El artículo discute los principios del trading apalancado en Forex, destacando tanto sus ventajas como desventajas. El trading apalancado permite a los traders controlar grandes posiciones con una cantidad relativamente pequeña de capital invertido, aumentando potencialmente las ganancias. Sin embargo, también amplifica los riesgos y puede llevar a pérdidas sustanciales, especialmente si los traders no consideran los principios de gestión de riesgo. El artículo explica además el concepto de ratio de apalancamiento y cómo se utiliza en el trading, proporcionando fórmulas y ejemplos para una mejor comprensión. Concluye con ejemplos prácticos que demuestran el impacto de diferentes niveles de apalancamiento en los resultados del trading.

Entendiendo el Apalancamiento en Forex: Ventajas, Riesgos y Uso Estratégico

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Ventajas del Trading Apalancado

Las ventajas del trading apalancado de Forex son:

• Puede operar con volúmenes mucho mayores que sus propios fondos.
• El apalancamiento es un préstamo sin intereses. Para aumentar su depósito y operar con volúmenes mayores, puede tomar un préstamo de un banco, pero tendría que pagar intereses. Los brokers de Forex le ofrecen apalancamiento sin cobrar intereses.
• Puede usar el apalancamiento para aumentar sus ganancias. Si utiliza el apalancamiento para aumentar su volumen de trading en 10 veces, su ganancia también aumentará en 10 veces (ya escribí sobre esto antes).
• En el caso de los mismos activos y el mismo volumen de trading, el depósito sin apalancar se detendrá antes que el depósito apalancado.

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Desventajas del Trading Apalancado

Las desventajas del uso del trading apalancado de Forex incluyen:

• El volumen total de posiciones abiertas aumenta y el riesgo asociado es mayor. A medida que aumenta el interés abierto, el valor del pip también aumenta. Por lo tanto, su pérdida potencial también aumenta. Un alto apalancamiento significa potencialmente altas ganancias y altas pérdidas al mismo tiempo.
• Llamada de margen/stop loss. Este problema se deriva del punto anterior. Si opera EUR/USD con un volumen de 1 lote, un pip cuesta $10.
• Si el interés abierto es de 0.01 lotes, un pip cuesta 10 centavos. En el primer caso, el depósito se detendrá más rápido.
• Trampa psicológica. Cuando tiene fondos libres con la ayuda del apalancamiento para cumplir con los requisitos de margen. Si desea recuperar sus pérdidas, esto le incitará a aumentar el tamaño de su posición, causándole aumentar sus operaciones perdedoras. También puede llevar a una confianza irrazonable en sus ganancias potenciales.

Todas las desventajas del apalancamiento mencionadas anteriormente son solo inconvenientes cuando los traders olvidan las reglas de gestión de riesgo y aumentan sus posiciones por capricho de sus emociones. Si utiliza el apalancamiento de su broker (incluso un alto apalancamiento) sin aumentar su interés abierto, no hay riesgo.

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Productos Apalancados (cómo calcular el apalancamiento para diferentes activos de trading)

Entonces, ahora creo que entiende el significado general de margen y apalancamiento. Permítame resumir brevemente:

• El apalancamiento financiero es un préstamo sin intereses de un broker que le permite comprar más activos o reducir su margen, ahorrando dinero que el broker mantiene como garantía.
• El margen es dinero (dinero real en su cuenta) que un trader mantiene como garantía de un broker al realizar una operación. Se calcula según la fórmula “Interés Abierto/Apalancamiento”.
• Stop loss en Forex es el nivel en el que un broker cierra automáticamente todas las posiciones activas de un trader, y es un porcentaje determinado por las condiciones de trading. A su vez, este nivel se calcula usando la fórmula “Activos Totales (o Fondos Totales) / Activos Usados (Margen, Garantía) * 100”.

Los conceptos mencionados anteriormente son necesarios para desarrollar un sistema de gestión de riesgo y para calcular niveles de riesgo aceptables. La fórmula anterior solo aplica para CFDs de moneda operados en Forex. Para otros instrumentos de trading, la fórmula de cálculo es diferente. Asimismo, el concepto de apalancamiento en el trading de acciones es diferente del de apalancamiento en forex, que son fondos prestados proporcionados por un broker.

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Ratio de Apalancamiento: ¿Qué es?

En economía, el ratio de apalancamiento financiero muestra la relación real de fondos propios a fondos prestados en un negocio. Este indicador le permite evaluar la estabilidad de la compañía y su nivel de rentabilidad. En Forex, el término tiene un significado ligeramente diferente. El apalancamiento en Forex es la relación del capital para comprar margen.

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Fórmula del Ratio de Apalancamiento

La fórmula del coeficiente es simple: 1/apalancamiento. Por ejemplo, un ratio de apalancamiento de 1:2 es 1/2 = 0.5. Para un apalancamiento de 1:100, el ratio de apalancamiento es 1/100 = 0.01.

