Invertir en el mercado de valores requiere un sólido entendimiento de sus fundamentos, incluido el papel de las bolsas, los actores clave del mercado y los factores de riesgo. El mercado de valores permite a las empresas obtener capital mediante la emisión de acciones y ofrece a los individuos oportunidades de inversión. Los actores principales incluyen emisores, inversores, intermediarios, reguladores, instituciones centrales y agencias de calificación. Entender los instrumentos financieros como acciones, bonos, ETFs y materias primas es esencial para tomar decisiones de inversión informadas. Las estrategias de gestión de riesgos, la diversificación y la selección del bróker adecuado son cruciales para el éxito a largo plazo en la inversión en el mercado de valores.

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Lo que necesitas saber antes de invertir en los mercados de valores

¿Te preguntas qué es el mercado de valores y quieres saber cuál es la información clave antes de invertir tu dinero en los mercados financieros?

¡Estás en el lugar perfecto!

En esta guía, vamos a mencionar los fundamentos del mercado de valores, sus actores principales y los errores a evitar cuando decidimos consolidar nuestros ahorros.

En un sentido financiero y económico, el mercado de valores es el lugar que permite que el precio de los activos sea presentado en un momento dado.

Facilita y asegura los intercambios al reunir a todos los actores (compradores/vendedores) que realizan operaciones financieras con valores negociables (acciones, bonos, etc.).

Existen diferentes bolsas de valores.

Por lo tanto, cada país tiene su propio mercado financiero y, en la mayoría de los casos, sus reglas y horarios cambian de una bolsa de valores a otra, aunque aquellos que pertenecen a la misma área geográfica, por ejemplo, Europa continental, tienden a armonizar sus horarios de trading.

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¿Cuál es la función de un mercado de valores?

Para entrar en materia, recordemos rápidamente el papel del mercado de valores y para qué sirve exactamente.

El mercado de valores permite a las empresas financiarse obteniendo capital mediante la emisión de acciones (títulos de propiedad).

También permite a los individuos invertir en la economía real y compartir el éxito de sus marcas favoritas.

Generalmente, la emisión de obligaciones (títulos de crédito) no suele definirse como mercado de valores, sino como renta fija o mercados de capital, un significado que también abarcaría las acciones.

Por lo tanto, la principal utilidad de la Bolsa de Valores es permitir que las empresas recauden capital con el objetivo de poder prosperar a largo plazo.

Es un excelente motor económico ya que permite que todos los individuos realicen ahorros.

Por lo tanto, juega un papel determinante en la financiación de la economía actual.

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Las figuras del mundo financiero

Para asegurar el correcto desarrollo de las diferentes bolsas de valores, hay seis tipos principales de actores.

1. Emisores

El primer tipo de actor está formado por empresas que deciden cotizar y, por lo tanto, emitir parte de su capital en los mercados financieros.

Generalmente, la empresa recurrirá a un banco de inversión para llevar a cabo este tipo de operación y lograr una cotización en la bolsa de valores de acuerdo con la jurisdicción, que es muy compleja para este tipo de operación.

2. Inversores

Por lo tanto, obviamente, el segundo tipo de actor que opera son los inversores que van a comprar los valores emitidos por las diferentes empresas.

En los mercados financieros, generalmente distinguimos entre inversores individuales e institucionales.

3. Intermediarios

Además de los emisores y los inversores, tenemos todos los intermediarios que suelen actuar como puerta de acceso entre tú y los mercados de valores.

Por lo tanto, en esta categoría, encontramos a los brókers, así como a eToro, empresas de gestión o bancos que desempeñarán el papel de intermediario.

Autoridades públicas supervisoras independientes (por ejemplo, la CNMV para España)

Para asegurar la profesionalidad de todos los actores y garantizar el correcto funcionamiento de las operaciones, cada país/bolsa de valores tiene una o más autoridades públicas.

Por ejemplo, en España, podemos citar, entre otros, a la CNMV (el equivalente de la SEC en los Estados Unidos) cuyo objetivo es informar a los particulares, proteger sus ahorros invertidos en instrumentos financieros y asegurar el correcto funcionamiento de los mercados de instrumentos financieros.

