Sí: Axi es un bróker legítimo que opera en varias jurisdicciones con entidades reguladas en el Reino Unido, Australia, Nueva Zelanda y Chipre, y con una filial regulada por la DFSA en Dubái. Las protecciones de seguridad son sólidas bajo estas entidades supervisadas (separación de los fondos de los clientes, protección contra saldos negativos para clientes minoristas en las regiones cubiertas y, cuando corresponda, sistemas de indemnización como el FSCS y el ICF). . Axi también gestiona una entidad offshore SVG que no ofrece las mismas garantías.

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Quién regula Axi actualmente (por región)

• Reino Unido. «Axi Financial Services (UK) Limited» está inscrita en el registro de la FCA como empresa autorizada. Esta entidad participa en el marco regulatorio del Reino Unido, que incluye normas de conducta para los proveedores de CFD y el acceso a los sistemas de recurso previstos por la ley. Por otra parte, «AxiCorp Limited» (FRN 509746) figura en la lista de la FCA como empresa que ya no está autorizada; no confunda los nombres.
• Australia. AxiCorp Financial Services Pty Ltd posee una licencia australiana para servicios financieros (AFSL 318232). La orden de intervención sobre productos de la ASIC de 2021 para los CFD (prorrogada hasta 2027) impone protecciones más estrictas para los clientes minoristas, entre las que se incluyen la protección contra saldos negativos, límites de apalancamiento y el cierre estandarizado de márgenes.
• Nueva Zelanda. AxiCorp Financial Services Pty Ltd está autorizada por la FMA como emisora de derivados (FSP518226).
• Chipre (UE). La marca Axi en la UE es gestionada por Solaris EMEA Ltd, autorizada por la CySEC (licencia 433/23). Como empresa de inversión chipriota, está sujeta a las normas de la UE/ESMA para CFD minoristas, incluida la protección contra saldos negativos y la adhesión al Fondo de Compensación de Inversores (ICF).
• Dubái (DIFC). AxiCorp Financial Services Pty Ltd (filial DIFC) está regulada por la DFSA con una licencia de categoría 4 y una autorización minorista. Las autorizaciones de la DFSA establecen explícitamente que la filial DIFC no está autorizada a mantener activos o dinero de los clientes; por lo tanto, las normas relativas al dinero de los clientes no se aplican a dicha filial.
• San Vicente y las Granadinas (SVG). AxiTrader Limited está constituida en SVG. El artículo de asistencia de Axi afirma que los clientes de la entidad SVG no están cubiertos por la protección contra saldos negativos. El registro SVG por sí solo no ofrece el mismo régimen prudencial del que se beneficia en el Reino Unido/UE/AU/NZ/DIFC.

Conclusión sobre el estatus: las entidades reguladas de Axi están supervisadas por autoridades reconocidas (FCA, ASIC, FMA, CySEC, DFSA). La entidad offshore SVG no ofrece el mismo nivel de protección.
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Qué protecciones obtiene realmente (y dónde)

Separación de los fondos de los clientes

Axi declara que el dinero de los clientes minoristas se mantiene en cuentas bancarias separadas de los fondos de la empresa. Como es habitual entre los proveedores de CFD, la separación es omnibus (los fondos se mezclan con los de otros clientes minoristas) y la información de Axi aclara que la separación no es una garantía absoluta en caso de insolvencia, sino un control de seguridad fundamental, no una garantía sobre los depósitos.

Protección contra saldo negativo (NBP)

• Australia/Nueva Zelanda: Los clientes minoristas reciben protección contra saldos negativos de acuerdo con la orden de intervención sobre productos de la ASIC, y la política de Axi lo reafirma.
• Unión Europea (Chipre): Los clientes minoristas de Solaris EMEA Ltd (CySEC) se benefician de la protección contra saldos negativos. Los clientes profesionales no se benefician de ella.
• Dubái, DIFC (DFSA): La página de ayuda de la DFSA de Axi confirma que las cuentas minoristas se benefician de la NBP en virtud de dicha licencia.
• Reino Unido: Según las normas post-ESMA de la FCA para los CFD minoristas, la NBP forma parte del régimen para clientes minoristas; los materiales de Axi para el Reino Unido también muestran las protecciones y la distinción de que los clientes profesionales no obtienen la NBP.
• SVG: Sin NBP para los clientes de la entidad registrada en SVG.