Ejemplo de cálculo de los requisitos de margen y saldos de cuenta:

Tiene un depósito de $3000. Quiere comprar 1 lote de EUR (100 000 EUR) a 1.2 USD. El broker ofrece un apalancamiento máximo de 1:50 para este par de divisas.

El ratio de apalancamiento es 1/50 = 0.02.

Margen = 100,000 * 1.2 * 0.02 = $2400 – esta es la cantidad que el broker mantiene cuando ofrece un apalancamiento de 1:50.

Fondos libres (disponibles para operaciones) son 3000-2400 = $600.

Al usar un apalancamiento de 1:50, puede manejar 600 * 50 = $30,000 de fondos. Con este dinero, puede comprar 30,000 / 1.2 = 25,000 EUR. En otras palabras, comprar EUR 25,000 con un apalancamiento de 1:50 tiene un margen de $600.

Usando $3000 y un apalancamiento de 1:50, puede comprar un total de EUR 125,000. La fórmula de cálculo simple es la siguiente: Cantidad de compra = 3000 * 50 / 1.2 = 125,000 EUR.

Antes de calcular el mejor apalancamiento de forex, le recomiendo que use una calculadora de forex, que puede proporcionar mucha otra información útil además de calcular los valores de margen. Se ve así:

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Calculadora de Apalancamiento de Forex

¿No está seguro de cómo calcular el apalancamiento en el mercado de Forex? Utilice una calculadora de apalancamiento. Es simple y fácil de usar:

• Elija el par de divisas u otro activo que desea operar.
• Elija el apalancamiento que desea utilizar.
• Seleccione el tamaño del lote que desea abrir.

Eso es todo. La calculadora le mostrará la cantidad de margen requerido para operar con el apalancamiento de su elección y, además de eso, el costo real de la operación (si no utiliza fondos prestados).

Por ejemplo, para abrir una posición de compra de EURUSD con un volumen de 0.01 lotes y un apalancamiento de 1:100, el margen sería de $11.32. En otras palabras, para comprar 1000 EUR, necesita $1132, pero el apalancamiento sobre esa cantidad es 1/100, por lo que $11.32 serían suficientes para que usted operara.

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Ejemplo de ratio de apalancamiento en trading

Para explicarle la diferencia entre el trading con bajo apalancamiento y alto apalancamiento, volveré a usar el par de divisas EURUSD como ejemplo. Usaré un apalancamiento de 1:10 y un apalancamiento de forex de 1:1000.

Depósito menor de $10,000. Esto significa que con un apalancamiento de 1:10, puedo operar 0.8 lotes (garantía = 80,000 / 10 * 1.13 = 9040).

Fondos disponibles para operaciones son justo menos de $1,000. Tenga en cuenta los cambios actuales. Dentro de minutos de trading en el mercado, las pérdidas flotantes alcanzaron cifras de dos dígitos.

Ahora, cambié el apalancamiento a 1:1000. Usando el mismo depósito, puedo abrir una posición con 80 (!) lotes (garantía = 8,000,000 / 1,000 * 1.13 = 9040). Es decir, con un depósito de menos de $10,000, puedo comprar 8 millones de euros.

La pérdida actual ahora está en cifras de tres dígitos, aunque la cantidad de activos utilizados es la misma. Sin embargo, la cantidad de activos disponibles para operaciones es mucho menor porque el apalancamiento es más alto y el valor del pip es mucho más alto. Esperé unos minutos y luego salí de la transacción.

El gráfico anterior muestra los resultados de dos operaciones usando un apalancamiento de 1:10 y 1:1000. Estas posiciones solo se mantuvieron durante unos minutos. El depósito es el mismo, y también lo es la garantía. En el primer caso, la ganancia es de $0.8, y en el segundo caso, la ganancia es de $2800.

Al principio, las ventajas del alto apalancamiento parecen obvias. Pero tenga en cuenta que a medida que aumenta el tamaño del trade, también lo hace el valor del pip.

Con un apalancamiento menor, los fondos disponibles están cerca de $900. Con un alto apalancamiento, los fondos disponibles son menos de $150.

Si el precio cae solo unos pocos pips, el trade se detendrá. Para un apalancamiento de 1:10, el rango de precios es más largo y el trade es más seguro.

En conclusión, cuanto mayor es el apalancamiento utilizado para aumentar el volumen de trading, mayor es la ganancia potencial. Sin embargo, también hay un mayor riesgo de que el trade se detenga y pierda el depósito.

Explicaré más adelante cómo elegir un ratio de apalancamiento y cómo usar el apalancamiento en el trading de forex.