4. Instituciones centrales

Además de los reguladores, algunas instituciones como los bancos centrales garantizarán políticas monetarias y otras, como la cámara de compensación o el depositario central que asegurarán el correcto desarrollo de las operaciones además del regulador, quien habrá establecido las reglas previamente.

5. Agencias de calificación

Los últimos grandes actores en los mercados son las agencias de calificación como Moody’s, Fitch Ratings o incluso Standard & Poors.

Una agencia de calificación es una institución que evalúa el riesgo de impago de una deuda o préstamo de un Estado, una empresa o una comunidad local.

Estas calificaciones seguidas por diferentes actores juegan un papel clave en los mercados financieros y un cambio de calificación siempre tiene consecuencias.

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¿Cómo funciona una bolsa de valores?

Después de haber visto quiénes son los diferentes actores que operan en los mercados y explicado el papel de cada uno, descubramos ahora qué sucede cuando decides colocar una orden en el mercado de valores.

Para llevar a cabo una operación en los mercados financieros, necesitarás un intermediario como un banco o un bróker que te permitirá colocar directamente tus órdenes de acciones.

Una vez que hayas colocado una orden, esta será enviada directamente al mercado en cuestión, NYSE-Euronext por ejemplo.

Una vez que tu bróker haya enviado la orden, una cámara de compensación como LCH Clearnet o Clearstream asegurará el correcto desarrollo de las acciones y lo garantizará en caso de incumplimiento de un actor (comprador, vendedor, bróker).

Finalmente, un depositario central como Euroclear, por ejemplo, verificará que el comprador haya recibido correctamente sus valores y el vendedor su pago.

Obviamente, todas estas etapas se llevan a cabo bajo la supervisión de un vigilante del mercado de valores que asegura que se cumplan.

En caso de incidente, también puede actuar como mediador entre los diferentes actores.

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Tipo de mercados financieros

Por lo tanto, existen diferentes bolsas para cada ubicación, pero también puedes invertir en diferentes tipos de productos financieros.

Ahora veamos cuáles son los diferentes activos financieros con los que puedes comerciar:

1. Divisas

Puedes comerciar la mayoría de las divisas entre sí. A esto le llamamos el mercado Forex o mercado de cambio en español.

Es uno de los mercados más importantes. Por ejemplo, en 2016 el volumen de transacciones diarias promedio era de aproximadamente US$ 5.1 mil millones

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2. Acciones

Otro de los instrumentos financieros muy valorados por los particulares son las acciones.

Una acción es un título de propiedad que representa una parte de la empresa y te permitirá recibir una parte de los beneficios de la empresa si distribuye dividendos.

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3. UCITS / ETFs

Si no deseas comprar una acción o una obligación debido a la falta de tiempo o conocimiento, puedes invertir directamente en un fondo de inversión llamado Organismo de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios (UCITS), el equivalente de los ETFs en el sistema americano, que te permite invertir en industrias específicas, un activo específico, un país en particular o simplemente una estrategia diferente.

Por lo tanto, en eToro, puedes invertir en los principales ETFs como TLT, VXX, SPY…

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4. Materias primas

Las materias primas pueden ser negociadas en ciertos mercados como el NYMEX y el COMEX pertenecientes al Grupo CME.

Las materias primas se pueden dividir en cuatro categorías:

• Agricultura (trigo, soja, arroz, etc.)
• Metales (oro, plata, cobre, etc.)
• Energía (petróleo, gas natural, etc.)
• Ganadería y carne

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5. Índices

Un índice bursátil es un grupo de acciones utilizado para valorar un sector, un mercado de valores o una economía.

En general, un índice bursátil está compuesto por diferentes activos agrupados según criterios muy precisos (capitalización de mercado, sector de actividad, país, etc.).

Cada bolsa/país también tiene uno o más índices con el fin de medir la eficiencia y la salud financiera de un mercado local.

Por lo tanto, cada bolsa tiene diferentes índices; puedes invertir en ellos gracias a diferentes tipos de contratos financieros: ya sea CFDs o futuros.

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6. CFDs

Un CFD o contrato por diferencia en español es un contrato celebrado entre el bróker y su cliente que estipula que el comprador cobrará o desembolsará la diferencia entre el precio del activo en su fecha de venta y su precio en la fecha de ejecución del contrato.