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Sistemas de indemnización

• Reino Unido (FCA): El sitio web británico de Axi declara su elegibilidad para el Plan de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS) hasta 85 000 libras esterlinas por persona y empresa para las actividades de inversión cubiertas. El FSCS confirma este límite para las reclamaciones de indemnización relacionadas con inversiones. Esto no garantiza las pérdidas comerciales, pero se aplica cuando una empresa autorizada quiebra y se tiene derecho a una indemnización.
• UE (CySEC): El Fondo de Compensación para Inversores (ICF) cubre a los clientes minoristas elegibles de las Empresas de Inversión de Chipre (CIF), con los límites y condiciones establecidos por el programa; Axi (Solaris EMEA Ltd) publica su política del ICF.
• Australia / Nueva Zelanda / DFSA / SVG: En estos contextos no existe un sistema similar al FSCS para los CFD (Australia y Nueva Zelanda se basan en normas prudenciales/de conducta del mercado y en la segregación; se aplica la supervisión de la DFSA, pero la filial DIFC no puede mantener los activos de los clientes).

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Un evento normativo relevante y cómo se resolvió

En enero de 2020, la ASIC decidió suspender durante cuatro meses la licencia AFSL de AxiCorp Financial Services Pty Ltd. El Tribunal Administrativo de Apelación concedió una suspensión inmediata, lo que permitió a Axi seguir operando mientras se revisaba el asunto. En marzo de 2021, tras la imposición de condiciones adicionales a la licencia, el Tribunal anuló la decisión de suspensión. Esta secuencia es de dominio público y demuestra una supervisión normativa activa y un resultado resuelto que ha dejado en vigor la licencia australiana de Axi.

¿Qué significa en la práctica la condición de sucursal de la DFSA?

La filial DIFC es titular de una licencia de categoría 4 con aprobación minorista y no está autorizada a mantener activos o dinero de los clientes. Esto significa que la custodia del efectivo de los clientes introducidos por el DIFC se realiza fuera de la filial DIFC, con la autorización de otra entidad de Axi. El marco regulatorio de la DFSA también establece las expectativas sobre cómo las empresas deben proteger los activos de los clientes cuando son responsables de ellos; la divulgación de Axi deja claro que las normas de la DFSA sobre el dinero de los clientes no se aplican a la sucursal DIFC tal y como opera actualmente.
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Distinción clara entre empresas autorizadas y nombres «clones» o no autorizados

La FCA ha emitido avisos sobre «AXI TRADING» y una empresa clon «AXI Corp Limited», ambas no autorizadas. Estos avisos no son acusaciones contra las entidades autorizadas de Axi, sino que sirven para advertir al público de que los falsificadores podrían hacer un uso indebido de los detalles de una marca reconocida. La empresa autorizada con la que realmente opera en el Reino Unido es Axi Financial Services (UK) Limited; AxiCorp Limited ya no está autorizada. Es fundamental permanecer dentro del FRN autorizado y el nombre legal para garantizar la aplicación de las protecciones normativas.
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¿Qué significa «seguro» para un bróker de CFD y qué no significa

• Autorización y supervisión. Las entidades reguladas de Axi operan bajo licencias específicas que imponen requisitos de adecuación patrimonial, gobernanza, normas de conducta, transparencia de la información y, cuando procede, sistemas de reclamación. Este es el núcleo de la «legitimidad».
• Protecciones estructurales. La separación de los fondos de los clientes, la protección contra saldos negativos para los clientes minoristas en las regiones cubiertas y los sistemas de indemnización (FSCS/ICF) son protecciones concretas que reducen la exposición al riesgo de contraparte y al riesgo de cola. No eliminan el riesgo de mercado.
• El riesgo del producto sigue siendo elevado. Los CFD son intrínsecamente arriesgados. El apalancamiento puede amplificar rápidamente las pérdidas. La presencia de autorizaciones y NBP no convierte el trading con apalancamiento en una actividad de bajo riesgo, pero aclara quién supervisa la empresa y qué sucede en caso de quiebra de la misma. La ASIC, la FCA y los regímenes alineados con la ESMA/ESMA lo codifican explícitamente.

