Para operar con divisas (y otros CFD) con iFOREX, debe completar la verificación de identidad y cuenta (KYC). iFOREX detalla claramente los documentos necesarios: un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, un justificante de residencia reciente y pruebas del método de pago que utiliza (por ejemplo, una copia enmascarada de su tarjeta de crédito/débito si realiza el depósito con tarjeta). iFOREX acepta archivos subidos a través de su página segura de carga de documentos y proporciona normas específicas sobre los archivos e instrucciones para ocultar datos. A continuación encontrará la lista de verificación completa y práctica, así como los estándares exactos que establece iFOREX, para que pueda preparar los archivos correctos a la primera.

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Los documentos básicos que requiere iFOREX

1) Prueba de identidad (POI)
iFOREX requiere una copia de un documento de identidad oficial. Algunos ejemplos aceptables son el documento nacional de identidad o el pasaporte. Se trata de un elemento KYC obligatorio para todos los clientes.

Qué hay que preparar

• Imagen completa y sin obstrucciones de su documento de identidad oficial (anverso y reverso si se trata de una tarjeta de doble cara).
• Asegúrese de que los datos sean nítidos y legibles (nombre, foto, número de documento, fecha de caducidad, si procede).

2) Prueba de residencia (PoR)
iFOREX también requiere una prueba de residencia reciente. Algunos ejemplos aceptables son una factura de servicios públicos o un extracto bancario. Límite de antigüedad: el documento debe tener menos de seis meses de antigüedad y no debe mostrar un apartado de correos.

Qué hay que preparar

• Una imagen a página completa o un PDF de una factura de servicios públicos (electricidad, agua, gas) o un extracto bancario en el que se muestre claramente su nombre completo y su dirección residencial.
• Compruebe que la fecha de emisión sea de los últimos seis meses y que la dirección sea una dirección física (sin la mención «Apartado de correos» en ninguna parte).

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3) Prueba del método de pago (solo para los métodos que utilice realmente)

Si realiza un depósito con tarjeta de crédito/débito
iFOREX requiere una copia de ambos lados de la tarjeta con un enmascaramiento estricto:

• Anverso: oculte los primeros 12 dígitos; deje visibles solo los últimos 4 dígitos. Mantenga visibles la fecha de caducidad y el nombre del titular de la tarjeta.
• Reverso: oculte el CVV.
• Excepción si su nombre no aparece impreso en la tarjeta: deje visibles los primeros 6 dígitos y los últimos 4 dígitos (el resto oculto), según las instrucciones de iFOREX.
• Canal de envío: solo a través del Sistema de carga segura dentro del Menú principal de la plataforma de operaciones (no envíe imágenes de la tarjeta por correo electrónico).

Si realiza un depósito mediante monedero electrónico (por ejemplo, Skrill, Neteller, PayPal, etc.)
Si los fondos no se reflejan, iFOREX solicita una captura de pantalla de su cuenta de proveedor como prueba de depósito para poder verificarlo. Este es también el tipo de documento que reconocen como prueba de pago cuando es necesario para conciliar los depósitos.

Si realiza un depósito mediante transferencia bancaria/electrónica
Si una transferencia se retrasa o necesita ser verificada, iFOREX le pedirá que envíe una prueba de la transferencia (por ejemplo, la confirmación de la transferencia de su banco) a su gestor de cuenta para que pueda investigarla.

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Canales de carga aceptados y normas exactas sobre los archivos

Dónde y cómo enviarlos

• Método principal: cargarlos a través de la página «Cargar documentos» dentro de la plataforma iFOREX.
• Opción de correo electrónico: puede enviar por correo electrónico el DNI y el justificante de residencia si es necesario; las imágenes de las tarjetas de crédito/débito no deben enviarse por correo electrónico y solo deben cargarse a través de la página de carga segura.

Formato, tamaño y normas de nomenclatura de los archivos
El sistema de carga de iFOREX aplica normas técnicas precisas:

• Formatos aceptados: doc, docx, pdf, jpg, jpeg, tif, tiff, gif, png, bmp.
• Tamaño máximo del archivo: < 5 MB por archivo.
• Norma de nomenclatura: solo letras y dígitos en el nombre del archivo (por ejemplo, id.jpg es válido; i_d.jpg dará error).
• Ámbito de la carga: solo desde su cuenta real (activa); cargue cada archivo por separado; se permiten hasta 10 archivos.

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El flujo de la cuenta iFOREX y dónde encaja el KYC

iFOREX describe los pasos básicos para abrir una cuenta en su página «Cómo empezar»: Registrarse → Rellenar sus datos → Depositar fondos. Como parte de este proceso de incorporación, el equipo de cumplimiento normativo de iFOREX verificará su identidad y dirección y, si ha realizado el depósito con tarjeta, revisará las imágenes enmascaradas de su tarjeta enviadas a través del cargador seguro. Las cuentas no identificadas no pueden realizar retiradas, por lo que debe completar el KYC antes de operar y, por supuesto, antes de solicitar un pago.

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Por qué iFOREX solicita estos documentos concretos

iFOREX es un bróker regulado y en sus páginas de asistencia se explica que la ley exige verificar la identidad de los clientes para protegerlos, prevenir el robo de identidad e impedir el fraude o el blanqueo de capitales. Por este motivo, debe proporcionar un documento de identidad oficial, un justificante de domicilio y una prueba del método de financiación. La empresa también afirma que puede solicitar documentos adicionales en función de los requisitos normativos.