Este tipo de producto permite la venta en corto de acciones, el uso de efectos de palanca o la propiedad de fracciones de acciones.

Además de las ventajas mencionadas anteriormente, un CFD también te permite elegir órdenes predefinidas como Stop Loss o Take Profit.

Stop Loss es una orden de acciones automatizada y preprogramada que te permitirá detener tus pérdidas y salir de tu posición a un precio elegido. En cuanto a Take Profit, te permitirá detener tu negocio cuando el precio alcance su objetivo previsto.

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7. Futuros

Mientras que en eToro, el bróker solo utiliza CFDs, las materias primas y los índices también pueden ser negociados en un mercado organizado en forma de un contrato de futuros (o lo que también llamamos Futuros).

Un futuro es otro tipo de acuerdo entre dos partes que permite asegurar o comprometerse a un precio por una cierta cantidad de un producto dado (subyacente) en una fecha futura.

En particular, este tipo de activo permite a ciertas empresas protegerse en caso de una subida o caída del activo.

Sin embargo, este tipo de producto es menos adaptado a inversores individuales, especialmente si eres novato, ya que requiere un capital mínimo significativo, tiene una fecha de vencimiento y tiene menos flexibilidad que los CFDs.

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8. Bonos

a diferencia de las acciones, las obligaciones no son un título de propiedad, sino una deuda; es decir, un título de deuda de la empresa o del país que decide emitirlos.

Cuando compras una acción, participas en el capital de la empresa, en el caso de una obligación, prestas dinero a una empresa a cambio de un rendimiento fijo conocido de antemano (llamado cupón).

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9. Productos exóticos

Finalmente, los últimos tipos de productos financieros que debes conocer son los productos exóticos.

Son productos derivados complejos creados por instituciones financieras para emisores que tienen necesidades de financiación específicas.

Estos productos representan una pequeña parte de los productos derivados y están reservados para inversores avanzados.

Luego todos estos productos te permitirán constituir tus diferentes inversiones financieras a través de diversos vehículos de inversión como tu seguro de vida, tus cuentas de valores, tus PEAs, u otros.

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Riesgos y errores comunes en el mercado financiero

Eso es, ahora estás familiarizado con los diferentes productos que puedes encontrar en los mercados.

Pero antes de que tu entusiasmo te lleve a invertir todos tus ahorros en una opción Put del IBEX 35 o un CFD con un apalancamiento significativo, recordemos los riesgos a los que te enfrentas en los mercados financieros y los errores a evitar en tus primeros días como inversor.

Volatilidad: el riesgo más importante y sin duda el más conocido es la volatilidad.

Aunque una acción puede parecer muy rentable durante un período de tiempo, siempre debes evitar invertir todo tu capital en la misma empresa o en el mismo activo.

Para medir la volatilidad de un activo financiero, puedes calcular tú mismo la diferencia estándar o estudiar el coeficiente Beta de una acción.

El coeficiente Beta es una medida que representa la sincronización de la volatilidad del precio de un activo (por ejemplo, el precio de las acciones de una empresa) sobre la volatilidad de los precios del mercado general (por ejemplo, un índice bursátil importante).

Entender y controlar la volatilidad te permitirá no dejarte llevar por tus emociones y tener las claves para implementar una estrategia de gestión de riesgos.

Riesgo cambiario

el otro riesgo a considerar antes de invertir y que los inversores a menudo olvidan es el riesgo cambiario. Entonces, además de la rentabilidad de los activos que compras, también tienes que mirar las diferencias de precios. Si, por ejemplo, compras una acción estadounidense, tendrás acciones en dólares y, por lo tanto, estarás expuesto a esta moneda.

Riesgo de materias primas

además del riesgo cambiario y de volatilidad, también debes tener en cuenta el riesgo de materias primas dependiendo del tipo de empresa en la que inviertas. Por ejemplo, las empresas petroleras como Total, Exxon o Petrobras se verán muy afectadas por los precios del petróleo y las decisiones de la OPEP.

Riesgo de tasas de interés

si comercias con ciertos productos como bonos, también tendrás que mirar las políticas monetarias y los cambios en las tasas de interés de los bancos centrales, que tendrán un impacto en el precio de ciertos activos como los bonos.