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Implicaciones prácticas para las entidades (experiencia real de los clientes)

• La adhesión a entidades del Reino Unido/UE/Australia/Nueva Zelanda confiere las protecciones normativas descritas anteriormente.
  • Reino Unido: elegibilidad para el FSCS para actividades de inversión cubiertas (85 000 £), NBP minorista y normas CFD de la FCA.
  • UE (Chipre): adhesión a NBP e ICF; se aplican las normas de la ESMA en materia de apalancamiento y conducta.
  • Australia: la orden de intervención sobre productos de la ASIC establece NBP, límites de apalancamiento y cierre de márgenes.
  • Nueva Zelanda: la licencia FMA y la supervisión de la divulgación/del mercado financiero se aplican al emisor de derivados.
• La adhesión a la entidad SVG elimina la cobertura legal del NBP y del sistema de indemnización. El artículo de asistencia de Axi afirma explícitamente que los clientes de SVG no están cubiertos por el NBP.
• Los clientes de la sucursal DFSA (DIFC) operan bajo una sucursal que no mantiene los activos de los clientes, con NBP para las cuentas minoristas bajo la licencia DFSA. La regulación y la custodia se realizan fuera de la sucursal.

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Pruebas de que el grupo opera de conformidad con la normativa vigente

• Las licencias son válidas en varias jurisdicciones (registro FCA para Axi Financial Services (UK) Limited; AFSL 318232; FMA FSP518226; CySEC 433/23; DFSA F00417862 filial).
• El tratamiento de los activos de los clientes se describe de manera coherente en los documentos formales: cuentas minoristas separadas, agrupadas de forma global, con advertencias explícitas sobre los mecanismos de insolvencia, estándares para la clase de productos.
• La corrección normativa se llevó a cabo de forma transparente: la propuesta de suspensión de la ASIC en 2020 fue suspendida; en 2021 se impusieron condiciones adicionales para la licencia y la suspensión fue anulada por el Tribunal. Se trata de un hecho de dominio público que confirma que la licencia siguió activa tras la corrección.
• Las protecciones minoristas están integradas en la ley o en la política en todos los sectores supervisados por Axi: NBP, límites de apalancamiento, ventanas de cierre de márgenes estandarizadas.

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Respuestas directas a las preguntas más frecuentes sobre seguridad

¿Axi es una empresa legítima?

Sí. El grupo gestiona empresas autorizadas en las principales jurisdicciones (FCA/Reino Unido, ASIC/Australia, FMA/NZ, CySEC/UE) y una filial autorizada por la DFSA en el DIFC.

¿Los fondos de los clientes están separados del dinero de la empresa?

Sí. Axi declara cuentas separadas para el dinero de los clientes minoristas; la información explica la agrupación omnibus y la advertencia de insolvencia, que es habitual en el sector de los CFD.

¿Tengo protección contra saldos negativos?

Los clientes minoristas de las entidades del Reino Unido/UE/AU/NZ/DFSA sí. Los clientes de SVG no. Las categorías de clientes profesionales generalmente no la tienen.

¿Hay disponible una indemnización en caso de quiebra de la empresa autorizada?

En el Reino Unido, el FSCS cubre las reclamaciones de inversión admisibles hasta 85 000 £ por persona y empresa; en Chipre, los clientes admisibles del CIF tienen acceso al ICF dentro de los límites/según las normas establecidas. Estos planes no cubren las pérdidas de mercado derivadas de decisiones de negociación.

¿Qué hay de las advertencias que he visto sobre nombres similares?