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Ejemplo de uso del apalancamiento máximo

Ejemplo 1. Suponga que aprovecha un buen momento al comienzo de una tendencia alcista de EUR/USD. Tiene un depósito de $120 y el tipo de cambio actual es 1.2. Tiene un apalancamiento de 1:1000, por lo que con $120,000, puede comprar EUR 100,000 (es decir, 1 lote). El valor del pip de EUR/USD para un volumen de 1 lote es de $10.

Esto significa que si el precio cae solo 12 pips, perderá todo su depósito (asumiendo un nivel de stop loss de 0). Abre la calculadora de volatilidad y ve que EUR/USD tiene una volatilidad media de aproximadamente 80 pips.

En conclusión, si utiliza un apalancamiento de 1:1000, es muy probable que pierda todo su depósito. En caso de una reversión de la tendencia o una corrección local, el precio definitivamente se moverá 12 pips.

Ejemplo 2. Suponga que tiene un depósito de $1200 y puede hacer una operación con un volumen de 0.01 lotes. Sin apalancamiento (apalancamiento de 1:1), el margen sería de $1200. Pero desea cubrir su riesgo y hacer otra operación para un activo negativamente correlacionado.

Utiliza un apalancamiento de 1:1000 y su margen es de $1.2. Está libre para controlar los $1198.8 restantes y operar otro activo con el mismo volumen de 0.01 lotes.

En conclusión, al usar el apalancamiento máximo de forex, no está tomando ningún riesgo, ya que el volumen total de operaciones realizadas será de 0.02 lotes (los pips se calcularán en centavos, y no perderá su depósito en caso de un movimiento de precio opuesto). Por otro lado, su ganancia no será mucha.

Ejemplo 3. Cada una de las 2 órdenes tiene una posición abierta de $5000. La primera posición se abre con un apalancamiento de 1:1 con un margen de $5000. La segunda posición se abre con un apalancamiento de 1:100 y un margen de $50. La fórmula para el nivel de stop loss es valor del activo/margen*100%. Stop Loss es el nivel en el que se fuerza el cierre de una posición (por ejemplo, un nivel de Stop Loss del 20% significa que una vez alcanzado el 20%, todas las posiciones se cerrarán automáticamente).

Dado que el tamaño de la posición (numerador) es el mismo en ambos casos, la única diferencia está en el denominador. Por lo tanto, el valor del nivel de stop loss en el primer caso será mayor que en el segundo caso.

En conclusión, con el mismo tamaño de posición, si hay una pérdida, la posición apalancada se detendrá más tarde que la posición sin apalancar. En otras palabras, usar apalancamiento reduce el riesgo de stop loss.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading apalancado?

El trading apalancado permite a los traders controlar posiciones más grandes que su capital normalmente permitiría, utilizando fondos prestados de un broker.

¿Cuáles son las principales ventajas del trading apalancado?

Las principales ventajas incluyen la capacidad de operar con volúmenes mayores y potencialmente aumentar las ganancias sin un aumento proporcional en la inversión.

¿Cuáles son los riesgos del trading apalancado?

Los riesgos incluyen pérdidas potenciales aumentadas, mayor exposición a la volatilidad y el efecto psicológico de manejar operaciones más grandes.

¿Cómo se calcula el ratio de apalancamiento?

El ratio de apalancamiento se calcula como el inverso del apalancamiento; por ejemplo, un apalancamiento de 1:100 se traduce en un ratio de apalancamiento de 0.01.

¿Qué es una llamada de margen?

Una llamada de margen ocurre cuando el patrimonio del trader cae por debajo de un nivel requerido, obligándolo a agregar fondos o cerrar posiciones para cubrir las posibles pérdidas.

¿Cómo afecta el apalancamiento a las pérdidas en trading?

Un mayor apalancamiento aumenta el valor de cada movimiento de pip, lo cual puede amplificar las pérdidas si el mercado se mueve contra la posición del trader.

¿Puede el apalancamiento ser diferente para diferentes activos?

Sí, el apalancamiento puede variar según el activo que se está operando, ya que diferentes activos tienen diferentes perfiles de volatilidad y riesgo.

¿Qué deben considerar los traders antes de usar apalancamiento?

Los traders deben considerar su tolerancia al riesgo, estrategia de trading y los términos específicos del apalancamiento ofrecido por su broker.

¿Cuál es un ejemplo práctico de uso de apalancamiento?

Un ejemplo es operar EUR/USD con un apalancamiento de 1:100, permitiendo al trader controlar una posición grande con una cantidad de capital relativamente pequeña.

¿Cómo pueden los traders minimizar los riesgos al usar apalancamiento?

Los traders pueden minimizar riesgos empleando estrategias estrictas de gestión de riesgo, estableciendo órdenes de stop-loss y no extendiendo demasiado su exposición en el mercado.