Riesgo de trading

Además de estos cuatro principales riesgos, a veces tendrás que preocuparte por ciertas operaciones de mercado. Ya sea una acción sin mucha liquidez, una contraparte en incumplimiento o un bróker deshonesto, debes ser consciente de los diferentes factores a tener en cuenta y no tomar la Bolsa como si fuera un casino.

Repite que cada euro invertido está mejor en tu bolsillo que en el de tu bróker/empleado del banco; así que, trata de adoptar las prácticas correctas (diversificar, seguir la tendencia, circular tus beneficios…) lo antes posible y sé paciente.

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Define tu perfil de inversor

Ahora que conoces los fundamentos del mercado de valores, los actores y los principales riesgos a los que te enfrentarás, una de las últimas cosas que hacer antes de invertir es tomarte un tiempo para reflexionar sobre tu perfil de inversor, tu amor por el riesgo, tus metas personales y el horizonte de tiempo en el que deseas invertir.

Debes ver los mercados financieros como una forma de ahorrar una parte de tus ingresos con el objetivo de alcanzar algunas de tus metas personales.

Obviamente, cada persona es diferente y, por consiguiente, nadie invertirá de la misma manera.

Por lo tanto, antes de lanzarte, también deberías pensar mucho sobre el riesgo que quieres asumir y por qué quieres invertir: ganar un ingreso secundario, aumentar tu capital para comprar una casa, prepararte para el futuro de tus hijos…

Te aconsejamos que nunca inviertas una cantidad que tendría un impacto en tu vida personal y que establezcas metas alcanzables.

Si odias el riesgo, te recomendamos productos de bajo riesgo como bonos, acciones con alta capitalización o ETFs diversificados y de baja volatilidad.

Por el contrario, si tienes un perfil de inversor más arriesgado, en este caso, probablemente estarás interesado en criptomonedas, acciones de empresas tecnológicas u otros productos exóticos.

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¿Cómo elegir un bróker adecuado para tu estrategia?

Una vez que hayas definido tu perfil de inversor y la estrategia/asignación que deseas adoptar, es hora de hacerte preguntas sobre tu bróker.

De hecho, como hemos visto anteriormente, para acceder a los mercados financieros, debes elegir un bróker que funcione como puerta de acceso entre tú y los mercados financieros.

Hay cientos de actores en esta industria, y desafortunadamente, no todos son honestos, así que elige tu bróker cuidadosamente.

Siempre verifica la lista negra de la AMF si tienes dudas sobre la profesionalidad de un bróker.

Una vez que hayas asegurado la profesionalidad del bróker elegido, tendrás que interesarte en los gastos, las condiciones de trading, los diferentes activos y la interfaz propuesta por la plataforma y asegurarte de que estos criterios correspondan a tus expectativas.

La plataforma de eToro es especialmente interesante para los inversores a largo plazo que desean compartir su experiencia con otros miembros y disfrutar plenamente de las funcionalidades de trading social y copia.

También no habrá nada que te impida usar diferentes brókers basándote en tus propias necesidades.

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¿Cómo informarse sobre las noticias del mercado de valores?

Una vez que hayas encontrado los bróker(s) que mejor se ajusten a tus expectativas, podrás crear tu propia cartera:

Gracias a Internet y la democratización de este sector, nunca ha sido tan fácil mantenerse al día con los últimos desarrollos en los mercados financieros.

A continuación, encontrarás una lista no exhaustiva de recursos financieros para mantenerte informado:

Bloomberg/Morningstar/Reuters

Estas tres páginas son los recursos más utilizados por empleados bancarios e inversores institucionales. Además de mantenernos al día, estas páginas nos permiten encontrar más información sobre un activo simplemente buscando su Ticker o su código ISIN.

Prensa especializada (ZeroHedge, Seeking Alpha, Financial Times, Investing…)

Además de estas tres páginas principales, hay miles de recursos que tratan sobre noticias económicas y financieras. Mientras que algunos recursos como el Financial Times o Yahoo Finance son bien conocidos, también hay algunos blogs más específicos u otros más localizados dependiendo del país. Por ejemplo, para España podemos citar medios como Cinco Días o incluso Funds People, que te permitirán mantenerte informado de las noticias locales.