La FCA ha publicado advertencias sobre clones no autorizados que utilizan nombres similares a «Axi». La empresa autorizada del Reino Unido del grupo es Axi Financial Services (UK) Limited; AxiCorp Limited ya no está autorizada.

¿Ha tenido Axi graves problemas normativos?

La ASIC propuso una suspensión temporal en 2020; el Tribunal la suspendió y, en 2021, la anuló tras imponer condiciones adicionales a la licencia de Axi. La licencia permaneció activa.

Axi es un bróker seguro y legítimo cuando se opera con sus entidades reguladas. La empresa opera bajo la supervisión de autoridades reguladoras de renombre (FCA, ASIC, FMA, CySEC, DFSA). Los clientes minoristas de estas zonas se benefician de la separación de los fondos de los clientes, la protección contra saldos negativos y, cuando procede, los sistemas de indemnización previstos por la ley, como el FSCS (Reino Unido) y el ICF (UE/Chipre). La filial DIFC es legítima, pero, por su naturaleza, no mantiene los activos de los clientes en virtud de su licencia de categoría 4. La entidad SVG existe para la incorporación internacional sin las mismas protecciones para los consumidores (sin NBP ni sistema de indemnización) y debe tratarse como un perfil de riesgo diferente. Según los datos disponibles, Axi se califica como un grupo de corretaje legítimo y regulado, y el nivel de seguridad que usted recibe depende de la entidad autorizada específica que abre su cuenta.
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Depósitos y retiradas en Axi: métodos

Axi admite tarjetas, transferencias bancarias, monederos electrónicos, criptomonedas y varios sistemas de pago locales. La empresa publica los mínimos exactos, los tiempos de procesamiento y las comisiones de cada método, y aplica una política de financiación en nombre del titular y de devolución en origen en los retiros.

Métodos de depósito aceptados por Axi

Axi enumera las siguientes categorías como métodos de depósito disponibles (la disponibilidad varía según el país y la entidad): tarjetas de crédito/débito (Visa/Mastercard), transferencia bancaria, monederos electrónicos (PayPal, Skrill, Neteller), criptomonedas y sistemas locales, entre los que se incluyen PIX (Brasil), PayNow (Singapur), 1-2Pay (Tailandia) y MyBanq/Bitwallet (Japón). El conjunto específico que ves en el Portal del Cliente refleja tu región.

Importes mínimos de depósito por método (tabla global):

• Tarjeta: 5 USD
• Criptomoneda: 30 USD
• PayPal: 10 USD
• Skrill: 10 USD
• Neteller: 5 USD
• Transferencia bancaria: se indica en el portal al seleccionar el método (varía)
• PIX: 30 BRL
• PayNow: 10 USD
• 1-2Pay: 500 THB
• MyBanq: 1340 JPY

Tiempos de procesamiento de los depósitos: según el calendario de Axi, los depósitos con tarjeta, criptomoneda, monederos electrónicos y los métodos locales enumerados son instantáneos, mientras que los realizados mediante transferencia bancaria se abonan en un plazo de 1-3 días laborables. Incluso los depósitos «instantáneos» pueden tardar unos minutos en registrarse.

Cómo añadir una tarjeta (dispositivo móvil): en la aplicación Axi Trading Platform, ve a Fondos → Depositar fondos → Añadir nueva tarjeta, acepta los términos y continúa.

Normas relativas al nombre y al origen: los depósitos deben proceder de una cuenta a tu nombre; no se aceptan pagos de terceros (incluidas las tarjetas de crédito de empresa). En caso de sospecha, Axi puede devolver los fondos al remitente y limitar los retiros hasta que se complete la verificación.

Límite de la cuenta no verificada: si su cuenta no está completamente verificada, el depósito máximo total es de 5000 USD. Después de la verificación, se pueden aplicar límites más altos según el método utilizado.

Restricción importante de la verificación: hasta que se complete la verificación de identidad, puedes depositar y operar hasta 5000 USD, pero no puedes retirar las ganancias. Una vez completada la verificación, se eliminan estos límites.

