesario, vuelva a tomar la foto con buena luz y mantenga los bordes visibles.
• Uso de un tipo/tamaño de archivo incorrecto
  El Gabinete del Cliente acepta archivos JPG/JPEG/PNG/PDF de hasta 8 MB por archivo. Las imágenes TIFF o HEIC de gran tamaño no se aceptarán. Conviértalas y comprímalas antes de subirlas.
• Omitir la POA cuando no se ha verificado el SMS
  El sistema le pedirá la POA a menos que se haya verificado su número de móvil; siga la ruta que corresponda a su estado.
  Falta de UBO en las presentaciones corporativas.

Titan FX instruye a las empresas para que incluyan en la lista a todos los propietarios beneficiarios, no solo a aquellos que superen un umbral determinado; los propietarios con más del 10 % deben proporcionar toda la información personal de KYC.

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Preguntas frecuentes (respondidas según las propias normas de Titan FX)

¿Siempre necesito un POA?

No, si está verificado por SMS: las páginas de ayuda de Titan FX indican explícitamente que no se requiere un POA para los clientes verificados por SMS (aunque pueden producirse solicitudes adicionales). Sí, si no está verificado por SMS.

¿Puedo abrir una cuenta real si soy menor de 18 años?

No. La política de Titan FX es que se debe ser mayor de 18 años en el momento de la solicitud.

¿Qué pasa si vivo en un país que Titan FX no admite?

Titan FX publica una lista de países no admitidos; los residentes o nacionales de esos lugares no pueden abrir una cuenta.

¿Cómo envío mis documentos?

A través del Gabinete del Cliente (Perfil → Verificación de identidad e información KYC). Los tipos de archivos aceptados son JPG/JPEG/PNG/PDF, ≤ 8 MB cada uno.

¿Cuáles son las normas de depósito antes de la verificación?

Existe un límite de depósito acumulativo hasta que su identidad sea completamente verificada. Las páginas verificadas por SMS también describen los límites de depósito por método antes de la verificación KYC completa, y los límites pueden variar para las transferencias bancarias. La verificación de identidad elimina los límites de depósito y permite realizar retiradas.

¿Qué credenciales de plataforma recibiré?

Tras los pasos de incorporación, Titan FX envía los datos de inicio de sesión de MT4/MT5 tal y como se describe en sus tutoriales individuales y corporativos.

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• Particulares: Prepare POI (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir). Si no ha verificado su número de teléfono, prepare también POA (factura de servicios públicos/teléfono móvil/tarjeta de crédito de los últimos 6 meses o un documento de identidad válido que muestre su dirección). Esté preparado para proporcionar un SOF cuando se le solicite (extracto bancario con transacciones de los últimos 6 meses o el formulario de declaración oficial). Cargue los documentos a través del Gabinete del Cliente en formato JPG/JPEG/PNG/PDF, ≤ 8 MB. Debe ser mayor de 18 años y no proceder de un país no admitido. Los depósitos y retiradas de fondos se realizan según su estado de verificación.
• Empresas: Suba pruebas de la entidad (certificado de constitución, declaración de la empresa, certificado de cargo/certificado de todos los asuntos históricos, cuando corresponda, emitido en los últimos 6 meses, que muestre los identificadores de la empresa y los directores). Proporcione un documento de identidad con fotografía y una prueba de domicilio de todos los directores y de los propietarios beneficiarios (enumere a todos; si son más del 10 %, envíe el KYC completo). Envíe el certificado de los directores y los propietarios beneficiarios.
  Siga las mismas reglas de carga en el Gabinete del Cliente.

  Estos son los documentos que Titan FX requiere actualmente para la incorporación a MT4, tal y como se indica en los materiales de soporte y cumplimiento del propio bróker. Si reúne cada elemento tal y como se describe y los carga en el Gabinete del Cliente, su cuenta superará las comprobaciones de documentos de Titan FX y pasará a la entrega de credenciales y la financiación.

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  *Vaya a Sitio web oficial de TitanFX