Relaciones con Inversores de empresas

si quieres tener acceso directo a los resultados de una empresa en particular, también puedes visitar directamente la sección de Relaciones con Inversores de su sitio web. De hecho, todas las empresas cotizadas en los mercados financieros están obligadas a mantener una contabilidad estricta y hacerla pública!

Twitter y otras redes sociales

mientras aquí se mencionaron los recursos clásicos, en 2020 también tenemos que añadir las redes sociales y, en particular, Twitter. Popularizado por el presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, esta nueva forma de comunicación se está desarrollando cada vez más y desde ahora puedes seguir las noticias en tiempo real. Otras redes como Telegram para criptomonedas también pueden ser utilizadas para mantenerse al día con las últimas noticias financieras.

Hilo actual de eToro u otras funcionalidades de la plataforma de eToro

también puedes usar la sabiduría popular y mantenerte informado siguiendo el hilo actual de la plataforma de eToro. También puedes usar la página de búsqueda de eToro que te permitirá encontrar el consenso de los analistas, los objetivos de precios y otros indicadores técnicos:

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Consejos para empezar con buen pie en el mercado de valores

Dado que hay diferentes fuentes de información y diferentes riesgos en los mercados financieros, es importante seguir consejos simples como la diversificación y mantenerse al día con las noticias que pueden tener un impacto en los mercados financieros.

Descubramos algunos consejos para aplicar:

Diversificación

Te permite reducir el riesgo e invertir tus fondos en múltiples empresas

Implementa una estrategia de trading

Implementa una estrategia de trading predefinida de antemano para limitar el impacto emocional y psicológico de los mercados.

Sigue las noticias

“Compra el rumor, vende la noticia” Este adagio es importante y para convertirte en un buen inversor necesitarás mantenerte al día con las noticias económicas y políticas que influyen directamente en los mercados.

Usa TP y SL

Además de tener una estrategia, ciertamente tendrás que usar. Stop Loss o Take Profit para limitar tu riesgo y el impacto de tus emociones.

Ahorra con el tiempo

DCA es un método de ahorro de una pequeña cantidad de manera regular (por ejemplo, cada mes). Puede ser una solución efectiva para acumular ahorros con el tiempo y disfrutar del interés compuesto.

Aunque estos consejos parezcan básicos, te permitirán entender los mercados financieros minimizando tu riesgo y maximizando tus beneficios!

Ya estás al día con la información principal que debes conocer antes de invertir en el mercado de valores! Ahora que estás familiarizado con estos conceptos, ¡no dudes en ponerlos en práctica sin riesgo utilizando tu cuenta virtual de eToro!

Preguntas frecuentes para resumir el artículo

¿Qué es el mercado de valores?

El mercado de valores es una plataforma donde las empresas recaudan capital y los inversores negocian valores financieros.

¿Quiénes son los actores clave en el mercado de valores?

Emisores, inversores, intermediarios, reguladores, instituciones centrales y agencias de calificación.

¿En qué instrumentos financieros puedo invertir?

Puedes invertir en acciones, bonos, ETFs, materias primas, forex, índices, CFDs y futuros.

¿Cuáles son los principales riesgos de invertir en el mercado de valores?

Los riesgos incluyen la volatilidad del mercado, las fluctuaciones de la moneda, los cambios en las tasas de interés y los factores económicos.

¿Cómo puedo gestionar los riesgos al invertir?

Utiliza la diversificación, órdenes de stop-loss y mantente informado sobre las tendencias del mercado.

¿Cómo funcionan las bolsas de valores?

Las bolsas de valores emparejan compradores y vendedores, facilitando la negociación transparente y eficiente.

¿Cuál es el papel de las agencias de calificación?

Las agencias de calificación evalúan el riesgo crediticio de empresas, gobiernos e instrumentos financieros.

¿Por qué es importante seleccionar el bróker adecuado?

Un buen bróker asegura transacciones seguras, condiciones de trading justas y cumplimiento con las regulaciones.

¿Cómo elijo las mejores acciones para invertir?

Analiza el desempeño de la empresa, las tendencias del mercado y los indicadores económicos antes de invertir.

¿Cuál es la importancia de la diversificación?

La diversificación distribuye el riesgo entre diferentes activos, reduciendo el impacto de las fluctuaciones del mercado.