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Métodos de retirada admitidos por Axi

Puedes solicitar retiros mediante transferencia bancaria, tarjetas, monederos electrónicos, criptomonedas y sistemas locales (específicos de cada región) como PIX, PayNow, 1-2Pay/Local Money Transfer (Tailandia), Bitwallet/MyBanq (Japón) y Knet (Kuwait). La gama de métodos disponibles refleja la disponibilidad de depósitos para su región y su cuenta.

Plazos de tramitación previstos y plazos de llegada habituales:

• Axi se esfuerza por procesar las retiradas en un plazo de 24 a 48 horas desde su recepción (las solicitudes «se procesan normalmente todos los días, incluidos los fines de semana»).
• Transferencia bancaria (internacional/global): 2-5 días hábiles después del procesamiento
• Pago con tarjeta: «instantáneo» una vez procesado; los reembolsos con tarjeta pueden tardar entre 5 y 7 días hábiles, dependiendo del banco
• Monederos electrónicos: «instantáneo» una vez procesado
• Criptomonedas: «instantáneo» una vez procesado
• PIX / PayNow / Knet: «instantáneo» una vez procesado
• Transferencia bancaria local (China/Tailandia/Japón): 2-5 días hábiles después del procesamiento

Comisiones por retirada y cantidades mínimas:

• Retiradas de criptomonedas: mínimo 30 USD; la comisión de red corre a cargo del cliente, que puede elegir el nivel de comisión (afecta a la velocidad).
• Política general: las retiradas superiores a 50 $ (o las retiradas del saldo completo) son gratuitas; para importes inferiores a 50 $, se podría aplicar una comisión administrativa de 25 $. Su banco podría cobrar una comisión de recepción por las transferencias internacionales.

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Return-to-Source (RTS): cómo gestiona Axi tus retiros

Axi aplica una regla de return-to-source: en primer lugar, reembolsa hasta el importe neto de tus depósitos utilizando los métodos de financiación originales; a continuación, puedes retirar las ganancias a través de las alternativas disponibles (a menudo, transferencia bancaria u otro método compatible). Si ha utilizado varias tarjetas, el sistema divide los reembolsos de forma proporcional al depósito, devolviendo primero cada depósito a la misma tarjeta.

Ejemplo práctico (de Axi): si ha depositado 100 $ en la tarjeta A y 600 $ en la tarjeta B y solicita 700 $, Axi reembolsa 100 $ en la tarjeta A y 600 $ en la tarjeta B. Solo después de que los importes depositados hayan sido devueltos en su totalidad, las ganancias podrán pagarse mediante otros métodos adecuados (por ejemplo, transferencia bancaria).

Regla del mismo nombre sobre los retiros: los pagos deben realizarse a cuentas a su nombre; no se procesarán los retiros de terceros.
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Rieles específicos por región y cómo se adaptan

• PIX (Brasil) para depósitos y retiros (instantáneos tras su procesamiento).
• PayNow (Singapur) para depósitos y retiros (instantáneos tras su procesamiento).
• 1-2Pay / Local Money Transfer (Tailandia) y Local Money Transfer (China/Japón) con ventanas bancarias de 2-5 días hábiles tras el procesamiento.
• Bitwallet/MyBanq (Japón): «instantáneo» tras el procesamiento.
• Knet (Kuwait): los retiros son «instantáneos» tras el procesamiento; sin embargo, se aplica el RTS.

Axi destaca que no todos los métodos están disponibles en todos los países; el Portal del Cliente muestra los métodos habilitados para su perfil y su entidad.
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Depósitos y retiradas en criptomonedas: características principales

• Los depósitos mediante criptomonedas están disponibles y se tratan como instantáneos una vez procesados. Los depósitos deben provenir de una cartera/cuenta a su nombre; las fuentes de terceros se reembolsan al remitente.
• El retiro mínimo mediante criptomonedas es de 30 USD debido a las comisiones de la red; los clientes eligen el nivel de comisión, lo que afecta a la velocidad de la cadena.