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Lista de verificación práctica paso a paso (hágalo en este orden)

1. Prepare su documento de identidad
   Tome una foto nítida o un escaneo de alta calidad de su pasaporte o tarjeta de identidad nacional (por ambos lados, si procede). Asegúrese de que todos los campos sean legibles y de que todo el documento quede dentro del marco. Guárdelo como jpg o pdf, con un tamaño inferior a 5 MB, con un nombre de archivo sencillo (por ejemplo, pasaporte.jpg).

2. Prepare su prueba de residencia
   Tome una factura de servicios públicos o un extracto bancario emitido en los últimos seis meses que muestre su nombre y dirección física (no apartado postal).
   Exporta o escanea a pdf/jpg con un tamaño inferior a 5 MB, con un nombre de archivo que contenga solo letras y dígitos (por ejemplo, factura.pdf).

3. Si va a realizar el depósito con tarjeta, prepare las imágenes de la tarjeta ocultando los datos confidenciales
   Anverso: cubra los primeros 12 dígitos; deje visibles los últimos 4, la fecha de caducidad y el nombre.
   Reverso: cubra el CVV.
   Si la tarjeta no tiene nombre, deje visibles los primeros 6 y los últimos 4 dígitos, según las instrucciones de iFOREX.
   Cargue únicamente a través del sistema de carga segura del menú principal de la plataforma.

4. Si va a realizar el depósito mediante monedero electrónico
   Guarde una captura de pantalla de su cuenta de monedero electrónico (detalles de la transacción) por si fuera necesario conciliar el depósito.

5. Si va a realizar el depósito mediante transferencia bancaria
   Tenga a mano la confirmación de la transferencia bancaria; iFOREX puede solicitarle que envíe una prueba a su gestor de cuenta si es necesario rastrear los fondos.

6. Cargue los documentos a través del cargador de iFOREX
   Inicie sesión, abra Cargar documentos y envíe los archivos uno por uno (respetando las normas de formato, tamaño y nombre de archivo).

7. Espere la aprobación y, a continuación, opere y retire fondos con normalidad
   iFOREX verificará su perfil. Nota: las solicitudes de retirada no se procesan para cuentas no identificadas, por lo que completar el KYC es imprescindible si tiene previsto retirar fondos.

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Normas exactas que hacen tropezar a muchos solicitantes (y cómo evitarlas)

• Documentos de dirección antiguos → iFOREX exige que los documentos que acrediten el domicilio tengan una antigüedad máxima de < 6 meses. Consigue una factura o un extracto reciente.
• Apartado de correos en cualquier lugar → No permitido. Proporcione un documento con una dirección física únicamente.
• Nombre o tamaño de archivo incorrectos → Utilice solo letras/dígitos en los nombres de los archivos y mantenga los archivos por debajo de 5 MB.
• Envío de fotos de tarjetas por correo electrónico → No permitido. Las copias de las tarjetas solo se pueden enviar a través de la carga segura dentro de la plataforma.
• Datos de la tarjeta sin ocultar → Oculte los primeros 12 dígitos (anverso) y el CVV (reverso). Si no hay nombre impreso, muestre los primeros 6 + los últimos 4 según las instrucciones.

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Qué pueden significar los «documentos adicionales» en iFOREX

El aviso KYC de iFOREX indica que la empresa puede solicitar documentos adicionales, dependiendo de los requisitos normativos. En la práctica, eso puede incluir aclaraciones sobre su método de financiación (por ejemplo, un extracto más claro de su monedero electrónico para una transacción específica) o confirmaciones de transferencias bancarias cuando las redes bancarias necesitan pruebas para rastrear los fondos. Tenga a mano sus confirmaciones de financiación, ya que son los seguimientos más comunes a los que hace referencia la base de conocimientos de asistencia de iFOREX.

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Depósitos y retiradas: por qué tu KYC debe ser infalible

• Los métodos de depósito que admite iFOREX incluyen transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito y monederos electrónicos. Asegurarse de que su KYC coincide con su método de financiación (coherencia entre el nombre y la dirección) evita retrasos en los pagos.
• El procesamiento de retiros requiere que su cuenta esté totalmente identificada. La página de ayuda sobre retiros de iFOREX indica explícitamente que no procesan solicitudes de retiro de cuentas no identificadas. Complete el KYC antes de solicitar pagos.

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Respuestas rápidas a preguntas frecuentes sobre KYC en iFOREX

¿Puedo enviar todo por correo electrónico?
Puede enviar por correo electrónico su documento de identidad y prueba de residencia si es necesario, pero las imágenes de las tarjetas nunca deben enviarse por correo electrónico. Envíe solo copias de las tarjetas a través de la función Carga segura dentro de la plataforma.

¿Qué pasa si mi carga sigue fallando?
Compruebe el formato del archivo (doc/docx/pdf/jpg/jpeg/tif/tiff/gif/png/bmp), el tamaño (< 5 MB) y el nombre del archivo (solo letras/dígitos). Cargue los archivos uno por uno, hasta un máximo de 10 archivos en total.

¿Qué antigüedad debe tener mi documento de dirección?
Menos de 6 meses, y sin apartado de correos en ninguna parte del documento.

¿Siempre tengo que enviar pruebas del método de pago?
Si realiza un depósito con tarjeta, iFOREX requiere las imágenes de la tarjeta enmascaradas. En los casos de monedero electrónico o transferencia bancaria que requieran verificación, iFOREX solicita una captura de pantalla/prueba de transferencia para que el servicio de asistencia pueda rastrear la transacción.

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