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Pagos con tarjeta: adiciones, reembolsos y plazos

• Añade una nueva tarjeta a través de la sección Fondos de la aplicación móvil.
• Los retiros con tarjeta se tratan como reembolsos hasta el importe del depósito original en cada tarjeta; Axi proporciona los detalles ARN si un banco no puede localizar el reembolso después de los 5-7 días hábiles habituales. Los bancos deben tratarlo como un reembolso, no como una transferencia internacional, para poder localizarlo correctamente.

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Transferencias bancarias: cuándo son más rápidas y cuánto tiempo tardan

• Los depósitos mediante transferencia bancaria suelen acreditarse en un plazo de 1 a 3 días hábiles tras enviar la solicitud en el portal.
• Los retiros mediante transferencia bancaria internacional/global suelen acreditarse en un plazo de 2 a 5 días hábiles tras la tramitación de la solicitud por parte de Axi. Los bancos receptores pueden cobrar comisiones por las transferencias internacionales entrantes.

Si un banco receptor rechaza un pago y devuelve el dinero, las devoluciones interbancarias pueden tardar entre 3 semanas y 40 días hábiles en volver a aparecer en Axi para ser reacreditadas. El mismo plazo se aplica a las reclamaciones formales cuando un banco no puede rastrear una transferencia.

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Retiros de pequeñas cantidades, política de comisiones y umbrales prácticos

• Más de 50 $ (o saldo completo): sin comisiones por parte de Axi.
• Menos de 50 $: se puede aplicar una comisión administrativa de 25 $.
• Criptomonedas: mínimo 30 $; la comisión de red la establece el cliente y la paga el cliente.

Axi también señala que algunos operadores de tarjetas de crédito pueden tratar los depósitos como adelantos en efectivo (una comisión del emisor de la tarjeta). En el caso de las transferencias internacionales, los bancos receptores pueden aplicar sus propias comisiones de entrada. Estas son externas a Axi.

Cómo calcula Axi el «saldo retirable»

Tu saldo disponible puede ser inferior al capital de tu cuenta debido a las posiciones abiertas y las órdenes pendientes que reservan un margen. Los ejemplos de ayuda de Axi muestran que los importes asignados a una operación pendiente reducen la cifra disponible hasta que la orden se ejecuta o se cancela, tras lo cual la cifra se actualiza.
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Solicitud de retirada: procedimiento y plazos de ejecución

1) Envía la solicitud en el Portal del Cliente → Fondos → Retirada y elige la cuenta de trading desde la que realizar el pago.

2) Axi procesa la solicitud en un plazo de 24-48 horas (las solicitudes «se procesan generalmente todos los días»).

3) Los fondos llegan según los plazos específicos del método utilizado (al instante tras el procesamiento para tarjetas/monederos electrónicos/criptomonedas/canales locales; 2-5 días hábiles para transferencias bancarias y algunas transferencias bancarias locales).

4) Si se han utilizado varios métodos de financiación, se aplican primero las normas RTS; a continuación, las ganancias pueden pagarse a los canales de pago adecuados.

Restricciones importantes que bloquearán o retrasarán un pago:

• Estado de la cuenta no verificada (se requiere verificación para los retiros)
• Intento de retirar una cantidad inferior al mínimo previsto para el método elegido
• Datos bancarios faltantes o información de pago incorrecta
• RTS que exige el reembolso al método de depósito original antes de que las ganancias puedan enviarse a otra parte
• Días festivos/bancarios o investigaciones interbancarias (por ejemplo, transferencias rechazadas, devoluciones)

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Programas especiales y notas locales

• Las cuentas Copy Trading (Pelican) y la financiación de la plataforma de trading Axi (móvil/web) siguen la misma lógica de disponibilidad de métodos y las mismas reglas relativas a los nombres. La aplicación muestra las mismas opciones de tarjetas/bancos/monederos electrónicos/criptomonedas y canales locales, con el menú Fondos que centraliza los depósitos y retiradas.
• Axi Select / PAMM tienen reglas operativas adicionales (por ejemplo, plazos de asignación de beneficios de la estrategia y casos en los que las retiradas pueden afectar a la participación en el programa). Estas reglas se suman a los canales de pago estándar.